巴菲特示警美元「下地獄」！新臺幣匯率劇烈震盪，除了換匯外該如何避險？

不過，美元目前雖然尚未出現崩盤，但長期偏弱的趨勢已然成形。主要原因包括川普政府推崇弱勢美元以提振本土製造業，加上美國聯準會進入降息循環，利差縮小使資金更傾向流出美元資產。

根據臺灣及國際最新數據，2025年下半年美元指數（DXY）可能在94到100區間震盪，持續弱勢腳步不減。而聯準會的降息政策和美國龐大財政赤字，是美元長弱的核心推手。巴菲特質疑美國政府的高支出及債務策略，擔憂美元可能面臨持續貶值壓力。

也因為美元持續走弱，再加上臺灣出口商大量拋匯回台幣、外資大舉匯入台股等因素，從今年初以來，新台幣成為亞幣中最強勢的貨幣，更曾在5月份新台幣兌美元匯率一度在30元附近波動。不過，匯率近期漸趨穩定後，再加上臺美利差縮小、臺灣經濟基本面依然健康，也支撐台幣現階段走勢仍會緩升為主。

台幣大幅波動！旅遊換匯怎麼做才划算？ 

但是，面對美元波動和新台幣走勢震盪，許多計畫出國旅遊或留學的臺灣民眾最關心換匯時機與方式。財經專家朱岳中建議，想要換美金或其他外幣的民眾應該避免一次性全部換匯，而是採取分批換匯策略以分散風險。美元匯率若能下探29元以下時，是相當划算的入場點，遇28元的低點附近時，則可積極買進。

另外，國人愛去日本玩，因此每當日圓匯率貶值時，常有不少民眾大幅換匯，若未來日圓跌破0.20元，則是進行換匯的好時機，而分批換匯不僅能降低匯率高點買入的風險，也讓民眾更能靈活掌握匯率波段。

朱岳中也建議民眾，雖然有多種方式可以換匯，但是像銀行臨櫃換匯雖然方便但手續費偏高；外幣ATM的手續費則約30到100元不等，適合短期、少量換匯需求。或也可利用外幣帳戶，運用匯率波動積極分批結匯。

不只換匯！外匯期貨如何幫助投資人靈活掌握波動？

不過，在匯率大幅波動之下，美元及新台幣未來仍面臨不確定走勢，多數資深投資人與法人開始尋求更專業的外匯風險管理工具。以芝商所（CME）來說，由於提供多種外匯期貨與選擇權商品，也成為不少投資人管理匯率波動與投資的選擇之一。

 
特別是因為CME的期貨與選擇權產品涵蓋澳幣、歐元、日圓、英鎊等主要貨幣，並有微型期貨合約，降低參與門檻，適合中小型投資人。這些衍生商品交易時間接近24小時，流動性高且價格透明，投資人可利用期貨做多或做空，靈活掌握市場波動。

在期貨商的APP中，都可以找到芝加哥商品交易所（CME）提供的各種期貨商品，包括原物料、外匯等。

舉例來說，若擔心未來匯率波動可能帶來風險時，可透過期貨商下單買賣日圓期貨（JY），因為日圓向來有避險貨幣的特性，因此當市場風險情緒升高時，資金可能湧入日圓，推升期貨價格。

投資人可透過操作外匯期貨，為匯率避險。

不過，在操作外匯期貨時，短期操作策略應以趨勢追蹤與區間震盪操作為主，長期投資則可透過外匯期貨或保險產品作為匯率避險，進一步優化新台幣強升所帶來的投資壓力。若不熟悉保證金交易的新手，則可以「微型期貨」的方式，小額分散布局。

全球局勢需審慎觀察！波動之下匯率投資該有什麼策略？

臺灣由於高度依賴外貿，匯率變動直接影響出口與整體經濟。面對未來數年美國政策的不確定性與新興國家幣別匯率動盪，投資人更要謹慎制定匯率操作策略。

外匯期貨是重要的投資與避險工具，但更重要的是，投資人應在理解自身風險承受度下，運用CME等國際貨貨平台的多元產品如期貨、選擇權來靈活布局，並且搭配審慎換匯與資產配置策略，才能穩健應對不確定的經濟環境及匯率波動。

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芝商所

芝商所（CME）為全球領先及最多元化的衍生品交易市場，每年平均經手30億份合約，價值約1千兆美元。芝商所為買賣雙方提供市場，連接需要管理風險或願意通過承擔風險進行獲利的個人、企業或機構。

隨著業務不斷擴充，芝商所與其他交易所如芝加哥期貨交易所（CBOT）、紐約商業交易所（NYMEX）和紐約商品交易所（COMEX）建立了合作夥伴關係，作為指定合約市場。CME、CBOT、NYMEX 和 COMEX 提供涵蓋所有主要資產類別的範圍最廣的全球基準產品，包括基於利率、股票指數、外匯、能源、農產品、金屬、天氣和房地產的期貨和期權。