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存股族快上車!00919、00918、00922...六檔ETF除息前最後買進日,投資小白這樣配能「無腦領息」

存股族快上車!00919、00918、00922...六檔ETF除息前最後買進日,投資小白這樣配能「無腦領息」

黃明惠 整理

ETF

shutterstock

2024-03-13 14:00

繼00939熱賣近6百億後,00940募集第3天可望破千億元大關。不過,法人提醒這2檔ETF雖然搶眼,配息的實際效益仍有待觀察。而00940募集截止日,正好與6檔ETF除息前買進日撞期,包括00919、00713、00915、00922、00896、00918,皆為週五(3/15),存股族可多加留意。

 

下週一(3/18)將有包括群益台灣精選高息(00919)、元大台灣高息低波(00713)、凱基優選高股息30(00915)、國泰台灣領袖50(00922)、中信綠能及電動車(00896)、大華優利高填息30(00918)等6檔台股ETF將除息,年化配息率平均有8%以上,有興趣的投資人可把握週五(3/15)的最後買進日。

 

投資ETF除了要觀察配息率外,填息、報酬表現等,也是重要的考量指標。進一步觀察上述6檔台股ETF今年來報酬表現,以00919的18.51%表現最佳,其年化配息率也近10%,而且成立以來填息率百分百,堪稱最有機會息利雙收的ETF。00915、00922今年來報酬也有12%。

 

群益投信指出,00919報酬率連續四季衝破10%,刷新台股ETF配息紀錄,從最新淨值組成觀察,目前可分配投資收益為1.78元,若加上今年除權息旺季的息收,未來高息續航力值得期待。

 

00919 00915 除息配息

 

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00918填息成功率逾9成 股息價差都能賺

 

不敗教主陳重銘指出,大華優利高填息30(00918),在2023年規模成長高達7741.67%,大概創下台股新紀錄;而投資人為何這樣瘋狂買進00918?因為:高息&填息。

 

至於00918為何能做到高息&填息,陳重銘認為和指數篩選「納入填息紀錄」有關,「要知道只是以股利率高低選股並非穩賺,只有填息才可以把股利放進口袋。」

 

台股行情火熱,股民會問究竟是要買新的?還是持續存舊的呢?可從下面幾點來討論:

 

1. 股息發放

 

00918已經穩定配息2次(半年高達6.43%),3月即將再次配息(季配息),投資人可以穩定領息。

 

新成立的ETF通常設有緩衝期,有些要高達6個月後才會配息(請看公開說明書的說明),投資人無法馬上領息,而且也不知道能夠領到多少。

 

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2. 抬轎效應

 

舊的ETF已經將成分股買好買滿,新ETF上市後要不斷地買進成分股,不就是在變相幫舊的ETF抬轎嗎?如果將舊的ETF賣出換去買新的,坐轎人變成抬轎夫,划算嗎?

 

下圖列出新舊ETF成份股的比較,請注意因為新ETF上市前只會公告前10大成份股,等到上市後公告完整的成份股名單,相信會有更多的成份股重疊喔!

 

▲圖片來源:投資理財股市高點還能買股嗎?00918進可攻、退可守,上市以來不僅「高息&填息」,還賺到資本利得
 

「00878+00922」為何適合投資小白?

 

投資人關切市場上兩百多檔的ETF要如何找到最適合自己的配置,國泰投信ETF研究團隊建議,投資小白「新手族」首選高股息加市值型,如國泰永續高股息ETF (00878)搭國泰台灣領袖50(00922)。

 

國泰投信量化暨指數事業處副總經理鄭立誠指出,對股市不熟悉的「新手族」,時間就是最大的本錢,建議善用定期定額工具,累積複利效果,以00878搭00922,用高股息搭配市值型ETF,兩檔基金的追蹤指數持有台股高股息成分股、長線看好的半導體類股,以及台灣市值大、流動性佳、獲利穩定的多檔標竿企業。

 

國泰投信表示,統計Bloomberg資料,過去近10年間(2013/11/26~2023/11/23)歷史績效也顯示,兩檔標的指數最終累積的含息報酬可以提升到215%,比持有其中一檔表現更亮眼,是想無腦領息,又想跟上未來大盤漲幅的好選擇。

 

對於專家推薦投資小白的組合「00878搭00922」,不敗教主陳重銘曾試算,同樣是高股息搭配市值型ETF,假設將資金各配置50%在市值型與高股息型ETF上面,可以看到「00922(市值)+00878(高息)」這個組合的報酬率更高、波動度更低,風險報酬比也比較高(相同風險時可以得到更高的報酬),而且經理費還更便宜(成本低),全部完勝。

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