亞資啟航 開創未來：玉山領先開辦高雄資產管理專區業務 從傳承到永續 玉山私人銀行與您攜手同行

在動盪中堅守專業 為您打造更具韌性的財富規劃

進入2025年，全球經濟面臨多重不確定因素影響。美國總統川普多變的政策風格、持續的通膨壓力、劇烈的匯率波動、多國央行多輪升息後貨幣緊縮效應顯現，以及地緣政治緊張局勢升溫，都為市場增添不確定因素。另一方面，全球金融環境的規範也日益嚴謹，共同申報標準（CRS）已在多國全面推行，臺灣對受控外國公司（CFC）的相關規範不斷深化，反避稅執法趨嚴。這些變化對個人與企業的境內外資產配置帶來一定程度的影響，也提高了合規性及透明度的要求，面對這樣的監管趨勢，全面性的資產管理更顯重要。

玉山私人銀行匯聚跨領域的專家，包含投資、稅務、法律、信託、不動產等，並結合外部會計師與律師資源，由擁有平均超過15年豐富金融經驗的私人銀行顧問團隊，因應劇烈變動的經濟趨勢與日益嚴謹的法規要求，協助高資產顧客重新梳理個人、家族及企業資產現況。透過地方資產管理專區的業務開辦，團隊能運用更多元的投資工具與服務，提供客製化且具彈性的資產配置規劃，協助顧客在市場波動與政策變動中穩健掌握投資良機，實現資產的長期穩健成長。

玉山家族辦公室 陪伴家族走過世代傳承的每一步

對高資產家族而言，財富傳承不僅是資產移轉，更涵蓋價值觀延續、治理機制設計以及跨世代共識建立的長期規劃工程。玉山私人銀行深知其中的複雜性，結合亞洲資產管理中心的政策，推出家族辦公室，採主動式顧問諮詢服務模式，如面對CFC法規等重大變革，玉山私銀團隊會主動檢視顧客資產配置，深入了解家族現況與需求，協助顧客提前部署因應策略，以確保資產結構符合最新法規要求。

玉山家族辦公室採邀請制，針對家族淨資產逾新臺幣30億元以上的顧客，由專家團隊針對家族資產或投資配置現況進行完整盤點與梳理，串聯內外部專家，提供從諮詢、規劃到執行之整合性服務，為每位顧客量身訂做符合其家族需求與目標的規劃方案。舉例來說，當家族除資產傳承稅負成本外，更在意股權穩定、後代婚姻風險、及指定資產照顧特定人等需求時，玉山專家團隊偕同私人銀行顧問與顧客多次溝通，按顧客需求及處理的急迫性，搭配信託、閉鎖性公司、遺囑、後代婚前協議等多元工具制定規劃方案，依顧客之選擇協助分階段落地執行，過程中亦協助顧客與外部合作夥伴溝通，以確保服務的品質。

擴大產品服務範疇　滿足高資產顧客多元投資需求

私募基金是許多高資產顧客偏好的資產配置工具，此次亦是主管機關開放的重點項目之一，相較傳統投資工具，私募基金與公開市場關聯度較低，有助分散風險與提升報酬，讓整體投資組合更為完整。過往顧客無法直接購買未於銀行商審上架的產品，現在，專區顧客可指定購買未經本行商審上架的基金、海外股票/ETF及海外債券等，且比照星港標準，最快可當日完成交易，充分滿足顧客多元且即時的投資需求。

放寬金融資產融資限制 完善整體投融資規劃

    在金融資產融資方面，主管機關此次放寬信託平台產品的融資限制，藉此可將信託平台產品納入顧客整體金融資產組合作為擔保，有效提升資產效益，還大幅增強資金運用的彈性。此外，玉山銀行領先業界，顧客得以香港與新加坡平台的多樣化金融資產為擔保並於境內進行融資，讓顧客能夠更靈活運用在銀行、證券及境外平台的金融資產，更有效率安排其金流及投資規劃。

    在保單融資與保費融資方面，過往顧客欲以保單作為擔保申請授信，僅得向保險公司辦理。現在，玉山銀行團隊可直接協助顧客完成相關授信流程。尤其是保費融資方面，顧客可憑擬承作的境內保單向銀行申請授信額度，僅需自備部分保費，其餘則由銀行貸款支付，顯著提升資金流動性，並擴大保障範圍。

串聯臺港星 提供一站式跨境金融服務

為讓高資產顧客享有最好的服務，玉山銀行整合全金控的資源，搭配海外11個國家地區33個據點，積極打造新加坡及香港私人銀行平台，延攬多位具豐富私銀經驗的專家，建置國際級私人銀行系統，提供媲美國際私人銀行的服務平台。

過去，境外私人銀行顧問返臺後僅能進行「關係維繫」，現在，已能在專區人員陪同下根據專區顧客的需求，提供更深入且多元的服務。顧客無須再遠赴新加坡或香港，在境內即可完成開戶。無論是資產融資安排、跨境資產管理或是資產整合與投資組合建議，境外私人銀行顧問皆能與顧客面對面交流，提供一站式的完整服務。不僅提升服務效率及便利性，也提供顧客個人、家族、企業無斷點且一致性的跨境資產負債管理及綜合金融服務。

玉山專業團隊與您共同守護世代財富 傳承永恆價值

憑藉卓越的服務與專業，玉山私人銀行連續獲得國際權威媒體的肯定。包括連續兩年榮獲《PWM/The Banker》臺灣最佳私人銀行、《FinanceAsia》2024年臺灣最佳私人銀行，以及三度摘下《Asiamoney》臺灣最佳私人銀行－財富移轉暨傳承規劃獎。未來，玉山將串聯新加坡與香港私人銀行平台，完善跨境內外的金融服務，結合跨子公司，打造高資產顧客服務生態圈，共同推動臺灣成為亞洲資產管理中心。

「玉山私人銀行」：https://www.esunbank.com/zh-tw/private-bank

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