元大證券用APP體驗改寫投資習慣

「我們深信，投資能否長久持續，核心不在手續費，而是交易平台與服務能否真正懂投資人。當投資變得上手、想法被理解，客戶自然更願意上門。」元大證券經營團隊分享道。

投資先生APP

讓投資更貼近人性

在數位金融加速轉型的時代，如何讓投資變得更聰明、更貼近大眾需求，成為各家金融機構的重要任務。2018年，在多數券商仍使用外部廠商建置的下單軟體時，元大證券即推出自行研發的「投資先生」APP，一路秉持「以使用者為中心」的理念，成為百萬名投資人倚賴的行動下單平台。

今年「投資先生APP」功能全面升級，榮獲國內證券期貨業界最高榮譽獎項—第十八屆《金彝獎》之「傑出金融創新獎」，再度成為金融科技界的矚目焦點。而元大證券團隊提出，驅動升級的原因是「觀察到投資人在部分使用體驗上仍有阻力」，如加開帳戶流程繁瑣、下單缺乏自動化工具、看盤資訊分散、投後管理尚待整合等 ，因此本次升級方向除了精簡開戶流程，亦聚焦於智能化工具、個人化看盤體驗與整合式資產服務三大核心。

花三年研發讓客戶少花三步驟 都值得

五大創新設計，從投資痛點出發

元大證券團隊調查發現，用戶平時忙碌，無暇前往分公司臨櫃辦理業務，於是創新開發「一戶五開」之開戶流程，將證券、海外股票、財富管理等帳戶整合至單一線上申請流程，將時間縮短為五分鐘，實現「一次申請、全面啟用」，貼心為客戶省下80％的操作時間。

在交易方面，元大證券貼心規劃出六種「智能條件單」，系統監控時間可長達九十天，「客戶可針對不同交易情境，自由設定進出場條件，由系統自動監控下單，長效執行。」幫助投資人在交易上克服人性弱點，提高操作勝率。忙碌上班族可用「二擇一」單同時設定「停利／停損價格」避免情緒追價；波段投資者可以「移動鎖利」單逐步拉高停利點；長線布局者利用「長效單」搭配盤中零股分批進場。 

此外，為便利投資人掌握全戶資產部位，更推出「元大集團資產總覽」，只要投資人同意資料共享，即可於投資先生APP查詢元大證券、元大銀行、元大投信等跨子公司之多項資產，毋須跳轉數個APP，即時提供用戶全面的資產概況。

用數據懂你：個人化投資不再只是口號

「十個人，有十種看盤習慣。」平台經營團隊將交易下單平台中十六種看盤資訊，包括市場行情、觀察清單、台股ETF、研究報告…等，設計成「卡牌式模組」，用戶不僅可自由排序拖曳，還能自訂專屬看盤儀表板，「白天看台股，晚上看美股，打造專屬版面」，真正實現個人化看盤體驗。

另外，投資先生APP更領先業界導入「智能貼標」系統，自動偵測每位用戶的操作與交易特性，進行分群貼標後提供客製化推播訊息、即時新聞、研究報告或投資資訊，實現「懂你所需、推你所想」。 

從「交易功能」到「客戶旅程」—獎項背後的真正價值

「我們認為評審看見的並不是單一功能，而是一條貫穿開戶流程到投資庫存管理的『客戶旅程』全方位體驗」。元大證券經營團隊強調，投資先生APP的初衷並非只是打造行動交易平台，而是提供每一位客戶專屬的投資體驗。

獲獎肯定只是起點，此次APP升級展現的正是投資服務數位轉型的趨勢「以人為本、數據結合」，元大證券希望把投資的第一哩路變得更好上手、將資訊與操作結合、把投資紀律交由系統輔助、把投資庫存管理變透明。當投資不再只是專業人士的專利，而是大眾日常生活中不可或缺的一部分，金融科技才能真正發揮價值。

元大證券經營團隊訴求以人為本投資體驗，打造客戶專屬投資旅程。