退休準備成全民共識企業內訓理財課程夯

今周刊企業永續人資長論壇高雄場

2025-04-24 17:40

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凌晨6:00從台北出發南下高雄，退休金理財的知識全台灣員工都需要知道，中南部企業這方面的資訊相對少，更需要我們的專業。復華投信舉辦理財講座的時間逾10年，每年都會舉辦超過20場以上理財講座，最遠的足跡曾到過澎湖，復華投信客戶關係經理詹博宏熱血的說。

復華退休金教育走遍全台民眾自備退休金的意識抬頭

詹博宏回憶起近年舉辦退休講座的狀況，到場的客戶年齡層介於50~60歲居多，過往年輕時努力打拼，退休保障就交給勞保年金，沒有想過可能會有縮水甚至領不到的一天，隨著法定退休年齡延後、保險費率提高以及給付水準降低疑慮，員工退休生活不能再單靠政府保險支撐，於是退休在即才開始積極學理財。

秉持解決勞工退休金問題的使命感，復華投信在2022年推出「ESG企業人才永續計畫」，復華投信副董事長周輝啟表示「解決退休金危機，沒有人是局外人！」企業主或人資主管在ESG大架構下，應該調整思維與制度，更主動關心勞工退休生活規劃，「像是定期安排投資理財教育課程，鼓勵員工充實相關知識，如同提供釣竿教導釣魚，而不是只給魚吃，才能照顧人才、留住人才甚至吸引人才，藉以穩固企業永續發展的競爭力。」

理財新手先有正確觀念再談買進賣出

企業專案推出三年多來，越來越多企業認同並加入，「畢竟退休金規劃現在不做，未來會更慢又更後悔」，勞工從過去只會儲蓄走向投資理財，應該先搞懂投資機會與風險，建立正確財商（FQ）。復華投信客戶服務經理詹博宏分享，以近期金融市場大幅修正，看見許多投資人恐慌殺出為例，建議首先要避免短視近利，學習把眼光放長遠，才有助於穩健累積資產，即使聽起來違反人性，「但復華投信集結二十多年經驗，歸納出投資真理，印證只要願意持之以恆，嚴守定時定額、分批進場、自動停利、低檔加碼、資產配置等原則，隨著投資年限拉長，不僅能夠分散風險，長期複利累積效果也相當可觀」，最終站在退休理財路上的勝利一端。

除了退休財務規劃，也有單一企業開到三至五堂課以上，像是親子理財、小額投資、認識ETF等。課程內容完全依照企業員工需求客製化，像近期金融詐騙手法多，也是員工想了解的熱門主題之一。