「這種商品，你覺得好嗎？」一位 在電腦資訊顧問公司上班的高階主管，曾因聽信理專的建議而買結構債，損失了6成，從此他更加重 視專業。3年前他得知當時擔任安聯人壽處經理的林綠怡有理財規畫師 （Certified Financial Planner, CFP）證照後，不但向她諮詢所有金融財務問題，委託她管理資產，還把她引薦給親朋好友。
金融業有許多證照，協助民眾判定這名金融從業人員是否專業，ＣＦＰ為何能有更令人信賴的魅力？台北金融研究發展基金會專案經理鄭振杰指出：「取得ＣＦＰ的金融人員，代表他具有金融商品的綜觀能力，更容易了解客戶的問題，並提出建議。目前台灣擁有ＣＦＰ證 照的，只有700人左右。」
中年挑戰CFP 從證券業跳財務顧問
林綠怡並非金融科班出身，20多年前她從台北工專建築科畢業後，為籌措去美國深造的資金而進入證券業，從櫃檯後援人員做起，之後當上資訊部門主管。這段期間她結婚生子，也看到股市 大起大落，感受到家庭資產配置的重要性。1996年她接觸到保險產品，決定從證券業轉入保險業。
林綠怡在安聯人壽擔任基層保險業務經理，再當 上處經理，培育出10位以上象徵全世界保險業最 高榮譽的百萬圓桌（ＭＤＲＴ）會員，其中還有3 位是業績為ＭＤＲＴ3倍的超級百萬圓桌會員。
基於工作需要，林綠怡原本就有人身保險業務員、投資型保險業務員、證券業務員、信託業務人員等證照，這些都只是基本配備，為了提供更 全方位的服務，2006年，她決定挑戰ＣＦＰ。
取得ＣＦＰ證照的人不多，因為必須有相關工 作經驗3年，並且利用自己公餘的時間進修，參 加6個科目、各40小時的教育訓練。6科包括：基礎理財規畫、風險管理與保險規畫、員工福利與退休金規畫、投資規畫、租稅與財產移轉規畫， 以及全方位理財規畫，最後還要分別通過6科考 試，而且前5科必須通過，才能考全方位理財規 畫。取得這項證照的成本總計約是10萬元，考上後，每兩年內還要上課至少30小時，才能維持資格。
「平常工作很忙，我只能用晚上和周末讀書，經常假日早上全家一起出去吃早餐，我還得邊吃早餐邊Ｋ書！」她說。
拜CFP之賜 替自己加薪1倍
兩年後她考上了，「我原本只是要充實自己的專業知識，沒想到收穫超乎想像。」林綠怡說：「考上ＣＦＰ後，我的客戶層次明顯提升，個案 金額拉高，所以收入增加了1倍。」金融海嘯讓許多人受傷慘重，卻也因此讓人了解專業的重要，林綠怡的ＣＦＰ證照，讓客戶覺得安心，願意委託她管理更多的資金。「有一位客戶說要匯多一點錢進來，我並不以為意，沒想到第二天那 位客戶匯的金額是原先的10倍！」
在外商服務的陳小姐也是放心把資產交給林綠怡的人。陳小姐原本只是向林綠怡買保單，林綠怡拿到ＣＦＰ後，對各項金融商品有進一步的了解，「她提供的諮詢比以前還廣泛且深入，我也就更信任她。」陳小姐說。
今年，林綠怡轉換跑道，到宏觀財務顧問平台擔任副總經理，在這家財務顧問公司工作，更能凸顯ＣＦＰ的價值。拜ＣＦＰ之賜，已屆中年的林綠怡，非但沒有中年危機，在職場的發揮空間還越來越大。
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