2026高息ETF選誰、殖利率逾10%才是好？00919、00878…達人敲敲頭：「這個」才關鍵

台股高檔震盪，高息ETF穩中求勝

台股近期在28000點上下震盪，市場法人表示，大盤創高後相對有賣壓出爐，高息ETF呈現出穩中求勝的特性。

統計規模千億以上台股高息ETF包括00919、元大台灣高息低波(00713)、00878、復華台灣科技優息(00929)、元大高股息(0056)、元大台灣價值高息 (00940)，近12月以來、近一周、近一月期間報酬率表現，以00919奪下三冠王。

再以12月以來報酬率看，00919上漲2.28%居冠打敗大盤的1.44%，績效表現倒吃甘蔗，且上季9/16除息後時隔80天，也順利完全填息，投資人關注到有機會息利雙收，因此近期買盤相對熱烈。

規模千億以上台股高息ETF績效

2026年高息ETF怎麼挑選？

那究竟2026年高息ETF包括00919、00878等，存股族究竟要怎麼挑選？觀察00878今年配息共1.77元、年殖利率8.17%，而00919配息2.52元、年殖利率11.15%，是否要挑殖利率高的來加碼投資？還是有什麼其他標準？

00919歷次配息、填息表現

資料來源：玩股網

00878歷次配息、填息表現

資料來源：玩股網

理財部落客孫太在「孫悟天存股-孫太」粉專上分析，00919的配息趨於穩定，這一季維持0.54 元，在高股息ETF今年普遍調整體質、修正配息的背景下，00919還能連續11季維持年化10%以上，算是穩定發揮。

孫太：對靠股息過生活的人來說，年終前現金流加碼不是暴利

「對靠股息過生活」的人，這一季的0.54 元，其實就是「年終前的現金流加碼」，不是暴利，但能幫助你維持財務節奏，孫太說接下來要觀察的是，00919配息後能否順利填息，以及接下來換股的重頭戲也是觀察指標。

至於00878今年的配息軌跡，孫太紀錄第1季0.50 元→第2季0.47 元→第3季0.40元→第4季0.40 元，「這是一條從下修→持平的曲線，前兩季市場普遍擔心00878是否進入息縮循環，但現在暫時穩住沒有再往下修，對長期存股族來說，這是一個中性偏穩的訊號」。

關鍵從來不是哪檔高息ETF比較好？而是買這檔為什麼？

從追蹤的指數成分股來看，孫太說，繞了一圈後最後留下來的，往往都是那幾張熟面孔，如果用一個更生活化的比喻來說，一開始高息ETF像是在挑「班上前 30 名表現穩定的學生，但當規模變大、需要顧及更多人時，標準自然會被迫放寬，於是慢慢變成前50名學生的平均表現，甚至未來可能是前80名學生的平均表現。

「整體仍然不差，但最初的精選感與差異性，一定會被稀釋，投資到最後，比的從來不是誰跑最快，所以問題從來不是哪一檔高股息ETF比較好？而是這個更重要的問題，你買這檔ETF是為了什麼」？

孫太要存股族自己問問，是為了穩定、可預期、不出大錯的現金流？還是還在心裡期待它「又穩、又賺、又能長期跑贏別人」？當一檔ETF從輕盈走向龐大，它的角色其實也會跟著改變。

「從追求效率變成維持穩定，理解這件事，比單純比較配息數字，更重要，因為真正的安心，從來不是來自人多，而是來自你真的知道自己在買什麼」。

孫太說，投資高股息ETF，你就必須了解這個觀念，當0056、00878、00919的規模持續擴大，那金融股只能變成這些ETF中越來越重要的吸納規模角色，可能會發生成分股變多或規則被修改，或因法規受限導致成分股重疊，或同質性越來越相似的可能。

定期檢視高息ETF投資標的，才能感到真正安心

「因此，投資高息ETF也是要定期檢視手上的投資標的，因為真正的安心，來自於知道自己買什麼」。

00919經理人謝明志表示，近期高息型ETF在大盤震盪之際，更能彰顯出穩健高息的特性，投資高股息ETF最主要目的是能打造現金流，也是希望能在市場震盪中多一層韌性保護。

加上今年來AI科技股領漲大盤，隨著股市來到高檔，部分投資者選擇分散資金至其他評價面合理、營運穩健並具備股息配發潛力的價值股來平衡投資組合風險，金融股便是可考量的標的，金融股持股比重高的高息ETF，不僅可作為長期存股標的，也有望兼享價差優勢。

季配息ETF帶來現金流，讓投資人更彈性運用資金

至於00878第四季配息入帳，存股族銀彈到手再投入更是安心，透過篩選機制，對於追求風險分散，或以退休規劃為目標的保守型投資人而言，是不可或缺的一環。

季配息ETF帶來現金流，讓投資人能更有彈性地運用資金，無須頻繁盯盤，並可搭配定期定額策略，享受長線投資時相對安心的體驗，顯示在台股ETF市場的指標性地位，以及投資人對透過ETF建立現金流機制的強烈需求。

00878基金經理人江宇騰分析，今年台股受惠於AI應用爆發，大型權值股如台積電、聯發科等領軍衝鋒，帶動加權指數與市值型ETF表現亮眼。然而，在波動的市場環境中，聚焦高息股的ETF仍展現獨特的資產配置價值。

江宇騰表示，美國聯準會今年降息3碼，市場普遍預期2026年將維持緩步降息節奏，引導債券價格回升，對於持有龐大債券部位的壽險型金控而言，有助於評價面回升，成為推動金控獲利成長的關鍵引擎，台股13家金控獲利今年前11月累計獲利5309.46億元，強勁的獲利表現進而成為明年企業配息的重要資本。

另外，00878投資組合截至2025/12/10，前10大成分股涵蓋國泰金、富邦金、中信金、聯電、聯發科、華碩、日月光投控、京元電子、廣達、元大金及瑞昱，產業分布展現「攻守兼備」特性。

2026年預期將呈「科技成長、金融回升」雙主軸行情

其中金融保險業占比34.18%，提供防禦基底，有望受惠金控獲利成長與降息循環利多；半導體業占比22.97%、電腦及週邊設備業17.1%、通信網路業7.17%，精準掌握AI高速運算、邊緣運算及供應鏈升級的長線趨勢。

面對2026年，市場預期將呈現「科技成長、金融回升」雙主軸行情，加上碳費開徵，00878透過具備產業分散性與ESG選股因子，對希望參與台股成長契機、同時掌握現金流的投資人而言，將是前瞻且具競爭力的選擇。

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