AI ETF滿天下，想投資AI又擔心追高買錯？挑ETF請先看這件事

這樣的擔心並非沒有道理。AI趨勢仍持續發展，但市場接下來真正考驗的，是企業能否把AI需求轉化為實際訂單與獲利。因此，與其只看產品是否掛上AI之名，更重要的是選對公司，並在產業變化時適時調整。

該如何選擇適合的投資工具呢？參考過去的經驗是好方法。施羅德旗下操作近20 年的台灣樂活中小基金，位居AI主線奔流的主河道，今年以來的累積報酬率超過150%，與同類型基金對比四分位排序第一分位，穩坐同類型基金前段班。現在，施羅德投信把這套經驗與能力，濃縮成一檔更聚焦、更貼近AI主題的新產品——施羅德AI科技台股主動式ETF（00419A），預計於2026年第四季展開募集。這檔ETF究竟有何不同？以下是它的三大優勢：

優勢一：精選30檔核心持股，主動調整掌握AI趨勢

台股市場上與AI相關的 ETF 不少，但多屬於被動追蹤指數的商品，選股邏輯來自既定指數規則，可能半年才調整一次成分股，但AI產業發展迅速，訂單可能三個月就換過一輪。

相較於傳統被動式ETF可能跟不上AI產業技術的迅速迭代，施羅德AI科技台股主動式ETF（00419A）在於打破死板的指數限制，由施羅德台股投研團隊透過主動式管理，每天緊盯基本面與產業趨勢靈活調整持股。

施羅德台股投研團隊會先從台股超過1,800檔個股中，依市值、流動性、公司治理與財務體質等基本面條件篩選出約300多檔核心股票池，再沿著「AI半導體」、「AI基礎建設」與「AI 新領域應用」三大環節，評估企業在AI 供應鏈的關鍵性、技術門檻、客戶結構與受惠程度，最終建構出一個至少30檔個股為核心、能動態再平衡的投資組合。

 
施羅德台股團隊透過「品質初篩」與「ACE 深度研究」兩步驟，嚴格檢視流動性、ESG、財務體質與 AI 供應鏈關鍵競爭力，將全市場 1,800 多檔標的精煉為 30+ 檔關鍵贏家組合，打造純度最高的 AI 作戰部隊。

換句話說，這不是一籃子依循固定規則運作的被動式組合，而是持續追蹤 AI供應鏈變化、隨時靈活調整持股的主動作戰部隊，幫助投資人避免錯過產業輪動下的潛在機會。

優勢二：季配息結合ETF交易優勢，布局AI也能兼顧現金流

00419A採取主動式ETF架構，掛牌上市後投資人可在盤中如同一般股票即時交易。

基金經理費為每年0.8%、保管費為每年0.04%，以最低10,000元申購來計算，每年不到30元，比一杯咖啡還便宜的費用，就能掌握AI核心動能成長契機，對投資人相對有利。此外，本基金自成立滿180天後將展開首次收益分配，之後採季配息機制，並設有收益平準機制以平滑配息，希望同時滿足投資人「參與AI成長行情」與「現金流需求」兩種需求。

優勢三：站在巨人肩膀上——施羅德台股實力卓越，獲各界肯定

主動選股最怕的，就是「選股的人」不夠專業。施羅德投信在台灣深耕已超過35年，是最早進入台股市場的外資機構之一，目前施羅德台灣在台資產管理總規模超過新台幣5,600億元：截止9/30為止，旗下的施羅德台灣樂活中小基金與施羅德台美雙利多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，在個別類別的四分位排序均位居第一，施羅德台灣樂活中小基金在全台股138檔基金中更是全時期四分位排序第一（資料來源：Lipper），皆憑藉精準的資產配置展現了極具競爭力的優異績效。

團隊不只有台灣的在地經驗，近年施羅德台股團隊也多次拿下金鑽獎中小型股獎項、香港指標基金獎「台灣中小型股票最佳表現基金」等業界肯定。透過串聯亞股投資團隊與施羅德集團跨足全球的深厚資源，強化「在地深耕 × 全球視野」的多元性觀點，團隊預先洞察市場盲點與產業輪動，主動管理，協助投資人擁抱未來十年的 AI 成長紅利。

透過經驗複製，施羅德投信把已經過市場驗證的專業判斷與操作能力，沿用在一個更聚焦AI主題、門檻更低的投資工具，讓投資人不必自己拆解艱澀的半導體供應鏈，就能借力機構級的研究資源。

整體而言，00419A是一檔主打「主動選股＋AI主題聚焦＋ETF交易效率」三合一的產品，較適合認同主動式管理價值、看好台股AI供應鏈中長期成長性、且能承受較高波動的投資人。

AI的發展仍持續進行且未來贏家也未必與過去相同，與其在資訊不對稱的投資叢林裡摸索，不如把選股工作交給已在台股市場驗證多年的專業團隊，00419A 施羅德AI科技台股主動式ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)將於11月2日到11月6日全台開募，或許是參與這波趨勢更有效率且更能控管風險的另一種選擇！

※本篇文章內容，可能來自公開市場資訊或第三方分析。投資涉及風險，基金、 ETF、期貨及其他金融商品之過去績效不代表未來表現，無法保證即時性、完整性與正確性，投資前應自行審慎評估與判斷，依個人風險承擔能力審慎評估後再行投資。