台新證系統出包釀20億錯帳，金管會開出券商史上最大罰單360萬、限制新增業務！下單爭議都處理了？

資訊核心系統營運失能，為重大資安缺失事件

金管會週二說明，台新證券與元富證券於合併後首個營業日（115年4月7日）後，短時間內連續發生電子交易系統異常，導致資訊核心系統營運失能，該重大資安缺失事件，顯示台新證券有未落實執行內部控制制度的情況。

對於案件的情節，金管會進一步說明，台新證券與元富證券於115年4月6日合併後於首日營業日（115年4月7日）、115年4月14日、115年4月20日及115年5月21日皆發生電子交易系統異常情形，經證交所對該公司進行查核，發現該公司有未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍中斷1小時、程式未檢核資料之正確性、程式上線前測試情境未完善。

而程式上線後未驗證系統變更之正確性、系統未進行壓力測試、程式上線版本錯誤、營運持續計畫未臻完善、未辦理營運持續之演練、重要軟硬體設備監控不足等缺失情事，顯示台新證券未落實執行內部控制制度，核已違反證券商管理規則第2條第2項規定。

金管會認為，此事件嚴重傷害投資人對金融機構之信任，經綜合考量台新證券後續處理，金管會依證券交易法第178條之1第1項第4款規定處台新證券360萬元罰鍰，寫下歷年證券商最高罰鍰金額，並依同法第66條第1款規定予以警告，併依同條第5款規定為其他必要處置。

錯帳金額高達20.11億 爭議多已調解成功

針對系統異常影響範圍，官方統計顯示，台新證券前後4次事件中，整體報錯帳筆數達9321筆，涉及金額高達20.11億元。

在客訴與糾紛處理上，金管會證期局透露，經台新證券積極處理後，進到財團法人金融評議中心申訴的案件約154筆，經調解後，「真的有進到評議程序的，目前只有9筆」，爭議點主要為系統暫時失能期間，投資人無法順利買賣股票所產生的損失主張，後續將由評議委員針對事實下達具體金額。

金管會也解釋，受證券交易法第66條第1款警告處分之證券商，相關財務業務將受限制，包括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得發行指數投資證券（ETN）等。

不過，根據金管會掌握，台新證券目前手邊並無申請中的分支機構增設或轉投資案件，先前也未發行ETN；對營運較直接的影響，主要在於新ETF業務的參與，金管會指出：「如果它現在有新的ETF要發行，別人可以去擔任新發行ETF的流量提供者，但是台新證券不能。」

業務遭限3個月  資本適足率下滑

至於在資本適足率（BIS）的部分，台新證券原本最新的資本適足率（BIS）為318%，金管會表示：「經過新的資本計息要求，以後它會下降到264%以上」。當媒體問到資本適足率降至264%是否影響信用交易？官員表示，法規規定適足率在250%以上，融資餘額可達淨值4倍，雖然台新證券適足率降至264%，但信用交易與融通等業務並不會受到太大限制。

金管會也特別強調，近期股市價量頻創新高，投資人參與程度持續提升，致證券商資訊系統負載同步攀升，近期亦有證券商因資訊系統異常辦理資安事件通報。

金管會重申，證券商資訊系統穩定運作及營運韌性攸關投資人權益與市場信任，為證券商經營管理的重要基礎，證券商應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為優先投入事項，持續精進資訊基礎建設，確保交易系統穩定運作及提升營運韌性。

此外，金管會已督導證交所定期召開提升證券商交易系統穩定性會議，針對近期資安事件研商因應措施，並請各證券商持續投入資訊及資安相關資源，以提升整體營運穩定性及資安防護能量，並促進證券市場健全永續發展。

對此裁罰案，台新證券表示虛心接受主管機關的裁處及指導，將積極依主管機關指示檢討、改善。台新證券也指出，對於因合併系統整合準備不週全而受到影響的客戶、員工，再次致上最深的歉意，且承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工的期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。