凱基金控「ONE KGI」進駐高雄亞資中心，銀行、證券、人壽三大事業體整合高資產財富管理服務

「5、4、3、2、1，請剪綵」，凱基金控「ONE KGI」策略具體落實在高雄亞洲資產管理中心，凱基銀行進駐亞洲資產管理中心成立屆滿周年，邀來高雄市長陳其邁及凱基金控副董事長沈榮津共同出席這場盛宴，加上多位高雄在地企業領袖及高資產客戶，現場「金光閃閃」好不熱鬧。

 
凱基銀行進駐亞洲資產管理中心成立屆滿周年，高雄市長陳其邁及凱基金控副董事長沈榮津共同出席。

在臺灣邁開步伐往亞洲資產管理中心的理想前進時，高資產客戶要的早已不只是單一商品或單點服務，他們希望有人能同時看見個人財富、企業經營與家族傳承，並在跨境布局與資金調度之間，給出完整而可執行的規劃。凱基金控的思考，正是從這樣的需求出發：與其各自為戰，不如讓銀行、證券與人壽在「ONE KGI」的理念下並肩前行，成為客戶長期信賴的財富夥伴。

為響應政府「留財引資」政策，也支持打造亞資中心高雄專區，凱基金控旗下三大事業體均已進駐專區。高雄擁有許多具國際競爭力的企業與「隱形冠軍」，在轉型升級、全球布局與二代接班的路上，需要更專業、更有效率的金融服務，這也是凱基金控選擇在此深耕，希望把更多好客戶、好投資帶進高雄，與城市一起成長的原因。

凱基銀行：以一站式平台，串聯個人、企業與家族

凱基銀行總經理林素真表示，高資產客戶的需求，已從個人理財延伸至企業經營、跨境布局與家族傳承，財富管理也隨之走向整合式、顧問式服務。凱基銀行以亞洲新灣區為據點，由深耕高雄逾30年的高雄分行重新規劃，打造兼具一般金融、財富管理與企業金融的服務平台，並結合企業金融區域中心，讓高資產客戶從個人、企業與家族的需求，都能一次被接住。

 
凱基金控「ONE KGI」策略具體落實在高雄亞洲資產管理中心，凱基銀行進駐亞洲資產管理中心成立屆滿周年，服務的高資產客戶資產管理規模突破新臺幣400億元。

凱基銀行擁有跨領域專業團隊，不管是資產配置、資金調度，甚或到企業發展與傳承規劃，都能提供完整的財富管理架構建議；同時能結合國際投資資源與跨境金融服務，回應客戶日益國際化的需求。

凱基銀行亞洲資產管理中心成立一年來，於亞資中心服務的高資產客戶資產管理規模已突破新臺幣400億元，展現市場對凱基銀行專業服務與集團整合能力的肯定。

凱基證券：將跨境資金與資產活化，做得更靈活

凱基證券自今年1月15日開辦亞資業務以來，透過發展OSU（國際證券業務分公司）平台及整合集團資源，積極布局高資產與跨境財富管理市場，滿足境外客戶及高資產客戶日益多元的資產配置需求。

在產品與流程上，凱基證券以三多分公司為試辦據點，針對OSU境外及境內高資產客戶，開放配置如私募股權等未具證基金，讓客戶能依市場環境靈活調整策略。

此外，凱基證券的客戶若透過信託平台購買商品時，也能突破既有上架審查的時間限制，加快國際優質商品的引進節奏，集團並攜手OBU、OIU子公司，辦理共同行銷開戶與商品聯合推廣，讓境外高資產客戶享有更完整的產品與服務選擇，以及更順暢的一站式金融服務體驗。

值得注意的是，為進一步滿足高資產客戶對資產活化及資金調度的需求，凱基證券近期推出的「自益特定金錢信託受益權不限用途質借」，更讓境內高資產客戶無須處分既有自益特定金錢信託資產，即可在符合法令與風險控管規範下取得新臺幣資金，兼顧投資配置與資金流動性。

