近年來，AI浪潮帶動產業發展與資本市場活絡，高資產族群迅速擴增，財富管理市場迎來嶄新發展契機，除了資產持續成長之外，顧客亦相當重視如何在景氣循環與市場變化中，做好風險管理與財富傳承，進而建立更具韌性的資產配置與財富規劃。玉山銀行個金總處執行長許美麗表示：「大財富管理時代來了！」面對市場新格局，玉山持續以顧客需求為核心，透過專業團隊與完整服務，陪伴顧客規劃更周全、長遠的財富藍圖。
玉山銀行於《今周刊》2026財富管理銀行暨證券評鑑中獲多項大獎肯定，由玉山金控董事長黃男州（中）、玉山銀行個金總處執行長許美麗（左二）、玉山金控科技長張智星（右二）率隊出席頒獎典禮。
15度榮獲「最佳財富管理銀行」 玉山長期深耕贏得肯定
玉山銀行多年來持續深耕財富管理領域，秉持誠信正直的經營理念，致力守護顧客每一份託付，在競爭激烈的環境中穩健前行。今年適逢《今周刊》第二十屆財富管理評鑑，玉山第十五度榮獲「最佳財富管理銀行」獎項肯定，展現長期累積的專業實力與品牌信賴。
此次，玉山銀行除榮獲本屆「最佳財富管理銀行」第一名外，也同時獲得「最佳財富管理形象獎」、「最佳商品獎」、「最佳AI應用獎」第一名及「最佳理專團隊獎」、「最佳客戶信任獎」等多項肯定，合計獲得八項大獎，展現玉山長期實踐「心清如玉、義重如山」核心精神的成果。
董事長黃男州進一步強調：「一次的第一名可能是運氣，要能長期保持第一名才是真正的考驗。」玉山期許不只是成為績效卓越的銀行，更要成為顧客、員工與這片土地的最愛。
市場波動中專業陪伴 悉心守護顧客資產
目前，玉山銀行服務的高資產顧客已突破三千戶，管理資產規模超過新臺幣三千億元，龐大的資產規模背後，蘊含縝密的制度運作。玉山銀行個金總處私人銀行處處長陳俞如指出，隨著顧客資產持續累積，如何在關鍵時刻透過跨團隊協作與即時應變機制，給予顧客更即時的支持與更周全的建議，始終是玉山最重視的課題。
為此，玉山整合市場研究、產品、通路及風險管理等團隊，成立「重大事件應變小組」，當金融市場出現重大變化時，相關部門則會立刻展開行動、即時召開會議研判情勢，評估事件影響程度並鎖定須關注的顧客名單，並由分行理財團隊第一時間主動與顧客聯繫，提供適切的資產配置與風險管理建議。透過這套機制，玉山將投研觀點、專業判斷與服務行動緊密串聯，陪伴顧客在市場波動中穩健前行。
提前洞察需求 玉山以整合服務解決家族傳承痛點
在具體作法上，玉山始終從顧客需求出發，結合內部專業團隊與跨域資源，提供涵蓋股權安排、稅務規劃與家族傳承的整合服務。面對「大繼承時代」所帶來家族傳承挑戰，玉山觀察到，許多顧客除了關注資產配置，更重視股權安排、稅務規劃與家族傳承等長期課題。
例如，曾有一位上市櫃企業主，玉山察覺其資產高度集中於本業股權，未來恐面臨預留稅源不足的隱憂；此外，也觀察到家族內部存在不同考量，一代擔憂失去經營控制權，而具外國籍的二代則顧慮稅務合規風險。
面對這類複雜需求，玉山在深入了解家族整體目標後，整合法律、會計、銀行與信託等專業資源，攜手外部專業團隊提供「一站式整合服務」，量身規劃合適的信託與傳承架構，由上而下精準定錨、由下而上貫徹落實，同時進行跨境資產持有架構分析，協助家族兼顧經營穩定、資產安排與跨境合規等面向，逐步凝聚家族共識。許美麗表示，玉山希望提供雙方信任的平台，透過專業與整合服務，支持企業與家族長遠發展。
有形資產託付玉山 無價財富留給自己
玉山始終相信，唯有專業經營、誠信守護顧客所託，才能為長期發展奠定根基。因應亞洲資產管理中心政策推動與「金控2.0」時代來臨，玉山持續深化財富管理布局，從顧客需求出發，打造更完整的服務體系。
在產品與服務面向，玉山持續引進國際級金融產品，並整合證券、投信、壽險等子公司資源，串聯跨境金融服務平台，提供全方位解決方案，協助顧客因應不同人生階段與市場環境，做好更長遠的財富規劃。同時，玉山也積極運用AI科技強化防詐機制，守護顧客資產安全，並持續推動普惠金融，讓金融服務的價值不只體現在財富管理，更落實在對顧客、社會與未來的長期承諾。
未來，玉山將持續秉持「專業領先、服務卓越、顧客信任」的精神，陪伴顧客守護資產、妥善規劃未來，讓顧客將有形資產託付給玉山，更多無價財富留給自己，成為顧客最愛的財富管理銀行。
