凱基證券秉持「以客戶為中心」理念，透過「信任」的五個英文字母，打造出「TRUST新使命」，在今周刊《2023財富管理銀行暨證券評鑑》中，榮獲最佳財富管理券商獎特優、最佳財富管理形象獎、最佳商品獎、最佳營業員團隊獎、最佳智能理財獎、最佳銀色友善獎、最佳風控獎、最佳永續發展獎、最佳客戶信任獎、最佳行銷創新獎等十項大獎，獲獎數成為證券業最大贏家，顯示凱基證券財管團隊的專業服務，打造出客戶最信賴的財富管理品牌。
歷經2022年全球股債市場震撼走勢，許多投資人餘悸猶存，期盼找到安全可靠、值得信任的投資管道。凱基證券持續優化、創新財富管理服務，實踐「TRUST新使命」，不僅提供全方位理財服務，幫助客戶完成投資目標、擁抱富足人生，更專注於協助過程中，令客戶由衷感到安定和放心，成為最值得客戶信賴的財富管理品牌。
TRUST五大新使命，包含Technology Empowerment 數位科技賦能、Risk Management 嚴謹風險管理、Unique Offerings獨特產品服務、Social Responsibilities 企業社會責任、Team Collaboration 多元團隊協作。
凱基證券透過傾心諦聽、陪伴在側，做客戶堅實後盾，從持續升級客戶的數位化投資體驗、市場劇變時給予即時策略建議與關懷、培養專業與紀律兼具的堅強團隊到提供多元創新的投資產品與服務等，滿足客戶不同人生階段的理財需求。
數位科技賦能 3.0世代創新服務
凱基證券的數位科技從數位金融工具、數位理財平台兩面向著手，在金融工具方面，有別早期的人對人的服務，時至今日的人對系統，透過電腦、網頁或手機APP取得服務。凱基證券率先走到「系統對人」的3.0服務，提供客戶從個人化到擬人化的完美體驗，根據交易紀錄、數位軌跡、損益情況洞察客戶可能需求，進而主動提供服務，提供普惠、具溫度的數位服務。
數位理財平台則是智能理財系統，目標是讓投資人輕鬆一觸便能高效投資，藉由投資目標、投資偏好、投資風險、客戶及市場等相關數據四大面向，生成智能投組、構建最適客戶的投組建議；同時針對當前最夯的ETF投資，提供定期定額ETF組合，並推出ETF線上申購新功能，讓客戶投資體驗再升級。
嚴謹風險管理 打造安全防護網
「凱基證券財富管理績效評核，與客戶利益一致、高度連結。」有別於傳統銷售業績導向，凱基證券強調理財顧問專業，著重客戶滿意度及客戶數成長，並打造風險防護網，要讓客戶在追求富足人生的路上隨時感到安心，例如在銷售流程面，新增客戶KYC冷靜期，避免風險屬性變更後，立即承作高風險商品；投資售後服務方面，針對境內外全產品進行量化與事件監控，並從三面向著手，包括定期績效追蹤、客戶關懷機制、針對市場重大動盪發布市場快訊給客戶，給予狀況說明及因應建議。
以今年３月爆發的瑞士信貸（Credit Suisse）事件為例，凱基證券為業界首家暫停銷售瑞士信貸發行的境外結構型商品、海外債券及其他固定收益商品的財富管理機構，早在2022年7月27日瑞士信貸公布2022年第二季財報時，凱基證券便基於該銀行連續季度虧損且預期未來二個季度依舊虧損，發行機構信用風險大增，率先針對瑞士信貸發行商品發布禁售令，後續並為客戶既有部位提供投資調整建議，確實為客戶做好完整的風險管理。
洞察客戶需求 開發獨特產品服務
凱基證券透過客戶樣貌，針對不同客群、需求、人生階段，提供適配的產品及服務，並建構開放多元商品平台、搭配內外部資源，持續升級產品線。凱基證券貼近市場變化與客戶期望，落實「不為產品找客戶，而是為客戶找產品」的理念，不斷地研發獨特產品，例如首創整合雙平台券源「借券中心」、創新的連結量化投資策略指數(QIS)結構型商品，可依市況靈活配置，也有短天期保本商品，讓資金短期停泊也有高息收益，另有滿足客戶核心收益需求的債券附賣回交易(RS)，可輕鬆獲取優良公司債券息收。
由於各景氣循環階段適合的資產類型都不盡相同，因此在投資市場劇烈變動之下，凱基證券因應不同客戶風險承受度及偏好，搭配景氣循環來給予客戶適合的投資建議與配置方式，並依多、空頭市場環境，分別提供包括核衛配置、息收策略、槓鈴投資、策略選股等多元應對策略，讓客戶追求報酬的同時協助降低資產配置風險。
除多元、獨創商品外，凱基證券打破財管傳統服務方式，首創「1對1專家陪跑」財富管理OMO諮商服務，透過即時視訊諮商，由專家陪伴客戶踏出投資第一步，展開個人及家庭財富管理計畫，且全程採線上進行，不用出門即享專屬理財顧問體驗，每週半小時的專屬一對一諮商中，仔細聆聽客戶的理財目標及需求、解決疑難雜症，並制定客製化投資計畫，讓視訊也能很有溫度。
針對銀髮族客戶，凱基證券專屬營業員每季採電話執行投資關懷外，並鼓勵同仁取得「高齡金融規劃顧問師」資格，透過高齡者心理、行為及醫學養護等基本認識等系統化課程，培訓對談方式及瞭解需求，進而協助合適的財產與安養規劃方向之專業服務人員；若遇投訴客戶為65歲以上，除電話即時安撫客戶外，如確認為人員服務、交易糾紛或作業流程等問題，將親訪深入了解客戶訴求，並盡速處理改善。
企業社會責任 寫永續發展藍圖
凱基證券遵循中華開發金控五大永續策略，以實踐企業永續責任、創造社會共融與善盡地球公民責任為目標，持續推動企業公益，專注在環境永續、弱勢關懷與維護偏鄉兒童權益三面向，鼓勵員工為永續發展貢獻心力。
此外，因應國際永續趨勢，將ESG因子融入投資流程，依產品屬性，納入不同機構ESG因子，檢視產品ESG程度，給予投資建議；投資後，亦定期檢視商品與發行公司的ESG評分，依檢視結果適當調整產品及配置建議。
多元團隊協作 打造全方位財管服務
「理財猶如一場馬拉松，凱基證券理財顧問要扮演專業配速員，致力提升客戶理財目標達成率。」凱基證券為提供客戶最頂尖的財富管理體驗，持續精進財富管理團隊實力，從多方面執行，包括建立有效的培訓體系、強化客戶關係管理、加強風險管理能力和推行創新的服務模式等，同時與內外部專家團隊協同合作，打造堅實理財規劃團隊，惟有不斷提高服務水平，才能贏得客戶的信任和支持，實現顧客需求導向的服務目標。
凱基證券擁有堅強團隊及卓越協作能力，結合數位科技、客戶體驗、產品專家、理財顧問團隊，讓投資理財更精緻簡單，陪伴客戶迎向富足人生。
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