在今天看見明天
熱門: 006208 00900 00896 天氣 AI

CFP替專業背書 深得客戶信任

CFP替專業背書 深得客戶信任

2012-08-10 10:00

「這種商品,你覺得好嗎?」一位 在電腦資訊顧問公司上班的高階主管,曾因聽信理專的建議而買結構債,損失了6成,從此他更加重 視專業。3年前他得知當時擔任安聯人壽處經理的林綠怡有理財規畫師 (Certified Financial Planner, CFP)證照後,不但向她諮詢所有金融財務問題,委託她管理資產,還把她引薦給親朋好友。


金融業有許多證照,協助民眾判定這名金融從業人員是否專業,CFP為何能有更令人信賴的魅力?台北金融研究發展基金會專案經理鄭振杰指出:「取得CFP的金融人員,代表他具有金融商品的綜觀能力,更容易了解客戶的問題,並提出建議。目前台灣擁有CFP證 照的,只有700人左右。」

中年挑戰CFP  從證券業跳財務顧問
林綠怡並非金融科班出身,20多年前她從台北工專建築科畢業後,為籌措去美國深造的資金而進入證券業,從櫃檯後援人員做起,之後當上資訊部門主管。這段期間她結婚生子,也看到股市 大起大落,感受到家庭資產配置的重要性。1996年她接觸到保險產品,決定從證券業轉入保險業。

林綠怡在安聯人壽擔任基層保險業務經理,再當 上處經理,培育出10位以上象徵全世界保險業最 高榮譽的百萬圓桌(MDRT)會員,其中還有3 位是業績為MDRT3倍的超級百萬圓桌會員。

基於工作需要,林綠怡原本就有人身保險業務員、投資型保險業務員、證券業務員、信託業務人員等證照,這些都只是基本配備,為了提供更 全方位的服務,2006年,她決定挑戰CFP。 

取得CFP證照的人不多,因為必須有相關工 作經驗3年,並且利用自己公餘的時間進修,參 加6個科目、各40小時的教育訓練。6科包括:基礎理財規畫、風險管理與保險規畫、員工福利與退休金規畫、投資規畫、租稅與財產移轉規畫, 以及全方位理財規畫,最後還要分別通過6科考 試,而且前5科必須通過,才能考全方位理財規 畫。取得這項證照的成本總計約是10萬元,考上後,每兩年內還要上課至少30小時,才能維持資格。

「平常工作很忙,我只能用晚上和周末讀書,經常假日早上全家一起出去吃早餐,我還得邊吃早餐邊K書!」她說。
 



拜CFP之賜  替自己加薪1倍
兩年後她考上了,「我原本只是要充實自己的專業知識,沒想到收穫超乎想像。」林綠怡說:「考上CFP後,我的客戶層次明顯提升,個案 金額拉高,所以收入增加了1倍。」金融海嘯讓許多人受傷慘重,卻也因此讓人了解專業的重要,林綠怡的CFP證照,讓客戶覺得安心,願意委託她管理更多的資金。「有一位客戶說要匯多一點錢進來,我並不以為意,沒想到第二天那 位客戶匯的金額是原先的10倍!」 

在外商服務的陳小姐也是放心把資產交給林綠怡的人。陳小姐原本只是向林綠怡買保單,林綠怡拿到CFP後,對各項金融商品有進一步的了解,「她提供的諮詢比以前還廣泛且深入,我也就更信任她。」陳小姐說。

今年,林綠怡轉換跑道,到宏觀財務顧問平台擔任副總經理,在這家財務顧問公司工作,更能凸顯CFP的價值。拜CFP之賜,已屆中年的林綠怡,非但沒有中年危機,在職場的發揮空間還越來越大。



延伸閱讀

邱泰源掌衛福部有三大急解之事!如何優化醫界健保財務困境?洪子仁提建言
邱泰源掌衛福部有三大急解之事!如何優化醫界健保財務困境?洪子仁提建言

2024-04-20

日本小林製藥「紅麴保健品」出事了!13人住院2人洗腎 食藥署清查未輸台:已買民眾快丟掉
日本小林製藥「紅麴保健品」出事了!13人住院2人洗腎 食藥署清查未輸台:已買民眾快丟掉

2024-03-23

眼鏡行把酒精當食鹽水...害她視力慘剩0.04近失明!重症醫點出1現象:「台灣人的節儉」非常危險
眼鏡行把酒精當食鹽水...害她視力慘剩0.04近失明!重症醫點出1現象:「台灣人的節儉」非常危險

2023-02-06

政務次長人選出爐!林靜儀、張廖萬堅入列,跨領域人才盼成施政推手
政務次長人選出爐!林靜儀、張廖萬堅入列,跨領域人才盼成施政推手

2024-05-05

日本腸胃藥「正露丸」爆檢測造假30年 製藥商被勒令停產!食藥署:去年已禁止輸入
日本腸胃藥「正露丸」爆檢測造假30年 製藥商被勒令停產!食藥署:去年已禁止輸入

2024-04-27