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善用「期繳投資型保單」 小資族累積財富及規劃保障最佳利器!

善用「期繳投資型保單」 小資族累積財富及規劃保障最佳利器!

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保險

2024-10-01 16:40

近年來受到國、內外政經環境快速變動影響,加上薪資成長幅度跟不上通貨膨脹,以及高房價等大環境,皆讓大多數年輕人在理財投資以及風險規劃上顯得「心有餘,而力不足」。

安達人壽認為,只要及早開始進行,選擇合適的商品並且透過紀律化的方式執行就能克服相關困境。過往投資型保單以躉繳為主流,不過隨著市場需求變化,近年期繳投資型保單越來越常見。期繳投資型保單不僅能保障跟投資一次掌握、費用親民小資族也能輕鬆擁有,除此之外,保障倍數更高、同時可依自身需求彈性增加附約,是進可攻、退可守的聰明選項。

 

安達人壽身為外商壽險領導品牌,專注於投資型保單市場,根據壽險公會資料顯示,目前在國內投資型保單市占率為第三名,並且為首個推出投資型保險紀律投資法之壽險業者。

 

安達人壽期望透過期繳投資型保單的多項優勢,協助小資族及早開始替自己的人生規劃做準備,因此邀請重要合作夥伴,也是站在第一線接觸客戶、最了解市場想法的保經公司高階主管,分享對於「期繳投資型保單」看法和觀點,提供給有需求的民眾做為參考方向。

 

錠嵂保經

 

超高齡社會到來!人類社會將邁入「百歲時代」,在這個平均壽命比你我想像都還要長的環境下,每個人都應該有三要觀念:「要有理財樂活需要的錢,要有投資創造想要的錢,要有保障幸福得要的錢。」尤其錢不是存夠就好,更需要因應通膨的能力和維持成長力道!

 

分期繳累積型商品相較於躉繳高股息型商品擁有許多優勢,例如透過分期繳投資型保險,能確保定時定額長期投資、兼具倍數槓桿保障、公開透明分散風險,連結全球ETF等資產配置,人人有機會追求高壽命、高見識、高財富,創富築夢、享富樂活、傳富留愛!

 

大誠保經

 

根據調查顯示,高達八成多的國人自認理財程度為中上等級,然而隨著近兩年俄烏戰爭影響國際間地緣政治風險,大大考驗著全球經濟,更多民眾會傾向觀望角度。在這雙重因素之下,身為專業的保險經紀人公司業務員,我們推薦期繳投資型保險商品為客戶帶來的最大優勢,透過「攤平成本」與「分批買進」,來有效規避市場波動可能帶來的損失,並達到長期累積資產的效果。尤其安達人壽為投資型保險商品專家,壽險年金雙平台,產品線充足,投資標的豐富多元,兼具保障與理財,堪稱是退休最佳規劃。

 

公勝保經

 

長期低利率,加薪幅度追不上通膨速度,年輕人與中產階級陷入實質薪資難以成長的窘境。公勝保經觀察到這樣的趨勢,近年來透過推動期繳投資型保單,鼓勵客戶透過每月投入一筆預算,同時兼顧壽險保障與定期定額投資的好處,透過長期穩定投入,穩健累積財富,積沙成塔。

 

再加上高齡化社會的來臨,國人退休意識抬頭,民眾認知到退休規劃越早啟動越好。投資型保單是作退休規劃的理財利器之一,除了提供壽險保障,也能透過長期持續投入資金,結合基金或是ETF等投資標的,達到長期累積退休金的目標。

 

磊山保經

 

安達人壽深耕投資型保單市場已久,在基金及標的之選擇上精準多元,是選擇投資型保單時可以信賴的對象。而投資型期繳有以下四大優勢,適合推薦給有提高壽險需求的民眾購買。一.可以較低的保費換到更高的壽險保障。二.保額非常彈性,可以根據人生不同的階段,調整它所需要的保額保障。三.可以搭配不同的醫療險附約,完善客戶在保障上面的需要。四.可以自己選擇合適風險的標的,當長時間定期定額投入時,除了有高額保障,更有機會累積自己的財務目標以及退休金規劃,是一個進可攻退可守的工具。

 

呈祥保經

 

隨著人們的壽命越來越長,不論是單身、頂客族,或是有小孩的民眾,「退休金是否足夠」都會是不容忽視,以及面對的頭號問題。安達人壽的投資型產品線完整,尤其是類全委帳戶,更能協助客戶做好所有的投資操作。再透過期繳的方式不但可以養成固定的強迫儲蓄習慣,而且只要時間坡道夠長,資金雪球可以穩穩地滾到一定程度,大大降低多數投資市場小白的疑慮。同時只要持續推動累積資金水位,就可以利用較低的成本,累積出可觀效益。透過談投資理財,對客戶來說其實是很有切入點的商品!

 

關於安達人壽

 

安達人壽深根台灣市場,透過銀行、保經代通路、電話行銷以及數位平台等通路,讓客戶享有專業、多元且貼近人心的保險方案和服務品質。

 

安達人壽隸屬於安達保險集團(Chubb),是全球保險上市公司領導品牌,營運據點遍及54個國家和地區。母公司 Chubb Limited 於紐約證券交易所 (NYSE:CB) 上市,並且為標準普爾 500 (S&P 500) 指數成分股。Chubb行政辦公室遍布蘇黎世、紐約、倫敦、巴黎和其他地點,在全球員工約 40,000 名。

 

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