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景氣谷底已過!富邦金手握2700億銀彈瞄準這類產業…明年股利加碼?韓蔚廷露口風

景氣谷底已過!富邦金手握2700億銀彈瞄準這類產業…明年股利加碼?韓蔚廷露口風

林韋伶

金融

今周刊資料庫

2023-11-17 17:40

富邦金(2881)週五(11/17)舉行法說會,繳出2023年前9月稅後淨利678億元、每股盈餘(EPS)4.94元成績,兩項數據表現皆穩居金控業之冠。

富邦金總座韓蔚廷也透露,目前手握逾2700億現金部位,樂觀看待明年股債市,將擇機加碼投資。

富邦金旗下的富邦人壽截至今年9月底可投資金額接近新台幣4.9兆元,因為利率仍維持高檔,讓富邦特別重視流動性管理,進行部位調整、獲利了結,以求可因應突發的流動性需求,總結在第3季現金部位,來到相對較高的6%、約逾2700 億元。

 

看好台灣景氣最壞時間已過    富邦金:開始適時加碼投資

 

然而,展望明年台灣總經情勢,韓蔚廷看好:「台灣景氣慢慢復甦,最壞的時間已經過了,已經可以看到第3季比第2季明顯成長、出口由負轉正、庫存消化接近尾聲,看起來整體基本面應該會逐步往上,對投資的氛圍應該是比較好的。」

 

 

因為對台灣未來的大環境持審慎樂觀態度,富邦金已經從第4季開始適時加碼在股、債市的配置。富邦目前手中的現金水位來到相對較高的位置,後續有較大空間來布局,富邦金透露,將加碼具有趨勢性或成長性的產業。

 

在美國利率走勢的部分,富邦金控首席經濟學家羅瑋預估,明年年中聯準會為維持成長動能,可能採預防性降息,避免過高的殖利率扼殺後續成長動能。

 

明年股利加碼、薪資調漲幅度?韓蔚廷:規劃中

 

至於明年富邦金股利與加薪政策,韓蔚廷表示,配息數字會考慮整體業務發展、子公司上繳獲利的狀況,綜合考量今年度最終獲利狀況,若較去年表現有提升,配息就可能比今年高。在調薪規劃的部分,每年都有依照市場狀況、營運狀況做整體考量,目前正在規劃中。

 

觀察富邦金旗下子公司表現,富邦人壽前9月稅後淨利居業界第一;台北富邦銀行前9月稅後淨利續創歷史同期新高,且在好市多聯名卡挹注下,累計至9月底信用卡有效卡數排名躍升市場第2名;富邦產險自今年4月起單月獲利轉虧為盈;富邦證券前9月稅後淨利年增59.5%,位居同業第2名。

 

截至2023年9月底,富邦金總資產11.1兆元,淨值7374億元,年增33.6%,普通股每股淨值49.3元。資產報酬率(ROA)與股東權益報酬率(ROE)分別為0.83%與13.88%。

 

富邦金控10月自結稅後淨利40.47億元,累計前10月稅後淨利718.29億元,每股盈餘為5.25元。

 

擁好市多聯名卡助陣    富邦銀信用卡有效卡衝第2名

 

富邦人壽2023年前9月稅後淨利431.3億元,居業界第一;初年度保費(FYP)、總保費及初年度等價保費(FYPE)均位居業界第二。投資組合上,因應市場波動,調節股票部位實現資本利得,保持較高現金水位,海外固定收益資產配置持續以投資等級公司債及金融債為主。

 

富邦人壽前9月總投資資產達4兆8804億元,年增4.2%,受惠利率走高、美元升值,帶動經常性投資收益較去年同期提升7.3%;避險組合上,美債殖利率走高,推升美元走強、台幣貶值,第3季匯兌損益較第2季改善;投資報酬率與負債成本相比持續維持正利差。截至2023年9月底淨值比約8.56%,資本適足率(RBC)約350%。

 

台北富邦銀行前9月稅後淨利202.4億元,續創歷史同期新高,若去年獲利排除一次性轉投資廉價購買利益,獲利年成長17%,其中,各項放款及海外分行業務成長帶動淨利差年增9個基本點,財管及信用卡業務手續費收入成長,帶動手續費淨收益年成長37.6%。

 

信用卡業務方面,台北富邦銀行2023年前9月累積發卡量近246萬張,較去年同期成長4.5倍,有效卡數及簽帳金額分別年增60.4%、31.2%,且有效卡數排名躍升至市場第2名,反映受惠COSTCO聯名卡及國內外消費動能提升。

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