退休財富健康自由拼圖 2025合庫講堂 台北場壓軸展現全方位金融服務

「二〇二五合庫講堂」分為三大堂課程，包括健康守護課、安心財富課、財富自由課，前兩堂為專題演講，最後一堂是座談會；由知名主播劉祝華主持，邀請營養師劉怡里與財經專家李其展進行專題演講。台北場更有合作金庫銀行財富管理部協理陳怡青參與座談，提供專業理財建議。

健康與財富雙講座

吸引聽眾熱烈互動

劉怡里針對許多家庭日常提出實用建議，例如婆婆媽媽最關心的食用油選擇，她建議「家中準備兩種油即可」，葡萄籽油與橄欖油適合日常烹飪，亦可將堅果壓碎成堅果碎代替烹飪油，既健康又方便。她強調，健康的飲食習慣能幫助紓解因財務焦慮帶來的壓力，提升生活品質。

李其展則聚焦全球經濟趨勢。他分析美國聯準會利率政策、美元指數、日圓與黃金走勢，提醒民眾理財前應先確認目標，例如想追求資產成長或建立穩定現金流。他建議，在波動劇烈的市場中，不妨採取股債平衡的資產配置策略：穩定收入者可提高股票比重，接近退休的族群則應增加債券配置，以達到穩健理財的效果。

定期定額投資

跨越市場震盪最佳策略

合作金庫銀行財富管理部協理陳怡青指出，今年四月因川普突襲宣布關稅政策，許多投資人恐慌出場，卻錯失後續市場反彈的機會。她強調：「定期定額投資是避免追高殺低的最佳方法。」無論資金多寡，皆可透過定期定額長期累積財富，避免因情緒導致非理性決策，因為「日日是好日，時時是機會」。

因應不少民眾不知如何挑選投資標的，合庫銀行去年推出「ｉ庫博 iCooper智能理財」，依需求提供「ｉ夢想」、「ｉ悠活」、「ｉ樂齡」三種投資組合，並內建再平衡建議，讓小資族或退休族都能找到合適解方。

積極型投資人也可透過小額存股或合庫推出的定期定額境外股票投資功能，參與美股等國際市場，享有長期成長與配息效益。合庫證券推出手續費優惠活動，每筆交易享一折優惠，並精選一四四檔個股與一二〇檔ＥＴＦ的定期定額選擇，每月可彈性選擇八次扣款日，投資門檻低至五〇〇元，並整合於「合庫金證點」ＡＰＰ，讓用戶可一站式掌握填息率、ＥＰＳ與股利收入，輕鬆存股。

信託與保險

樂齡族退休好幫手

面對人口老化趨勢，陳怡青特別提醒「退休生活最重要的是現金流不中斷」，不妨善用合庫銀行提供「安養信託」，可依契約定期撥款，並指定信託監察人，防堵失能或詐騙風險，確保退休資金妥善運用。同時，合庫銀行亦提供遺囑信託、財富傳承信託、保險金信託等服務，協助資產規劃與延續，讓退休不只是保障，更是尊嚴的延續，安心迎接無憂晚年。

在保險方面，合庫人壽推出「美好安心美元養老保險」，主打固定利率四．〇五％，一次繳費、七年保障，並可分期給付，適合追求資產穩健成長的退休族。該商品不僅提供高保費折扣，還加值「安心守護計劃」，包含免費十五小時居家照顧服務與照護指導，每張保單每年十五小時，假設有十張保單，就有一五〇小時，協助保戶整合長照資源，守護家庭。

信用卡創新

滿足日常與旅遊需求

針對日常支付，合庫信用卡亦展現創新設計。樂齡族專屬的「合庫樂活卡」，在有機餐飲、醫材藥局、大眾運輸三大通路皆享有五％現金回饋，合作商店涵蓋聖德科斯、里仁、杏一、維康及丁丁藥局等知名品牌，貼近銀髮族日常所需。此外，樂活卡結合悠遊卡功能，台鐵、高鐵、悠遊卡自動加值消費也提供五％現金回饋，讓搭乘捷運、公車更「有利」。

對愛好旅遊的消費者而言，「合庫利High卡」也不可錯過的信用卡，在日本消費享三%現金回饋無上限，其他海外消費也有二％現金回饋無上限，極具吸引力。有參加二〇二五合庫講堂的聽眾聽完介紹後，立刻表示想申辦，顯示合庫信用卡的市場魅力。

合庫金控全方位

陪伴國人財富自由

透過銀行的基金與信託、人壽的養老保險、證券的投資平台，再加上信用卡的支付服務，合庫金控展現了完整的「退休財富自由拼圖」。陳怡青最後提醒，「開始投資理財永遠不嫌晚、不嫌少。希望透過合庫的金融服務，讓大家能聚財富、得安心、享自由。」

隨著台北壓軸場落幕，二〇二五合庫講堂三場活動劃下圓滿句點。合庫金控透過金控平台串聯旗下子公司，從生活支付、資產累積到退休保障，提供一條龍解決方案，持續陪伴國人迎向財務自主、健康安心的樂齡人生。