全球掀起ETF投資熱潮，台灣每十位投資人更是超過八人有買ETF，但也有很多人連溢價都不懂便貿然進場。凱基證券打破傳統思維，致力將銷售部隊培訓為專業ETF顧問，業界首創推出「專業ETF顧問（ETFP）」認證，樹立台灣證券業提升投資產品專業素養，引領市場發展新標竿。
「現在40歲以下年輕人認識ETF，比認識基金多很多，凱基證券看到這個趨勢。」證券商是國內ETF主要交易平台，指標券商凱基證券服務的投資人眾多，凱基證券財富管理處主管阮建銘分析，全球ETF規模到今年9月底已達14.32兆美元，今年來成長25.6%，而台灣ETF成長速度更驚人，總規模逼近新台幣6兆元，年初來大幅增長55.58%，過去五年台灣市場年複合成長率達40%，成為全球ETF規模增速最快的市場之一。
投資迷思多 貿進風險大
眼見ETF在台灣引起投資熱潮，阮建銘一則喜一則憂地指出，隨著投資熱度提升，也產生不少投資迷思，例如很多人誤以為高股息等於高總回報，事實上，高股息也可能反映公司成長潛力較低，又或是公司過度發放股息，以致股價成長力道低，總回報不一定高。因此，配息型ETF提供穩定現金流，適合追求穩定收入的退休族，但對追求獲利成長的投資人，應將ETF配息再投資。
又如，近期陸港股熱度增加、高股息ETF即將除息等消息滿天飛，導致部分ETF股價較淨值大幅擴大，產生溢價，很多投資人沒留意則需承受溢價的損失風險。
專業扎實認證課程 廣獲客戶迴響
「凱基證券希望銷售同仁可以提供投資人更好、更正確的說明，而不是聽市場上似是而非的觀點。」阮建銘指出，凱基證券去年開始構思提供投資人具有ETF證照認證的專業投資人員服務，今年1月開始與證基會合作規劃，9月推出第一次梯次獨家設計的「專業ETF顧問（ETFP, Certified ETF Professional）認證課程」，課程涵蓋全球趨勢、產品設計、交易策略、風險管理，融合理論與實務，由產學界各大領域權威親自授課，包括投信投顧公會、台灣指數公司、國立臺灣大學財金所等專家學者，學員需接受15個小時的扎實訓練並須透過測驗，為業界唯一需通過最終認證測驗方可獲取的ETFP認證，以確保每位學員完整吸收培訓內容。
今年課程對象是凱基證券前中後台主管、人員及理財顧問，明年再擴展至營業人員。特別的是， ETFP認證課程推出後，引起高度迴響，連客戶、學校老師、券商公會人員都想報名上課。
為將正確投資知識更普及推廣，凱基證券每二周還會推出一份「ETF知識家」，每一季推出全球ETF季報，也是領先業界的創新做法。
阮建銘強調，「我們賣的是信任，不是產品。」凱基證券希望負起社會責任，持續提升投資團隊的專業素養，幫助客戶不論遇到哪些投資疑難雜症，都能信賴凱基證券的專業，讓投資人知道「買ETF，選凱基！」
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