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成為「最會幫客戶賺錢的券商」 群益金鼎證券不忘初心、累積客戶信任

成為「最會幫客戶賺錢的券商」 群益金鼎證券不忘初心、累積客戶信任
群益金鼎證券總經理賈中道分享,成為「最會幫客戶賺錢的券商」,是團隊的核心使命。

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金融

2021-09-02

「我們一直以來的企業文化是,賣產品前先想客戶能否獲利,不是自己好就好,當『最會幫客戶賺錢的券商』,是我們的使命。」群益金鼎證券總經理賈中道分享他在群益金融集團工作逾二〇年的觀察。

相較起其它銀行,群益金鼎身為獨立券商,不需要強推特定的金融商品,可以更客觀的順應市場趨勢提供適合客戶的長期配置建議,也不需要推薦客戶頻繁買進賣出。

 

員工有時會開玩笑說:「自家營業員是最不受控的一群」,因為他們緊貼市場、掌握全球金融脈動,也經常將這些訊息在融會貫通後,講述給內部同仁或客戶聽,因此對「現在用什麼投資策略對客戶最好」都有自己的一套看法。不過,也因為這些營業員的努力與堅守原則,累積了客戶對群益金鼎證券的信任。

 

以客戶利益為優先
要當最會幫客戶賺錢的券商
 

 

二〇二〇年台股儘管一度受疫情衝擊,但市場很快就出現V型反轉,在這波台股大行情中,群益金鼎證券是其中一個主要受惠者,公司在二〇二〇年的全年獲利,創下三十三年來新高紀錄。

 

台股一路從二〇二〇年旺到二〇二一年,對經紀業務收入大約佔整體收入五到六成的群益金鼎證券來說,如同吞下大力丸,預估在今年八月,公司收入更可望超越去年一整年。且日前行政院才拍板定案,當沖稅率優惠確定延長,優惠稅率維持在千分之一·五,此一利多讓賈中道樂觀評估:「公司二〇二一年的營運表現可望比二〇二〇年更好。」

 

不過,儘管這兩年來打著順風球,但賈中道並沒有忽略未雨綢繆的功夫:「我們在天氣好的時候,還是要為雨天做準備,群益金鼎證券所準備的大傘就是運用數位優化,擴大財富管理業務。」

 

未雨綢繆

靠財管業務撐起另一面大傘

 

對群益金鼎這樣自我要求度高的券商來說,多種業務均衡發展一直是公司策略的主軸,債券、衍生性商品、財富管理、承銷、自營等諸項業務持續成長之下,因經紀業務收入占比已經從過去佔公司獲利的七、八成降為目前的約五~六成,但受市場的影響仍大,市場又對政府政策相當敏感,以當沖降稅優惠政策來說,當一度傳出這項優惠可能不延續時,市場交易量不但萎縮也對台股指數造成極大壓力。因此,賈中道很早就體認到,公司的獲利一定要有更多的來源,有如更多根梁柱支撐,不能只靠經紀業務獨撐。「其實身為最大的獨立券商,我們跟銀行比較起來,除了信用卡業務沒做以外,其它業務都有做。」賈中道認為券商是有機會讓收入來源更多樣化的。

 

為避免公司獲利受台股興衰影響過大,群益金鼎證券大力發展財富管理業務,打造第二樑柱。

 

以財富管理業務來說,群益金鼎證券本來就側重資產配置與穩健性,因此在去年三月全球爆發新冠疫情、造成金融市場大幅波動時,發揮了很大的安定作用。在疫情爆發之際,便在第一時間建議避險與調整策略,讓業務能及時通知客戶做安全性的防範,避免資產受過大衝擊。

 

另外,以放貸業務來說,相較起傳統銀行放貸需花費較長的時間核貸,我們可透過客戶在我們這裡,持有多少股票部位,來衡量可以借出多少金額,而且做到一分鐘超快速核貸,對資金運用靈活的投資人,只要在群益交易,等於隨時有筆可快速運用的資金,相當有競爭力。

 

善用金融科技

讓客戶投資更便利

 

而為了因應金融圈吹起的「打造金融生態圈」風潮,群益金鼎證券強調「券商即服務」、「券商即平台」的概念,利用金融科技提高客戶交易的便利性。舉例來說,透過群益 GO+,可以讓客戶不用跑分公司就能完成開戶,透過群益研發的十種智慧單,可以讓系統幫你盯盤,機會來了幫你下單,可以看A下B,可以觸價下單,更可以移動停利,條件式下單,還能有長效單,一個月內幫你依據設定的條件交易股票及期貨、選擇權。大大節省客戶時間,並超高效率的忠實執行您的委託。

 

此外,透過群益「一戶通」客戶開戶免開銀行戶,只要透過一戶通帳戶,就可非常方便的從事多類型的商品投資,包括:股票交割、申購、競拍、等越來越多與交易相關的投資資金處理,群益的一戶通將讓客戶更方便的處理相關的帳務。推廣了一年多的一戶通,目前已擁有二〇萬用戶,在全市場分戶帳餘額市占達八成,群益分戶帳餘額在今年八月中更高達二五二億元。

 

唯一入選台灣永續指數獨立券商

做 ESG 不為得獎

 

另一個在金融業界颳起旋風的 ESG 浪潮,群益金鼎證券同樣沒有缺席,不僅為入選台灣永續指數的唯一獨立券商,更是從十四、十五年前,當市場上未出現 ESG 這名詞時就開始在做。

 

「在美國發生九一一恐怖攻擊事件後,大家才發現企業營運不中斷是個重大議題,我們是台灣第一個留意到此問題的金融業者。」賈中道這樣分享。根據新加坡的規範,重要企業不管面對任何天災,都要有在四小時內恢復營運的能力,才能減少對客戶權益的影響。而對群益金鼎證來說,被國際審查機構每半年的複審,經歷了二〇多次的嚴格審查,群益只要約一小時就能重啟對客戶的服務。

 

在社會關懷的部分,群益金鼎證券已連續八年由董總親自參與舉行「群益愛閱讀」活動,跑遍北中南十五所偏鄉國小,說故事給小朋友聽,藉入校陪讀幫助偏鄉兒童從小培養正確的金錢觀。此外,群益金融集團「群起獻愛心 傳遞幸福公益」捐血公益活動,也已邁入第十四年,募集總捐血袋數逐年攀升。

 

賣商品以客戶能否獲利為優先考量、做 ESG不為得獎,賈中道期勉群益金鼎證券:「維持初心,我們不用當市佔率最大的券商,但要當最會幫客戶賺錢的券商。」

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