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經典案例》連廣達董娘也被 「黃金報酬率」打動  年息八%、延遲贖回 都是高息詐騙案共同特徵

經典案例》連廣達董娘也被 「黃金報酬率」打動      年息八%、延遲贖回 都是高息詐騙案共同特徵

陳彥宇

金融

shutterstock

1369期

2023-03-15 11:18

在國內販售多年的澳豐金融集團旗下基金(Ayers Alliance Financial Group,市場簡稱A.A),據稱曾打出保證年報酬8%來吸引投資,近期卻爆發疑似投資人申贖但拿不回錢的狀況。

 

其實,這類主打高投報率或高配息的投資理財產品,向來容易吸引投資人投入大量資金,但不少以「穩定高收益」為訴求的投資機會,背後往往也潛藏高風險。

 

《今周刊》查詢司法院判決書系統,彙整出國內近年來,以保證高配息為誘因吸引投資,進而坑殺投資人的3大經典案例;其中,受害者赫見知名企業家的妻子,甚至有案件吸金直逼新台幣140億元。透過實際案例,一窺這些「假投資、真吸金」的詐騙手法。

 

三大高息詐騙案判決概況

 

三大高息詐騙案判決概況

 

手法一:打宣傳戰

組老鼠會祭獎金  還高調招待海外旅遊

 

第一個案例,就是跨境違法吸金高達139.7億元、受害人數超過千人的「馬勝集團案」。

 

根據台北地院判決資料,自2013年3月,馬勝金融集團台灣區總裁張金素與集團旗下講師、員工等合計13位成員,開始對外宣傳馬勝集團是美國獨立私人機構「OTC Market Group」的股票交易Royal Group Holding(皇家控股公司)所屬關係企業,在台灣、中國、日本、澳洲、印度、新加坡等25國皆有設立據點,專門從事全球外匯、黃金交易平台等業務。

 

打著一堆尋常民眾難以查證的外國企業名號,馬勝集團著手推銷其高配息投資方案。據當年起訴資料,所謂「馬勝基金」投資方案,是引誘投資人拿出最低1千美元、最高3萬美元的金額當作本金,並稱集團會依照本金級距,每月給付3%至8%配息,投資期限以18個月為限,且期滿前不得領回本金。

 

換算下來,馬勝集團所祭出的投資方案,年利率達36%至96%不等,別說遠高於國內銀行普遍一年期以上定存利率的1%出頭水準,96%的「保證年報酬率」,甚至比當年(2013年)台股基金績效冠軍還多出50個百分點以上,也難怪除了投資人搶進場,連一般較少接觸投資理財產品的民眾也被打動。

 

尤其,有別於多數詐騙集團「低調行事」風格,馬勝集團為了取信並吸引更多投資人加入,進行反向操作。不只斥資選在餐廳、學校、度假村、飯店等公開場合舉辦大型投資說明會,並數度帶領投資人參加澳門、印尼峇里島及新加坡等地旅遊活動,使投資人慢慢卸下心防,進一步做投資。

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