凱基證券橫掃財管八大獎　從多元商品到全方位配置　搶攻全齡財富管理市場

過去財富管理多以投資商品為起點，如今ETF、基金、海外投資等工具日益普及，資訊取得更加容易，投資人真正需要仰賴專業判斷的，反而是如何依照資產狀況、風險承受度與財務目標進行配置。當財富管理從「選商品」逐漸走向「做配置」，理財顧問的角色也隨之改變，不只是掌握市場與商品，更要從資產結構出發，延伸至風險管理、稅務與傳承等面向。

這樣的轉變，成為衡量財富管理服務的關鍵指標。《今周刊》第20屆財富管理銀行暨證券評鑑中，凱基證券榮獲「最佳財富管理券商特優」、「最佳商品」、「最佳財富管理形象」、「最佳客戶滿意」、「最佳智能理財」、「最佳AI應用」、「最佳營業員團隊」及「最佳行銷創新」等八項大獎榮耀，涵蓋品牌形象、理專團隊與整體財富管理能力。
 

從品牌、人才到服務架構，順應財管市場的轉變，凱基證券近年亦陸續獲《FinanceAsia》最佳私人銀行獎、《The Asset》最佳高資產客戶服務證券商及《財訊》最佳私人銀行獎等肯定。這些獎項背後反映的並非單一商品或服務，而是財富管理所需的專業能力，已從提供投資工具，逐步延伸至資產配置、風險控管及跨世代財富管理。

高資產客年輕化 財管需求全面升級 

凱基證券觀察，近年高資產客群的組成正逐漸改變，除了過去熟悉的企業主與退休族群，處於事業成長階段的企業主、專業經理人及科技人才，也成為高資產市場的重要族群；這些族群累積財富的速度與來源各不相同，對資產配置效率、風險管理及跨世代布局的需求也更加多元。

對於仍在累積資產的小資族來說，ETF、小額定期定額與數位理財工具，可作為建立投資習慣的起點；當資產規模提高後，關注的則逐步轉向資產保全、流動性管理、跨境配置、稅務與財富傳承。

凱基證券經紀暨財富管理通路處主管楊淑雯表示，市場資訊透明、投資工具增加後，財富管理服務必須從產品導向轉向需求導向，先了解財務目標與風險承受度，再思考適合的投資工具與配置模組，讓不同階段的資產配置相互銜接。  

財管團隊升級 理財服務顧問化

面對愈趨複雜的財富管理需求，理財專員所需具備的能力已不再侷限於投資專業，而是進一步涵蓋資產配置、風險管理、信託規劃、稅務安排與家族傳承等多元領域。凱基證券為提升服務深度，近年與證券暨期貨市場發展基金會合作導入WMP（Wealth Management Professional）財富管理專業顧問制度，透過課程、案例實務及專業考核，強化理財團隊在不同財富管理議題上的整合能力。

專業能力提升後，如何進一步把複雜的財務資訊轉化成容易理解、可執行的規劃也至關重要。凱基證券建置RichLife凱富理財規劃系統，協助檢視資產與負債，並將退休、教育及傳承等財務目標量化，若涉及法律、稅務、信託或保險等議題，則透過跨領域專家團隊提供整合式服務。

數位服務再進化 開啟全方位投資體驗 

當專業規劃從一次性的投資決策，延伸至長期資產管理，數位工具也成為串聯兩者的重要入口。凱基證券近期完成「隨身e策略」APP改版，重新整合帳務總覽、市場資訊與即時新聞，並增加個人化首頁、快捷功能及主題切換，讓投資人能更快掌握自身資產與市場變化。 

面對市場波動，數位化服務的優勢不只在於操作便利，也讓資產狀況能被持續檢視。凱基證券透過投資組合檢視與風險監控，關注資產集中度、流動性及市場風險，並從跨資產、跨區域及跨幣別配置，思考投資組合的穩定性。 

當市場資訊愈來愈透明、投資工具愈來愈多，真正的挑戰是如何把不同資產、風險與需求放進同一張藍圖。凱基證券從專業團隊、財務規劃到數位工具，持續將服務向前延伸，讓投資不只追求當下報酬，更著眼於資產的長期配置與傳承，成為投資人面對市場變化、布局長期財富的穩健後盾。