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遠東商銀財富管理 富足生活品質

遠東商銀財富管理 富足生活品質

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聰明理財

2015-06-26 12:06

遠東商銀首創國內唯一結合「生活型態」的創新財富管理,
財富管理貴賓在享有理財成果之餘,
還能收獲生活品質提升的附加價值。

     

卸下四十五年公務員身分,朝九晚五的作息框架頓除,黃增雄退休後的一大樂事,就是與太太趁著每年至少長、短程各一次的國外旅遊,主動邀約十二至十八位親戚、朋友、老同事,組成旅行團,自行規劃行程,以旅行會友。

有朋友相伴,旅遊的行腳似乎更勇健。黃增雄自二○○六年退休以來,已經與妻子八次旅行歐洲、三度造訪紐西蘭,連許多人夢寐以求的極光之旅、飛行耗時的南美洲,他們全都不遠千里,另外也為探訪人文秘境前往寮國、越南。

退休生活精彩踏實 全靠賢內助與好理專

一般粗略的國外旅行團團費估算方式,通常以每日一萬元計算,「到南美洲會更高,約一‧三萬元,兩人三週行程,光是團費就將近六十萬元。」對節儉的黃增雄來說,即使公務員有令人羨慕的退休金,但相當一個小家庭年支出的旅行費用,也絕對是大筆支出。

黃增雄能擁有退休生活的好品質,最大功臣是善於持家的賢內助,其次則是太太慧眼選中一位盡責的理財專員、遠東商銀業務經理林志承,他兼顧退休族群所需的穩健保本與生活品質,為黃增雄夫婦規劃五%獲利目標,作為旅遊基金;另外也建議必要保險部位,以增加保障,分散風險。

「我把薪水交給太太,太太又把錢交給志承。」一句玩笑話,流露對林志承的肯定。

林志承接受黃太太的財富管理委託,前後八年,期間曾經歷二○○八年金融海嘯、二○一一歐洲債務危機,衝擊當下驚慌難免,但通過市場震盪考驗,反而突顯理專的管理策略穩健,更加深彼此信賴。

二○○八年,林志承在市場低點深不可測的情況下,建議黃增雄夫婦調整投資部位,並順利於之後兩年,陸續填補先前損失。目前黃增雄夫婦雙方家族,已有六位成員委託林志承代為管理財務,可說是最實質的顧客滿意。

善用財富管理成果 提升生活品質

相較太太「當用則用」的用錢態度,黃增雄承認自己傾向「當省則省」,生性儉省;他們的三名子女受到父母身教影響,也養成「先儲蓄、再支出」的理財習慣。

退休後,黃增雄漸漸認同太太的想法,「自己花掉的,才是財產」。態度開始轉變,其實與遠東商銀的財富管理哲學大有關聯。

財富管理的穩定報酬,固然是令黃增雄夫婦在保有資金部位的前提下,無後顧之憂享受理財成果的最主要原因,但遠東商銀整合集團資源,細心規劃的各項生活專案,讓財富管理貴賓充分體認:與家人共享生活的愉悅美好,才是理財的真正價值。

貴賓專屬生活金融 品味絕倫

曾經參與的遠東商銀財富管理生活金融中,藝文響宴的卡瓦利亞劇團《夢幻舞馬》,以及美食饗宴的「米其林頂級白松露饗宴」,最令黃增雄印象深刻。

談起《夢幻舞馬》的觀賞經驗,黃增雄的眼睛都亮了,「那是人與馬完美搭配的演出」,讚嘆的語氣,顯示這確是一場精彩超越想像的夢幻炫技。

遠東商銀每年皆與遠東飯店聯手籌劃美食饗宴,去年的「米其林頂級白松露饗宴」,只邀請四十位財富管理貴賓攜伴出席,更是一次新奇的味蕾驚豔,由米其林二星主廚范倫鐵諾‧馬卡帝里親自設計的義式宮庭菜式,從擺盤、料理創意到珍稀的白松露,讓貴賓透過美食細細品味義大利。

不只是財富管理 更是生活顧問

遠東商銀與其他同業最主要的區隔特色之一,就是所屬遠東集團旗下,涵蓋各面向的生活產業,包括醫療、百貨零售、觀光旅館、通訊網路等,遠東商銀財富管理團隊於是整合集團資源,希望財富管理貴賓經營生活如同經營財務,既有效率又有品質。

黃增雄與太太早已習慣生活裡處處有遠東商銀,詢問理財新知、出國換匯,找理專志承;休閒、健檢、購買三C、日常採買,無論是使用「遠東商銀財富管理尊爵貴賓專屬禮遇」優惠,或是到遠東愛買,消費兼賺Happy go點數,都符合黃增雄「當省則省」的務實,而從財富管理延伸至生活管理,真正實現每天的富足美好。

聰明理財 FE Direct便利又安全

為了隨時掌握個人帳戶的全盤資訊,讓理財更即時有彈性,加上黃增雄夫婦正規劃將理財成果逐步傳承給下一代,兩人子女己經在遠銀開戶,開始學著應用遠東商銀FE Direct 「E」化平台。

FE Direct的理財貴賓專屬網路銀行、網路ATM、行動銀行等功能,不但省下外出轉帳、繳款、帳戶查詢的奔波時間,「無紙化」作業也大大減少資源使用。

遠東商銀特地將省下的成本回饋給貴賓,如果申請「他行存款自動轉存」,每月會依約定自貴賓的其他銀行帳戶自動轉存至FE Direct,並享有「存越多利率越高」的獎勵;無摺存款帳戶更率先市場推出人民幣存款,加上外幣帳戶既有的美元、歐元、澳幣、紐幣、日圓,滿足資產配置多元化的需求。

FE Direct晶片金融卡可在全省六千個HAPPY GO特約商家累積消費點數,黃增雄認為不但與財富管理生活金融的服務一致,FE Direct自動、多元的理財術也很吸引人,是安全便利的理財幫手。

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