又有銀行理專挪用客戶資金！金管會在週四(7/27)例行記者會中公布，一名中信銀行前理專在6年6個月內，挪用款項與導致客戶損失金額合計約4381萬元，受影響客戶數有3位，其中包括1位高齡客戶（今年83歲）。
金管會指出，此案顯示中信銀就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度，依據銀行法第129條第7款，核處新臺幣1000萬元罰鍰。
金管會指出，中信銀行中台南分行前理專劉員自105年1月至111年7月間，保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失。
2年內代客戶提領約1400萬元 前理專踩紅線中信銀遭罰千萬
值得注意的是，此次受影響的3位客戶為父子關係，是由過去擔任公司負責人的父親（今年83歲的高齡客戶）為自己與2個兒子辦理的法人戶。
據悉，由於此名高齡客戶的小孩都在國外，平時沒有吃飯與講話的對象，因此經常跟這位40多歲的理專碰面，因為培養出信賴關係，因此把金融卡交給劉員保管，並要劉員每次與自己吃飯就從戶頭中提一些錢出來，錢提出來後又要求放在理專那裡就好。估算2年間劉員大約代客戶提領100多次現金，每次約10萬到12萬元，光是ATM提領就提出1400多萬元。
此外，劉員也涉及透過網銀操作挪用2筆100多萬元，以及利用受害客戶帳戶代繳其它客戶保費，卻沒有回補資金的情況。同時，還出現在短期間進行多筆基金與保單交易，由於經常性進出造成客戶約2000多萬元的損失。
該名理專在中信銀服務超過20年，過去還有服務約其他300名客戶，根據目前清查的情況，並沒有異常。
今年以來第三罰！花旗、台新、中信銀接連遭罰
由於這名高齡客戶不愁吃穿、相當富裕，此案一直沒有浮出檯面，會東窗事發主要是因為客戶的二兒子從國外回來後發現帳戶的異常情況，明明父親用不到那麼多錢，但卻頻頻領出高額現金，前往銀行釐清才讓此事曝光。
回顧今年以來理專挪用客戶資金遭罰的案例，今年3月花旗銀行遭罰600萬元、6月台新銀行遭罰800萬元。
金管會再次呼籲民眾，不要私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼予理專保管或代為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。
金管會也表示，將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，強化客戶對理專不當行為之認知及宣導，使相關制度能即時有效落實。
