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玉山銀行 創新OBU財富管理服務

玉山銀行 創新OBU財富管理服務

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金融

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916期

2014-07-10 12:59

政府大幅開放銀行國際金融業務分行(OBU)辦理信託業務,是台灣金融市場的一大突破,OBU業務及商品開放所帶來的利多,將可帶動金融業者持續創新發展各類金融商品,更讓國內資產管理市場商品與服務更加多元。

重視顧客服務的玉山銀行,持續引領金融產品及服務的創新,率先推出專屬OBU顧客的多元理財產品,擴大財富管理全方位服務,提供顧客更靈活的資金運用與資產配置選擇。

隨著OBU業務規範大幅鬆綁,OBU顧客可投資的產品類型更形多元,過去不得投資大陸註冊基金、人民幣計價境外基金、非投資等級海外債及人民幣計價境外結構型商品等理財產品的限制,現在皆可開放投資。

 

強調創新領航打造多元理財產品平台


以亞太地區而言,香港、新加坡已發展成為國際化的金融中心,若要發展台灣金融業的財富與資產管理業務,OBU相關法令的開放及帶來的利多,將能更強化金融業者之競爭力,進而滿足顧客的相關需求。

OBU客層多為高資產顧客與企業主,其對於市場脈動資訊具有相當的了解及掌握度,為了提供更好的服務,玉山銀行內部已做好全方位經營高資產顧客的準備,結合專業的理財服務團隊,提供客製化的理財產品與投資組合規劃服務。目前,為持續豐富投資產品的完整性,玉山銀行除將與中國知名大型資產管理公司合作推出RQFII人民幣計價基金,亦同步引進避險基金、收益型海外債、各類型ETF及人民幣計價境外結構型商品等八十八檔產品,更預計在二○一四年底前將會提供超過二○○檔OBU專屬理財產品。

 

嚴謹的風險管理為顧客資產做好把關


OBU業務雖然承作商品之範圍雖然不再受限,但玉山銀行的產品專家團隊與相關風險控管單位,均秉持為顧客嚴格把關的精神,在符合內部規範前提下,透過嚴謹的產品審查流程與遴選機制,審慎客觀評估各項產品之設計架構、成本費用、投資策略、風險報酬等合理性後,方提供顧客作為資產配置的選擇,相關產品建議也與市場研究團隊事先進行充分討論與全方位規劃,展現顧客服務的嶄新思維。

此次法令開放OBU承作無信評及非投資等級債券,玉山財管產品專家團隊精選各國經濟財政基本面較佳的主權、類主權債券,以及中國大型知名(國營)企業發行的人民幣點心債券,透過多樣化的產品組合,更能滿足高端顧客資產配置需求。

在境外結構型商品部分,未來也可提供顧客人民幣計價及連結人民幣標的之產品,顧客在產品類型的選擇上可以更多元,過去顧客習慣在香港、新加坡等海外地區投資的金融商品,將有更多機會在台灣看到,有助於吸引資金回流。

 

堅強團隊力量真心為顧客創造價值


一直以來,金融創新、產品創新、服務創新是玉山銀行持續成長的重要能量,繼票券預售通、兩岸支付通及第三方支付等業界首創金融服務,玉山銀行再次領先本國銀行,推出專屬OBU顧客申購的理財產品,深層剖析玉山能夠迅速提供創新產品及服務的背後因素,一切係源自於重視「顧客服務」的經營理念使然。

相較其它財富管理業者,玉山財富管理強調以團隊合作提供全方位的理財服務,在金融海嘯過後,能夠讓顧客安心、信賴且願意託付的銀行,對顧客而言更顯重要。玉山理財專員在服務顧客時,除瞭解顧客的風險屬性、投資偏好,從最適資產配置的角度出發,更重要的是有團隊的合作與支援,由理財主管、投資諮詢顧問及理財專員組成的金三角團隊,能為顧客提供「一站式購足」的專業理財服務,真心為顧客守護資產、創造顧客價值。另為因應高資產客群特殊、客製化之理財需要,除理財金三角,總行單位亦建置由產品專家組成之WMU團隊(Wealth.Management Marketing.Unit),能偕同前線理專共同服務顧客,以快速回應顧客需求,展現高度的整合效率。

 

品牌、服務、創新協助顧客經營無價財富


「心清如玉 義重如山」是玉山財富管理重要的核心價值,玉山銀行認為,金融產品大同小異,真正脫穎而出的關鍵仍在於品牌與服務內涵,唯有與顧客站在一起,以顧客立場著想,才能提供真正符合需求之金融服務;玉山以最專業的理專團隊、創造最佳的績效,贏得顧客更多的滿意之餘,也不斷地創新與成長,推動理財服務再升級,就是要讓顧客能安心地把有形的財富託付給玉山,將更多無價的財富留給自己。

各項金融商品受託投資對象僅限中華民國境外顧客(OBU),部分金融商品未經金管會核准或備查,且不適用相關備查或申報生效之規定,投資定有投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金及利息,投資人應明瞭金融商品以往之績效不代表未來之投資表現。投資人應詳閱公開說明書或產品說明書及銷售文件等文件內容,自行判斷瞭解並評估自身財務狀況及風險承受度後,始考慮此項投資決策;本行除盡善良管理人之注意義務及忠實義務外,不保證金融商品之盈虧及最低收益。金融商品所應承擔之相關風險及應負擔之費用已充分揭露於銷售文件等處,且金融商品並非存款,亦不受存款保險之保障;中華民國境外顧客(OBU)不適用「金融消費者保護法」及金融消費爭議處理機制。

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