專業創新，再獲肯定！中國信託銀行榮獲《今周刊》財管評鑑九項大獎

《今周刊》財富管理評鑑是臺灣金融業界具指標性的年度盛事，透過嚴謹的量化數據分析與質化專家評審，全面評比財富管理機構的綜合實力。金管會主委彭金隆在頒獎典禮致詞時指出，獲獎業者對臺灣金融市場都有卓越貢獻；當社會對財富管理和金融服務的需求與日俱增，他期許業者能夠持續強化專業，進一步推動臺灣財富管理領域的發展。中信銀行個人金融執行長楊淑惠則表示，秉持「信賴不只是一輩子的」的精神，中信銀行以專業守護客戶所託，致力成為領先業界的最佳財富管理銀行，此次蟬聯「最佳財富管理銀行獎」第一名，也是第15度獲得此獎項肯定，感到意義非凡。

做為國內財富管理銀行指標業者，中信銀行進軍亞資中心高雄專區至今，已經取得亮眼成績。／中信銀行提供

家族辦公室服務，提供全方位財富傳承及家族治理解決方案

中信銀行此次榮獲「最佳財富管理銀行獎」第一名，格外具有里程碑意義。因為中信銀行深知，高資產客戶對資產管理有精細化需求，因此推出「家族辦公室服務」(Family Office Services)，導入創新的「1+2+FO+N+N」團隊模式——1位境內私銀RM(Relationship Manager)、2位RM來自法金與境外私銀、搭配專責FO(Family Office)團隊、2個N則分別代表內部及外部專家，為客戶提供全方位的財富永續與家族治理解決方案。

另外，當前市場有諸多不確定性，私人銀行客戶對投資服務亦有高度客製化需求，因此中信銀行推出「主動式投資諮詢服務」，協助客戶定期檢視並掌握金融市場脈動，並設有「專屬投組策略師」，依據市場變化主動提供個人化投資建議與風險控管，實踐客製化財富管理。

此外，中信銀行持續布建全資產健診規劃服務及專業團隊，提供客戶全方位且具溫度的財富管理服務。「全資產健診」是整合「不動產健診」、「股權健診」及「保單健診」三大功能，藉由內、外部數據串聯並以視覺化呈現，協助高資產客戶全面掌握財富全貌，並透過專屬分析報告，提供完整資產檢視與保障建議。「保單健診」則以智能保險規劃為核心，涵蓋保障缺口分析、保費支出匯總與理賠流程簡化，大幅提升顧問服務效率與精準度。

數位創新、普惠金融同步推進，創造卓越、有感的財富管理體驗

在數位創新與AI應用方面，中信銀行率先推出結合人工智慧與數據分析技術、理專專屬的「AI理專助理」，可主動提醒理專客戶需求、協助交叉比對合適產品，擬真客戶需求提供理專智能培訓資訊，並把關銷售流程，進而保障客戶權益。

在普惠金融方面，中信銀行積極透過AI驅動服務升級，推出「智能遠距服務」模式，透過預測客戶需求，主動提供個人化的理財建議及提醒，同時透過智能引導即時配對，提供最適合的理財顧問或專業團隊服務，提升效率及滿意度，讓理財顧問深入客戶群體，不再是高資產客戶的專屬權利。

此外，中信銀行持續深耕社區、拓展在地服務及落實企業社會責任，今年共有6家分行舉行開幕活動，除了設立具當地特色分行的關埔、新莊分行，還有新設及重新裝修開幕的左營、大稻埕、嘉興、城北分行，連結在地文化，完善區域金融服務版圖，為客戶打造兼具人文溫度的金融體驗。伴隨臺灣超高齡社會來臨，中信銀行積極建構銀髮金融生態圈，推出「臻傳富信託」、「信託資產移轉服務」等服務，以滿足客戶退休安養、財富傳承規劃需求。

中信銀行結合數位創新與人本關懷，陪伴客戶在不同人生階段穩健前行，實踐資產守護、友善服務與永續經營價值，期許穩居臺灣值得信賴的金融領導品牌。中信銀行囊括本屆《今周刊》財富管理評鑑九項大獎，不僅是對過去努力的充分肯定，更是驅動其持續創新、提升服務品質的動力，未來中信銀行更將秉持專業與創新精神，為客戶持續締造卓越、有感的財富管理體驗。

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