凱基人壽：讓保險成為財富傳承的核心工具

凱基人壽相信，保險是財富管理與資產傳承不可或缺的一環，以亞資專區試辦商品「凱基人壽美鑽添壽美元利率變動型終身壽險」來說，已提前且超額達成試辦目標，截至今年8月底，保費收入約新臺幣3億元。此外，與多家合作銀行共同推動的保費融資業務規模，截至9月7日亦突破80億元。

因應高資產客戶的資金運用需求，凱基人壽將保費融資服務延伸至業務端，結合逾600位具財富管理認證的專業人員，攜手凱基銀行提供獨家保費融資方案，提升客戶資金運用與資產配置彈性，強化保險的財富管理及傳承價值。

在服務體驗上，VVIP客戶從投保、保全到理賠，皆有專屬行政通道與專責團隊一對一服務，並可免費諮詢國際級事務所的稅務、法務、資產傳承與家族企業治理，還能使用涵蓋37項服務的禮賓管家平台，從餐廳預約、飯店代訂到特約門診安排，一應俱全。今年更針對資產新臺幣5000萬元以上客戶推出「藍鑽級」VVIP，以更高規格回應高資產客戶對尊榮與細緻的期待。

凱基金控三大事業體亞資服務一覽

凱基銀行：以亞洲新灣區為據點，整合一般金融、財富管理與企業金融服務平台，並結合企業金融區域中心，一次滿足個人、企業與家族需求。

凱基證券：以三多分公司為試辦據點，透過OSU平台開放配置私募股權等未具證基金，並以信託受益權質借服務協助資產活化。

凱基人壽：攜手凱基銀行提供獨家保費融資方案，結合逾600位具財富管理認證的專業人員，並推出資產新臺幣5000萬元以上的「藍鑽級」VVIP服務。

集團整合：攜手OBU、OIU子公司辦理共同行銷開戶與商品聯合推廣，提供境外高資產客戶一站式金融服務。

展望未來，凱基金控將持續擴大高資產服務量能，延攬具海外資產管理、家族辦公室與跨境金融經驗的專業人才，深化國際化私人銀行服務，陪伴客戶走過財富累積、企業成長與家族永續傳承的每個階段，打造兼具國際視野、金融專業與在地深度的財富管理生態圈。

常見問題（FAQ）

Q1：凱基金控的「ONE KGI」是什麼理念？
A1：「ONE KGI」是凱基金控的整合理念，讓旗下銀行、證券與人壽三大事業體並肩合作，同時照顧客戶的個人財富、企業經營與家族傳承，在跨境布局與資金調度之間提供完整且可執行的規劃，成為客戶長期信賴的財富夥伴。

Q2：凱基金控為什麼選擇進駐高雄亞資專區？
A2：凱基金控為響應政府「留財引資」政策並支持打造亞資中心高雄專區，旗下三大事業體均已進駐。高雄擁有許多具國際競爭力的企業與「隱形冠軍」，在轉型升級、全球布局與二代接班的過程中，需要更專業、更有效率的金融服務。

Q3：凱基銀行亞洲資產管理中心提供哪些服務？
A3：凱基銀行以亞洲新灣區為據點，由深耕高雄逾30年的高雄分行重新規劃，整合一般金融、財富管理與企業金融，並結合企業金融區域中心，提供資產配置、資金調度、企業發展與傳承規劃等服務。成立一年來，亞資中心服務的高資產客戶資產管理規模已突破新臺幣400億元。

Q4：凱基證券的亞資業務有哪些特色？
A4：凱基證券自今年1月15日開辦亞資業務，透過OSU（國際證券業務分公司）平台，以三多分公司為試辦據點，針對OSU境外及境內高資產客戶開放配置私募股權等未具證基金。另推出「自益特定金錢信託受益權不限用途質借」，讓境內高資產客戶無須處分既有自益特定金錢信託資產，即可在符合法令與風險控管規範下取得新臺幣資金。

Q5：凱基人壽為高資產客戶提供哪些VVIP服務？
A5：VVIP客戶從投保、保全到理賠，皆有專屬行政通道與專責團隊一對一服務，可免費諮詢國際級事務所的稅務、法務、資產傳承與家族企業治理，並可使用涵蓋37項服務的禮賓管家平台。今年另針對資產新臺幣5000萬元以上客戶推出「藍鑽級」VVIP。