凱基銀行頂富個人會員 開啟財富管理全新格局

隨著財管2.0新制上路，凱基銀行的頂富個人會員制度應時而生，結合專屬顧問、跨領域智囊團與數位科技，從財務安排到生活品質與細節，從資產布局到世代交棒，打造一站式、全場景的財富治理中樞，為高端客戶重塑「資產主權」的未來藍圖。

「高資產客戶最怕的，是時間被浪費。」凱基銀行個金總處總處長王開平表示，不論是成功企業主或世代傳承富裕家族，對於財富管理的期待已從「報酬率」升級為「主控力」，「標準化服務早已無法滿足多元、複雜且具未來導向的財富需求，高資產客戶更在乎資產配置是否能貫穿人生節奏，從創業時的現金流需求，到資產轉型期的風險控管，再到交棒下一代的傳承設計。」

正是在這樣的趨勢下，凱基銀行瞄準財富治理的新世代樣貌，推出升級版的「頂富個人會員」制度，跳脫傳統ＶＩＰ服務框架，建構橫跨專業諮詢、科技應用與資源整合的高端資產平台。王開平表示，在頂富會員架構中，凱基取消傳統以商品為核心的理專銷售模式，改為以客戶目標為核心中心配置財務顧問團隊。 

專屬財富顧問智囊團
陪伴擘劃頂富人生藍圖

換句話說，會員不但能獲得一對一專屬顧問全程陪伴，還可預約投資、保險、信託、稅務等多領域專家聯合諮詢，從資產累積期到轉型與傳承期，顧問群就像私人智囊，持續為客戶校準財務策略，包含退休準備、子女教育基金、不動產配置、國內外稅務諮詢與傳承信託等，透過與客戶持續溝通與調整，確保每一項策略都能隨著時間與市場變化適時修正，圓滿達成頂富人生的美好藍圖。

「唯有真正了解客戶的家庭結構、財務目標、風險承受度，才能提供具前瞻性的財富建議。」王開平認為，此規劃模式與邏輯，對忙於全球企業營運、無暇兼顧財務的企業主與富裕家庭來說尤其關鍵，否則資產累積再多，若缺乏妥善的架構與管理，同樣難逃稅務與繼承的現實挑戰。

凱基銀行始終走在客戶需求的前端，先一步洞察高端客群真正在意的細節與期待。除了理財服務，也關注會員生活層次的提升，頂富個人會員享有專屬貴賓室接待、私人銀行級客戶關懷、ＶＩＰ活動邀請、財經論壇專屬座席，以及旅遊、醫療等生活輔助服務，讓會員在追求財務成就的同時，也能擁有高品質生活。

３Ｄ理財、七二〇度全方位服務 
讓資產真正流動與傳承

為滿足高資產客戶多元且進階的理財需求，凱基銀行建構獨家３Ｄ理財理念，從Dependable專業可信賴、Diversified產品策略多元、Digital數位賦能精準決策三管齊下，強化財富管理策略的深度與彈性。藉由凱基金控整合集團資源，頂富個人會員可接觸國內外市場的多元商品與策略，從高收益資產、結構型商品，到穩健配置的信託與保險工具，根據不同人生階段與風險屬性，量身打造最合適的理財組合。

此外，凱基銀行也善用數位科技，打造智慧理財平台，協助會員進行投資組合模擬、績效追蹤、風險分析、現金流預估與稅務試算等，讓財務規劃不再依賴直覺，而是以數據為本、邏輯驅動提升策略執行力與即時調整能力。

王開平強調，頂富個人會員服務採用創新「七二〇度財富管理」架構，橫向三六〇度以個人視角為出發，建構從現金流、投資組合、保險保障、節稅策略到風險控管的全幅規劃；縱向三六〇度則向下延伸至家族資產的整體布局與傳承安排，包括信託、不動產配置、子女財商教育等。透過雙軸設計，讓財富管理不再只是單點服務，而是能真正穿透生活、橫跨世代的全場景資產規劃與財富治理。

財富的真諦不只是數字 
更是人生的自由度

為了滿足跨境資產配置與國際傳承的需求，凱基銀行也加速海外布局。香港分行已正式啟動，未來更有意進駐高雄亞洲資產管理中心，搭配中華開發資本的創投資源，串聯境內外雙軸平台，對企業主來說，這不只是理財服務的延伸，更是實踐企業營運、家族治理與資產永續三位一體的關鍵基礎。

凱基銀行頂富會員制度的背後，反映出高資產客戶對人生主導權的渴望。在財富影響選擇、格局與決定高度的時代，選擇一位真正理解自身需求、能整合資源並擁有國際視野的財富管理夥伴，往往比選擇一檔短期高報酬的產品更為關鍵，畢竟真正的財富不只是帳面數字的成長，更是讓個人與家族在每一個關鍵時刻，都保有不被限制的選擇自由與未來可能性。

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