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網銀「約定轉帳」詐團最容易得手!詐騙最多10大銀行曝光,銀行局11月底公布新約轉規定

網銀「約定轉帳」詐團最容易得手!詐騙最多10大銀行曝光,銀行局11月底公布新約轉規定
▲網銀「約定轉帳」已成詐騙溫床,甚至詐騙集團可以快速洗走數億元。

工商時報 記者魏喬怡

金融

工商時報資料照片

2023-10-16 16:00

網銀「約定轉帳」已成詐騙溫床,甚至詐騙集團可以快速洗走數億元,立委郭國文痛批這已成為漏洞。金管會主委黃天牧16日指出,目前銀行局已在研究「事前、事中、事後」的防範措施;銀行局局長莊琇媛進一步表示,銀行公會針對網銀「約定轉帳」規定已擬定一個新版本,包括:高齡者是否適合設約轉、約轉金額上限等,下周將開會討論,11月底前會公布。

 

郭國文揭露詐騙最多的十大銀行其網銀「約定轉帳」限額狀況,其中,中信、合庫、玉山銀皆為200萬元;國泰世華、台新、一銀、華銀、土銀、永豐、彰銀則是300萬元。

 

郭國文指出,有些「約定轉帳」規定過於寬鬆,像有些高齡者從未使用過約定轉帳,某天卻突然一次申請多個約定帳戶,方便詐騙集團進行大額詐騙,應要求銀行實施全面KYC。

 

黃天牧指出,現在針對「約定轉帳」已在處理,會定出「事前、事中、事後」防範措施,等有共識會再說明。

 

莊琇媛表示,銀行公會已擬定新版網銀「約定轉帳」規定,會針對客戶是否適合設約定、高齡者設約轉帳戶限額多少等進行研擬新規範,下周會再開會討論,預計11月底前公布新規。

 

為防堵金融詐騙,金管會今年上半年已發函給各銀行,做兩大要求,一是民眾申請非本人的網銀、或電話語音銀行等做約定轉入帳號時,各銀行可視風險自行評估將生效日,從申請後「次一日」,改為「次二日」,延長約定轉帳到非本人帳號的生效時間。二若是屬銀行警示帳戶、衍生管制帳戶,則一律禁止設為約定轉入帳號。

 

※本文授權自工商時報,原文見此

 

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