財富管理成兵家必爭之地 P.122

林祝菁

2004-03-04 11:08

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為搶奪「財富管理」的超級大餅，各行庫卯足全力搶人。中信金喊出將招考七百人，台新金、華南金至少二百人，粗略估算，今年將有千名新兵加入財管戰場。

金融產品市場飽和的今天，無論是金控或銀行都把「財富管理」業務視為兵家必爭之地，而未來兩年正是財富管理決勝負的關鍵。

擴大徵才　搶食二千億大餅

兆豐金控副總謝劍平指出，如果以台灣總存款額一兆元左右的額度來看，財富管理約占有二○%的市場，也就是二千億元。為了搶食這塊大餅，各家銀行莫不將招募理財專員列為今年度招攬人才的第一要務，單單是兆豐金旗下的中國國際商銀及交通銀行，預估今年可達到三百人的規模。

不僅兆豐金有大動作，從各家金控近期不斷地在報章媒體上大舉徵才的廣告，也可看出各大金控企圖搶攻財富管理市場的野心。據統計，富邦金控今年將招考百位理專，日盛金控六十位，華南金控及台新金控也都將再增加二百位，中信金控更喊出要新增七百位理專，總計起碼有上千名新兵將加入此一戰場。

普羅財經網協理曾志堯表示，依照國外銀行的經驗顯示，當國民年所得超過一萬美元以上，就進入個人理財的年代，此時，個人應會擁有房子、車子，手頭上也會有閒錢，而有了閒錢就會考慮理財問題。

金控購併　全面占領客戶荷包

另外，根據摩根士坦利的研究報告，二○○三至○七年，財富管理市場的成長率應達四五%，而一般銀行的傳統業務只有一二%，信用卡業務一八%；而花旗銀行及荷蘭銀行也指出，台灣目前擁有三百萬元投資能力的人約有四十萬人，假設每年以二○％的成長率來計算，到了○八年時，人數將達到一百萬人，預計年手續費高達一千億元。因此，曾志堯推論，財富管理的龐大商機必然是各家金控必爭之地。

目前各家銀行VIP客戶約占銀行總客戶數的一．五%至三%左右，而一般客戶的理財數目又都不大，因此金控公司須藉購併的方式，擴大客戶人數，曾志堯表示，金控規模的擴大，無疑就是全面占領客戶的荷包，搶下客戶的建議權及支配權。理財既然是未來的趨勢，消費者則應慎選各行庫理專的素質，以免錢愈來愈縮水。