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解定存買好嗎?00940首日募爆645億超越00939!他拿70萬想全押,成分股重複怎麼選?

解定存買好嗎?00940首日募爆645億超越00939!他拿70萬想全押,成分股重複怎麼選?

黃明惠 整理

ETF

shutterstock

2024-03-14 09:00

統一台灣高息動能ETF(00939)與元大臺灣價值高息ETF基金(00940)接力開募,其中00939以531億的巨量級規模成立,確定3/20掛牌,寫下台灣資產管理界新傳奇紀錄。

據了解,00940開募首日就逾645億元申購,業界表示可能上修開募金額到2000億。此外,傳出因申購數量龐大,協力銷售券商發出簡訊通知客戶若想下單可直接洽詢發行公司元大投信,而App交易系統也出現塞車狀況。

00940因每股認購價僅10元,預購期間傳出逾萬人搶先卡位認購,因此基金成立規模備受矚目,開募期間則為3/11至3/15。不少民眾甚至解定存就是想參與00940。

 

週一上午實際登入券商APP,可看見系統顯示「申購人潮眾多,請耐心等候」字句。

 

00940開募申購券商

 

00940開募申購券商

▲讀者提供

 

有網友在Dcard上,以「70萬要買00919好還是全押00940」為標題發文,提到現在有70萬元的資金可以運用,打算全部投入ETF。目前鎖定00919和00940,但因為這兩檔的成分股重複度高,因此不知該如何取捨。

 

有人認為,「00940啊,919都漲上去了不用追」、「919吧 ,畢竟這是季配,有資金周轉的空間;940月配,未來資金周轉可能多少會有風險」、「建議不要940,940成分股很多與919相同,一上市可能會遇到大盤回檔,10元往下跌,或是一上市許多人申購賣出,建議可以等跌完後入手」。

 

也有人表示:「很多人想買00940是因為被話術吸引小資一張10塊,但更多人根本不在乎配息多少,只是想趁著00940漲到一張11塊、12塊的時候拋出賺價差。我個人是建議趁年輕,投入市值型會比較好」。

 

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00939 00940

 

究竟這股高股息ETF開募熱度有多高?今周刊上週曾報導,因為申購件數過多,統一投信工作人員對帳對到手軟,前往統一投信公司現場申購的人潮不止、客服電話響不停,就連臉書上的詢問留言也沒停過;有營業員更表示很久沒看到號子裡面有這麼多年輕人湧入,為的都是00939、00940申購而來「每天幾乎30-50人來辦理」。

 

投信投顧公會數據公告,歷年ETF成立規模前十大,介於95至531億之間。去年底開始,ETF成立規模的歷史最高記錄被接連刷新,但都未超過200億。

 

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最新成立的00939規模直接上衝至531億,將ETF成立規模的天花板一次拉高兩倍,讓全市場為之震撼。

 

統一投信分析,00939之所以能在市場引起熱烈迴響,來自於追蹤之指數將高息與股價成長動能達到最佳平衡,精準解決投資人痛點,讓00939不只是高股息ETF,更成為新時代的全方位投資方案。

 

配息方面,00939是市面上唯一一檔月底領息的月配息ETF,投資人可以搭配其他配息型ETF,自組多週期領息組合,將月月配升級為雙周配。

 

00939 ETF規模 00941

 

首檔10元發行價高股息ETF 00940有哪些重點

 

00940募集期間為3月11日至3月15日,3月4日起開放預購,預計掛牌時間為4月1日,月配息設計加上10元發行價,希望小資族、存股族、退休族都能夠執行「低價買、輕鬆存、每月領」的無壓力投資哲學,月初領息設計可望與0056、00713等高股息ETF搭配成為雙週領息,規劃現金流更為靈活。

 

元大投信董事長劉宗聖分析,2020年來以來,台股ETF投資人大增3倍來到630萬,其中有7成投資人,也就是約400萬投資人有配置在高股息ETF上。

 

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至於00940有何特色與優勢?劉宗聖說明有4點:

 

第一、前10大持股的集中度相對分散;第二、該檔指數的相關係數與其它同類型產品明顯不同;第三、在每個月的第一週領息;第四、不只追求高息也在乎基本面、自由現金流量等,也就是複製巴菲特的護城河、價值投資理念。

 

00940成分股開募日期高股息ETF

 

銅板價+月月配無敵?陳重銘:是優點也是缺點

 

月配息ETF元大臺灣價值高息(00940),喊出每股10元震撼市場,讓不少人喊出「10元銅板價+月月配,少年股神940(就是你)」。

 

然而,不敗教主陳重銘從數學角度分析,為何不會認購月月配?發行價10元是優點也是缺點,代表領息少,1張匯費月吃14%,成本太高。

 

00939 00940月配高股息ETF開募

 

以月月配角度來看,陳重銘說自己不會認購,原因在於月月配雖然是優點,但也是缺點,「你每月都拿錢回來,投資怎麼會有複利效果?要記得將股利買回,買回就要考慮交易成本」;且領股利時,都會扣一筆10元的匯費,然後在買回時又要扣手續費,所以要考量每次拿到的股利多少。

 

此外,就算是月月配,持有1張每個月僅拿到61.7元股利,你有感嗎?被匯費吃掉14%是很有感的!雖然10元就可入手,但是對僅買得起一張的小資來說,其實股利都被匯費吃掉了,成本太高。

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