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他們與詐團的攻防實錄 第一線行員、房仲的防詐告白

他們與詐團的攻防實錄 第一線行員、房仲的防詐告白

2025-01-15 13:43

(今周刊1465)

編按:詐騙手法日新月異,身為第一線的銀行員、房仲業,除了日常的金融業務,還肩負著保護客戶資產安全的重責大任,與詐騙集團鬥智鬥勇,可說是家常便飯,以下是兩位防詐達人的心聲。

銀行行員:「被責罵是日常」 

詢問開戶、提款、轉帳  都為保護資產

 

在永豐銀行,我們非常重視防詐工作。除了定期的教育訓練,總行還會統整每一季的詐騙手法,讓我們能隨時掌握最新的資訊。

 

我們也會密切關注客戶的交易,留意任何可疑的跡象。長年下來,可說練就了一雙火眼金睛。除了基本的KYC(風險屬性評估),更重要的是察言觀色。

 

我印象最深刻的一樁近期案例,是發生在二○二四年八月,一位七十多歲的阿伯,要提領媽媽帳戶裡的五、六十萬元現金,聲稱要借給阿姨,卻不願讓我聯絡阿姨本人。在我的堅持下,阿伯先是勉強同意讓我聯絡媽媽,但真要打電話時,卻又以各種理由推託。

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