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財富管理成兵家必爭之地 P.122

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林祝菁

金融風雲

大選倒數15天

2004-03-04 11:08

為搶奪「財富管理」的超級大餅,各行庫卯足全力搶人。中信金喊出將招考七百人,台新金、華南金至少二百人,粗略估算,今年將有千名新兵加入財管戰場。

金融產品市場飽和的今天,無論是金控或銀行都把「財富管理」業務視為兵家必爭之地,而未來兩年正是財富管理決勝負的關鍵。

擴大徵才 搶食二千億大餅


兆豐金控副總謝劍平指出,如果以台灣總存款額一兆元左右的額度來看,財富管理約占有二○%的市場,也就是二千億元。為了搶食這塊大餅,各家銀行莫不將招募理財專員列為今年度招攬人才的第一要務,單單是兆豐金旗下的中國國際商銀及交通銀行,預估今年可達到三百人的規模。

不僅兆豐金有大動作,從各家金控近期不斷地在報章媒體上大舉徵才的廣告,也可看出各大金控企圖搶攻財富管理市場的野心。據統計,富邦金控今年將招考百位理專,日盛金控六十位,華南金控及台新金控也都將再增加二百位,中信金控更喊出要新增七百位理專,總計起碼有上千名新兵將加入此一戰場。

普羅財經網協理曾志堯表示,依照國外銀行的經驗顯示,當國民年所得超過一萬美元以上,就進入個人理財的年代,此時,個人應會擁有房子、車子,手頭上也會有閒錢,而有了閒錢就會考慮理財問題。

金控購併 全面占領客戶荷包


另外,根據摩根士坦利的研究報告,二○○三至○七年,財富管理市場的成長率應達四五%,而一般銀行的傳統業務只有一二%,信用卡業務一八%;而花旗銀行及荷蘭銀行也指出,台灣目前擁有三百萬元投資能力的人約有四十萬人,假設每年以二○%的成長率來計算,到了○八年時,人數將達到一百萬人,預計年手續費高達一千億元。因此,曾志堯推論,財富管理的龐大商機必然是各家金控必爭之地。

目前各家銀行VIP客戶約占銀行總客戶數的一.五%至三%左右,而一般客戶的理財數目又都不大,因此金控公司須藉購併的方式,擴大客戶人數,曾志堯表示,金控規模的擴大,無疑就是全面占領客戶的荷包,搶下客戶的建議權及支配權。理財既然是未來的趨勢,消費者則應慎選各行庫理專的素質,以免錢愈來愈縮水。

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