凱基銀行滿足不同客群的多元財富管理需求，提供客製化的資產配置及理財投資的規劃建議，深獲客戶的信任，因而榮獲《今周刊》第19屆財富管理銀行暨證券評鑑的「最佳客戶信任獎」的肯定。
從「3D理財」到720度服務 打造跨世代客製化的財富管理方案
在財富管理上，凱基銀行打造3D理財、720度全方位服務，滿足客戶在財富管理上的多元需求，以Dependable可靠的理財團隊，讓專業的人提供理財諮詢服務；提供Diversified完整的解決方案，滿足客戶多元財務需求與目標；透過Digital數位協作，提升資產配置的流程服務效率。此外，除了360度水平面由客戶自身出發，滿足不同人生階段的理財規劃服務，更進一步延伸至垂直面360度由客戶家族出發，協助全資產盤點的傳承規劃服務。
凱基銀行始終秉持「以客戶為中心」的企業理念，提供全客群專業、貼心、創新的財富管理服務，更針對高資產客群，推出客製化、整合型的顧問服務，協助高端客戶財富管理、資產傳承、企業接班、退休規劃的全方位客製化、整合型的顧問服務。
高資產客群服務升級 金融服務一站整合
今年7月凱基銀行獲准開辦高資產客戶服務業務，對於高資產客戶，不僅有專屬台外幣優利存款，也具備多元的財富理財工具；目前已推出財務穩健的BB以下或不具信評之外國債券，給予客戶多元、廣泛的產品選擇。此外，在資金運用靈活度方面，除原有的台幣質借業務，亦推出外幣質借借款方案，客戶可利用手上的債券質借日幣、瑞士法郎、美元、人民幣…等多達8種幣別，提供高資產客戶更多資金活化及運用的方案。
為響應政府政策、滿足高資產客戶財富管理需求，今年9月凱基銀行獲准進駐高雄資產管理專區試辦業務，目前已推出保費融資服務，未來將陸續開辦各項專屬於高資產客戶的財富管理商品，包含以信託方式指定購買未上架之金融商品、金融資產投資組合融資(Lombard Lending)、家族辦公室與跨境…等金融服務，為高資產客戶提供創新、便利的整合式金融服務，讓客戶在面對人生的不同階段，都能有適切自身需求的理財規劃，有助於高資產客戶擘劃更完整的資產藍圖，邁向財富永續與傳承。
凱基銀行更進一步投入了服務企業主的私人理財領域，透過凱基金控集團資源整合，滿足高資產客群在個人、企業乃至於家庭、家族，包含增值、傳承、營運、接班、治理與永續等財富管理需求。
從高齡友善到智能防詐 落實公平待客的金融責任
因應高齡化社會來臨，凱基銀行致力推動公平待客，打造高齡友善金融環境，鼓勵員工考取「高齡金融規劃顧問師」證照，自2023年至今共有102位取得專業資格，針對高齡客戶的需求，從資產配置、風險規劃搭配信託專業，提供專業、樂齡的金融服務，協助規劃適合的金融商品與安養方案。
凱基銀行積極落實公平待客，持續以具體行動配合政府機關共同打擊詐騙，透過全客群防詐教育宣導、創新的阻詐工具及有效的堵詐作為，並打造智能雷達防詐網守護民眾資產。此外，將持續以「客戶為中心」推動全方位金融服務，並積極優化各項作業流程，實踐公平待客的社會責任，提供客戶專業、信賴及貼心的金融服務體驗。
