靈活布局1》幫你「喬好」股債比達到穩健增值四月股災抗跌！14檔平衡型基金出列

林芷圓

債券基金

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1489期

2025-07-02 14:09

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下半年市場仍籠罩在關稅與經濟放緩的陰影下，此時，股債靈活配置的平衡型基金，不失為抗震防禦的選項。

本刊整理不同策略基金對下半年市況的操作思惟，並挑選十四檔跨國平衡型基金，提供投資人參考。

時序進入七月，攸關全球金融市場動向的諸多變數，即將進入攤牌時刻。

市場震盪將至，投資機構多呼籲，理財族此際應以股債分散配置的作法對抗風險。若不善於自行調整股債分配，那麼，「平衡型基金」或許是一個值得考慮的避風去處。

平衡型基金以股、債為主要投資對象，藉由經理人調配股債比率，讓基金達到穩健增值的目標。目前全球股市已然回魂，而若不計單一新興國家相關基金，截至六月二十六日，國內投信發行的跨國平衡型基金也有十四檔繳出正報酬。回頭檢視，在最險峻的三月初到四月七日間，台股重跌十五％，美股下修十三％，而同期間，這十四檔平衡型基金平均跌幅則僅九％，抗跌力道顯著。