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永豐金總經理朱士廷操刀7年、去年獲利破紀錄!股價創新高「今年配股有望再拉高」

永豐金總經理朱士廷操刀7年、去年獲利破紀錄!股價創新高「今年配股有望再拉高」

林韋伶

金融

攝影:林韋伶

2024-03-25 17:21

永豐金週一(3/25)舉辦法說會,總經理朱士廷宣佈好消息,受惠於銀行子公司獲利穩健創新高,且證券子公司獲利倍增成長,永豐金控2023年全年淨收益達539億元、年成長14.1%;稅後淨利達197.6億元,年成長23.8%,雙雙創下歷史新高,股價亦創新高紀錄,來到21.65元。

2017年加入永豐金、操刀7年的朱士廷表示,永豐金長期獲利表現亮麗,以金控最近5年(2018~2023年)獲利能力觀察,5年稅後淨利成長110%、每股稅後盈餘成長93%、ROE增加4.83個百分點,成長性皆優於同業。

永豐金淨收益、稅後淨利創歷史新高  估股利配發率將維持6成

 

永豐金去年每股盈餘為1.62元,ROE(股東權益報酬率)11.55%,在同業中排名第二,並連續3年維持10%以上的水準,每股淨值15.22元。

 

朱士廷表示,永豐金長期獲利表現亮麗,以金控最近5年(2018~2023年)獲利能力觀察,5年稅後淨利成長110%、每股稅後盈餘成長93%、ROE增加4.83個百分點,成長性皆優於同業。

 

股東相當關心,在全年淨收益、稅後淨利雙創歷史新高的背景下,股利發放是否可期?對此,永豐金財務長許如玫分析,當在配發2022年股利的時候,永豐金是少數有足夠可分配盈餘可分配的金控業者,「這表示我們在過往的股利政策上,有做適度的保留,讓公司資本能有較充裕的業務發展支援,因此保留了適度的可分配盈餘。」

 

以今年來說,永豐金預估整體的配發率大約類似以往的60%左右,配發方式將以現金為主。朱士廷也重申,股利配發將符合投資人的市場期待與顧及公司未來的業務發展。

 

海外業務表現亮眼  永豐金海外稅前淨利衝9年新高

 

值得注意的是,永豐金近年積極衝刺海外收益,2023年海外稅前淨利(不含OBU)達48.52億元,創下近9年來新高,其中又以港澳地區獲利貢獻度最高,其次為中國,越南則出現明顯的大幅成長。

 

2023年永豐金海外稅前淨利(不含OBU)年成長28.8%,近3年複合成長率(CAGR)達41.6%,超越整體金控稅前淨利3年CAGR的16.7%,全年整體海外稅前淨利占比為31%。

 

朱士廷表示,永豐金控的海外經營策略以跨境、永續、數位、整合四大主軸持續推進,業務上以資產與負債並重發展,以「深根在地」與「跨境合作」為業務發展主軸,穩健擴大營運規模,未來除持續規劃佈建海外據點、積極整合海外平台、多元產品種類、擴大市場客群,以提高海外營收來源並增進經營效率。

 

永豐金控目前在海外共有28個據點,遍布大中華、緬甸、泰國、越南、美洲及歐洲。其中永豐銀行於港澳地區設有香港、九龍、澳門3個據點,另外亦成立胡志明市分行、越南代表人辦事處、洛杉磯分行,並於2014年設立中國子行-永豐銀行(中國),為第一家獲准於中國設立全資子行的台資銀行,總部設立於南京並有上海、廣州、成都與南京分行4家分支機構。

 

展望2024年在海外拓展版圖的腳步,相較於許多同業往日本發展,永豐金將把焦點放在東南亞,像是越南市場,期盼全年整體海外稅前淨利占比可穩定維持在30%以上。

 

 

台股從藍寶堅尼變瑪莎拉蒂…黃蔭基:紅燈一起闖就不會有風險

 

「台股就像是從藍寶堅尼變成瑪莎拉蒂,儘管從基本面來看,的確有過熱的情況,但『紅燈只要大家一起闖就不會有風險』,從趨勢來看,台股並無敗象。」永豐金控首席經濟學家黃蔭基這樣形容目前的台股走勢。

 

黃蔭基用汽車來譬喻台股的變化,去年是有漲有跌的藍寶堅尼,今年則是維持高檔、還在上升軌道的瑪莎拉蒂。

 

就在上一季,當各機構進行2024年的台股指數預測時,共識高點多落在萬八水位,沒想到台股在第一季一舉就攻上2萬點。黃蔭基也分析,如果以本益比17倍來看,台股走到18800點算合理點位,但今年至今因為台積電、鴻海、聯發科、廣達、奇鋐等5檔股票貢獻台股約85%漲幅,「在這幾檔股票沒有出現敗象時,台股就有機會再往上走」。

 

台股基本面無風險:當心地緣風險

 

黃蔭基指出,如果從經濟的角度來看,台灣經濟成長從去年的1.31%到今年的3.19%,從基本面來看幾乎是沒有風險的,所以台股目前仍在上升的軌道中。「台股的風險一定是來自於非經濟因素,像是最麻煩的地緣風險」黃蔭基這樣說明。

 

不過另一方面,因為地緣風險無法預測,儘管台股已經來到過熱的2萬點水位,但從高股息ETF熱銷的情況來看,「紅燈只要大家一起闖就不會有風險」。然而,投資人必須要有的心理準備是,若地緣政治風險真的出現,ETF將助跌市場,「屆時如果台股一天跌個700點,大家也不需要太驚訝」。

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