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00939開募吸金逾300億!申購時間、成分股哪些?月底領息、打造雙週配好誘人,和00940挑誰好

00939開募吸金逾300億!申購時間、成分股哪些?月底領息、打造雙週配好誘人,和00940挑誰好

黃明惠 整理

ETF

shutterstock

2024-03-05 23:00

高股息ETF月配戰開打!2024年可以說是月配息激烈的戰場,除了00929、00934、00936之外,00939(統一台灣高息動能)在3/1到3/5開放募集,發行價格每股15元,後續還有00940也將展開上市募集。

截至周一(3/4)晚間統計,00939開募後吸納超過300億資金,最後募集繳款日到今天周二(3/5),預計3/20掛牌上市,想參與募集的投資人,可以把握剩餘繳款機會。以下就來談談00939有哪些特色。

 

高息猛將00939介紹

 

1. 00939配息:月配息(具收益平準金機制),每個月15號為收益分配評價日,每月「月底」配息。

 

2.追蹤指數:特選台灣高息動能指數(台灣指數公司編制),00939指數追蹤採完全複製法

 

3. 換股時間:5月,每年一次,掌握每年5月即將進入除權息旺季,提前布局,納入基本面穩健的高股息。

 

4. 成分股:40檔,目前90%以上布局電子產業。

 

5. 成分股權重調整:1月、9月,每年兩次,根據夏普值調整成分股權重,「減持弱勢股,加碼強勢股」,透過動能加減碼,增加投資效率。

 

00939成分股前十大持股

 

00939有3項第一

 

統一統信指出,00939為第一個為台灣獨特除權息環境量身訂製的高股息ETF,其追蹤的台灣高息動能指數完美貼合除權息周期,精準捕捉全產業優質高息股,在股息發放旺季專注獲取誘人高息。

 

此外,00939也是第一個將高息與動能達到最佳平衡的ETF,指數於股息發放空窗期,利用夏普值動能調整,專心追求股價成長,讓總報酬率動滋動滋動起來。

 

第三項第一則是00939打破領息框架,首創月底領息,讓投資人可以自由組成多週期領息配方,結合其他月中領息的配息型ETF,將月月配升級雙周配。

 

00939月配雙周配

 

由於單筆配息中的股利所得達到2萬元,自然人需扣繳2.11%的二代健保補充保費,但00939為月配息,將股息平滑分為12次發放,可以降低被課徵二代健保機率。

 

以指數近5年平均股利率9.85%及00939發行價每張一萬五千元計算,存股張數162張(投入243萬元)以下,有機會不需扣繳二代健保費。

 

根據回測數據,00939追蹤之指數的近5年平均股利率達到9.85%,遠高於台灣加權指數及高股息指數的4.27%及7.19%。長期總報酬方面,00939追蹤之指數的近16年報酬率更高達708%,相較之下,台灣加權指數及高股息指數同期間報酬率分別僅有303%及278%。

 

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00939月配雙周配

 

00939過去16年 年化報酬率破13%

 

回測00939連結指數近16年的表現,顛覆投資市場的傳統觀念,00939在過去16年間累積總報酬率破700%、年化報酬率約13.71%,不僅表現優於台灣加權指數的303%與8.94%,也比台灣50的315%與9.15%要更高。

 

事實上,去年高股息ETF成績不俗,其中一個重要帶動因素是受AI行情激勵,許多投資人因此擔心,若今年AI族群漲不動,高股息ETF也可能熄火。

 

統一投信為了解決投資人痛點,推出追蹤指數在高股息具既有優勢上又加入高成長動能的ETF,讓投資人可以同時追求高股息和高報酬。

 

00939首次配息有優勢?「雙週領息」有必要?

 

投資達人柴鼠兄弟指出,00939和00940不約而同打出「雙週配」的宣傳策略,00939的官網寫「本基金收益分配評價日是每月15號」,00940表格用括號,是因為在官網和說明書都找不到他評價日的規定,但應該也是在月中評價。

 

柴鼠兄弟認為以一般人的薪水、帳單、各種租金、費用等等都是以月為單位在循環,月配的現金流其實已經可以對準收支週期了,再往下去組雙週配,覺得已經有一點點矯枉過正了 ,但反正新商品總是需要一些行銷賣點,至於投資人到底需不需要雙週領息,大家可以自己評估。

 

至於首次除息的月份,00939規定成立滿120天之後開始評價,推算下來第一次除息應該會是落在7月底左右,00940也是大概在7月底或8月初,所以這兩檔在配息的攻防上面,又佔了一個先天的優勢,因為他們可以先看月初其他家開多少,就可以等月中再出招因應。

 

00939月配雙周配

 

銅板價+月月配無敵?陳重銘:是優點也是缺點

 

月配息ETF元大臺灣價值高息(00940),喊出每股10元震撼市場,力戰當紅炸子雞復華台灣科技優息(00929),也力壓還沒上市的統一台灣高息動能(00939),讓不少人喊出「10元銅板價+月月配,少年股神940(就是你)」。

 

然而,不敗教主陳重銘從數學角度分析,為何不會認購月月配?發行價10元是優點也是缺點,代表領息少,1張匯費月吃14%,成本太高。

 

以月月配角度來看,陳重銘說自己不會認購,原因在於月月配雖然是優點,但也是缺點,「你每月都拿錢回來,投資怎麼會有複利效果?要記得將股利買回,買回就要考慮交易成本」;且領股利時,都會扣一筆10元的匯費,然後在買回時又要扣手續費,所以要考量每次拿到的股利多少。

 

此外,就算是月月配,持有1張每個月僅拿到61.7元股利,你有感嗎?被匯費吃掉14%是很有感的!雖然10元就可入手,但是對僅買得起一張的小資來說,其實股利都被匯費吃掉了,成本太高。

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