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荷銀內控失靈 楊娉婷巧騙得逞 P.48

荷銀內控失靈  楊娉婷巧騙得逞 P.48

前荷銀投信交易室經理楊娉婷詐騙案中,前荷銀投信董事長陸大文、前副總經理高子敬等高層人員都是被害人,顯示荷銀體系內部稽核大有問題,楊娉婷才能行騙多年卻未被揭發。

豬籠草是一種食蟲性的附生植物,葉片呈橢圓形,葉片頂端連接著向下彎曲的捲鬚,在捲鬚的頂端有一捕蟲囊,捕食著自投羅網的獵物。

前荷銀投信交易室經理楊娉婷詐欺案其實就是一件投信界的「豬籠草事件」,究竟是荷銀體系內部稽核失靈?或是荷銀投信高層蓄意掩護,才讓楊娉婷這株投信界的「豬籠草」,依附在荷銀體系長達三年之久?這還有待金管會給個答案。

楊娉婷詐騙案中,其中部分受害者是荷銀的客戶,被介紹與當時的荷銀投信交易室經理楊娉婷認識。尤其去年七月,荷銀投信開始與ING投信洽談合併,也是楊娉婷詐騙的高峰,從去年七月開始,半年左右她就騙得三十四億七千七百二十六萬餘元。

荷銀台北分行表示,楊娉婷詐欺案是個人行為,同時荷銀投信董事長陸大文也已離開,此事與荷銀毫無關係,然而卻未說明,荷銀當時對荷銀投信的內部稽核是否曾產生作用。

楊娉婷詐騙案充分暴露當時荷銀體系內部稽核完全失靈,甚至連荷銀投信董事長陸大文都匯款給楊娉婷。至於一向努力做好形象的荷蘭銀行,事後則透過理律法律事務所給被害人一張信紙,上面只說明,荷蘭銀行沒有楊娉婷這名員工,一切是楊娉婷的個人行為。

荷蘭銀行當然沒有楊娉婷這名員工,因為楊娉婷在去年十月以前,是屬於荷銀子公司荷銀投信的員工,同時去年十二月荷銀投信與ING投信合併後,荷銀投信已消滅不存在。

雖然荷銀香港亞太本部設有亞太安全事務辦事處,楊娉婷詐騙案曝光後,亞太安全事務辦事處也派員來台了解事情,但是荷銀的內控機制對荷銀投信顯然出了問題,楊娉婷才能行騙多年卻始終未被揭發,甚至後來購併荷銀投信的ING投信因此必須回覆金管會證期局的調查。


企業好形象  反被罪犯利用

楊娉婷詐騙厲害之處在於,她充分運用荷銀的企業形象先建立被害人對她的信任,被害人從信紙、信封開始,收到每一張對帳單都有荷銀花錢建起的企業形象。

據被害人向《今周刊》投訴,三年前,他經友人介紹到荷銀投信開戶時,楊娉婷就先告訴他,有上市、櫃公司要辦理現金增資,楊娉婷問他要不要參加,機會難得,雖然他尚未完成開戶手續,但楊娉婷要他先匯款到楊的帳戶內,三年來,他每個月都會收到印有荷銀投信的對帳單,交給楊娉婷的每一筆資金,楊娉婷也會告訴他有賺有賠。

楊娉婷告訴他的每一檔參與現金增資的股票,也都和上市、櫃公司的重大資訊吻合,而且楊娉婷在荷銀投信的下屬還會電話通知他,單一大額投資的損益,他做夢也沒想到這竟是一場騙局。


追查責任  荷銀投信已杳

根據檢方起訴書,楊娉婷利用遠東大聯投信、荷銀投信交易室經理的身分進行詐騙時間長達五年,包括前荷銀投信董事長陸大文、前副總經理高子敬等高層都被檢方列為被害人,因此金管會證期局已展開行政調查,追究原荷銀投信的行政責任,但是荷銀投信早已不存在,金管會又能處分誰?

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