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普惠永續 提供誘因 自主打造退休準備第三支柱 全民受惠改革起手式:TISA

普惠永續 提供誘因  自主打造退休準備第三支柱 全民受惠改革起手式:TISA
無論是開放勞退自提自選,或是建置個人儲蓄投資帳戶機制,都有助於全民理財與資產管理發展,但金管會也都需要跨部會溝通。

楊紹華

金融

攝影/梁任瑋

1448期

2024-09-18 12:00

(今周刊1448)

打造台灣成為亞洲資產管理中心,金管會日前推出五項計畫,各自涉及「壯大投信」、「普惠永續」、「財富管理」、「擴大投資台灣」,以及「資金投入公共建設」。但你可能沒想到,若看各項計畫的其中內涵,與你我最有直接關聯的,是乍聽之下「最缺錢味」的一項計畫——普惠永續。

「財富管理必須與普惠及永續融合,所以我們在很多場合表示支持『TISA』(Taiwan Individual Savings Account)的概念,這能提升全民資產管理意識。」在九月十日的一場論壇上,金管會主委彭金隆公開表示。現場皆是金融要角,台下聽眾們對彭金隆提及的「TISA」一詞並不陌生,但一位資產管理業者解讀,「彭主委在這個場合喊出TISA,仍然需要一點勇氣,也像是在公開喊話。」

 

究竟TISA是什麼?它為何與普惠永續、全民理財有關?又為何需要金管會主委以「喊話」的姿態訴求支持?

 

日本NISA免稅發威

一千兩百萬新開戶   逾48%是年輕世代 

 

四個英文字母,代表的中文全稱是「台灣個人投資儲蓄帳戶」,用最簡單的方法解釋,透過該帳戶進行投資,就可獲得某些稅賦優惠。事實上,此機制在許多國家行之有年,最有名的案例應是日本「NISA」(Nippon Individual Saving Account),二○一四年首度實施,二十歲以上民眾在此帳戶內享有股利、資本利得免稅的投資優惠,免稅額上限每年可達一二○萬日圓,期間五年。

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