忙碌的現代人，汲汲營營、致力於追求財富成長，但在不斷累積存款數字，或享受資產增值的同時，
是否也曾回頭細想，個人生活品質、與家人的親密互動，該如何從中求取平衡？
嚴姓夫妻兩人善於投資理財， 自認對金融商品及財務規劃有一套想法， 因此對銀行財富管理業務， 防備心強。在一次偶然的機會下， 銀行理專得知， 這對夫妻的小孩健康出了問題； 在理專主動關懷、積極透過人脈， 為夫妻倆推薦權威醫師後， 雙方關係也逐漸變得熱絡起來。
歷經孩子健康危機後， 夫妻倆認真思考財富的意義， 萌生不同以往的想法； 將理財目標調整為保全資產， 以財富傳承為主。
專家團隊通力合作 達成理財目標
為了打造出最符合客戶需求的理財建議，中國信託理財顧問陪同資產規劃師與客戶進行深度需求訪談；而在訪談前，資產規劃師便整理出客戶歷年資產價值、及損益情況，並透過數據分析，協助客戶了解過去投資行為，與理財目標的真實差距有多大。同時，藉由反覆確認，找出客戶心中真正的想法及需求，務必讓理財規劃變得簡單明瞭，且具高度執行效益。
由於工作的關係嚴姓夫婦的資產持有狀況相當多元，從海外私人銀行投資，到國內不動產；資產規劃師會同稅務、及不動產專家通力合作，多方考量客戶需求與法令規範，不動產賦稅及投資市場展望，提出一套專屬的投資帳戶解決方案。
調整後嚴姓夫婦帳戶內的投資組合，主要訴求長期固定金流，將客戶希望保全資產，及財富傳承想法具體落實。而子女帳戶的投資組合部分，則配合孩子個人的風險屬性，與家長的期待，分別以趨勢為主的長期布局策略，及透過股債靈活配置的基金部位，創造穩定收益。
透過中國信託北二區及專家團隊協助，客戶逐步整合、簡化家庭資產配置，未來只要按部就班執行，定期檢視，就能一步步達到財務規劃目標。嚴姓夫婦省下了時間與精力，不再埋頭專研投資理財訊息；而將大部分心力，花在追求退休後創業、自我實現部分。
有鑒於客戶所面對的人生階段和理財需求的不同，中國信託財富管理著重發展所謂「Need Base」解決方案，任何案例的核心價值，都在於客戶需求，而非理財工具本身。理專團隊在協助客戶追求財富「年報酬率」的同時，能進一步思考財富所帶來的價值，避免落入各種理財工具的迷思之中。
大數據分析 精準掌握
適時調整投資組合透過經驗累積與大數據分析，中國信託財富管理歸納出固定金流、穩健成長及追求報酬等三大類客戶。針對每一大類需求，再分別依據不同的客戶背景，每月提出基本及進階版的投資組合建議，輔以各種績效倒流、及計量模型，供理財專家們應用；若客戶需求較為複雜，即可藉由專家會診，提出客製化的投資組合。
隨著世代的演進，金融商品的開放與創新及大環境持續改變，如何將各世代客戶理財需求，與推陳出新的理財工具充分結合，提出最適合客戶的解決方案，成為客戶享受財富、圓滿人生背後，最重要的幕後幫手。
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