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上網查詢不求人—step by step這樣查帳戶績效

上網查詢不求人—step by step這樣查帳戶績效

編輯部

保險稅務

達志

2015-04-17 17:51

購買「類全委保單」等於是把錢交給專家投資,但並不代表之後就可以置之不理,身為聰明的保戶還是要撥出時間來查看由專家代操到底是賺?還是賠?由於目前市場上的代操帳戶績效尚未有正式官方揭露的平台,所以最簡單快速的方法,是用手機下載精財網App程式。

這是一個免費應用程式,統整各家保險公司所推出「類全委保單」代操帳戶的資料,提供績效排行,像是可以查詢1年漲幅排行、成立迄今漲幅最高的代操帳戶,同時也整理出各家代操帳戶的淨值表現、基本資料、連結保單等等資料,但有幾家業者的代操帳戶並沒有納入,是比較美中不足的地方。

 

另一個是比較陽春的查詢方式,就是到各家壽險公司的網站查詢,一般都會設置類全委專區,內容資料更為齊全,包括淨值及績效走勢圖、各家投信業者提供的投資月報,詳載代操經理人對未來趨勢及操作策略的看法,圖示該帳戶持有前5大的子基金,以及股債分配比例的狀況,這樣保戶也能一目了然清楚知道每個月所繳的保費投資哪些內容,並隨時可以追蹤績效。

 

精財網App隨手查績效

 

使用精財網App,保戶可以用較快的速度查詢各個代操帳戶的績效排行,當業務員在進行解說時,這時就可以透過手機進行查詢,以最快的速度掌握到這一個代操帳戶的淨值、績效等基本資料。

 

 

壽險公司網站查詢4步驟

 

各家壽險業者在其官網都有設置「類全委保單帳戶」專區,提供保戶查詢各帳戶近期績效以及提減撥回紀錄等相關訊息,以下舉中國信託人壽為例,教你如何查詢:

 

1.連上中國信託人壽網站,在右邊欄目點選「一起發投資理財網」。

 

 

2.進入網頁,繼續點選左邊欄目的「全權委託帳戶」。

 

 

3.若想查看中國信託人壽所有的帳戶績效,點選「查詢」,就能快速完整條列出來,再來選擇想要查詢的代操帳戶。

 

 

4.在這網頁裡面,可以查看這個代操帳戶的基本資料、淨值、績效、資產撥回明細。

 

   

 

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