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兆豐銀事件殷鑑不遠 銀行業瘋考反洗錢師證照

兆豐銀事件殷鑑不遠  銀行業瘋考反洗錢師證照

洪佩玲

焦點新聞

達志

2018-02-27 14:48

「XX銀行在辦理存款開戶及洗錢防制作業未依規定申報,遭金管會糾正並開罰YY萬元」、「兆豐銀行遭美國紐約州金融署(DFS)裁罰1.8億美元…創下台灣金融史上最大罰款金額」、「AA銀行發生前行員利用七種手法洗錢後離職事件。」

這幾年銀行洗錢事件不斷發生,加上台灣今年將面對亞太防制洗錢組織(APG)的評鑑,金融業者無不繃緊神經。為了彰顯防制洗錢及打擊資恐作業決心,金融業者從去年起紛紛鼓勵所有金融從業人員去報考國際反洗錢師(CAMS)證照。

 

「反洗錢師」這個神秘職位,曾經全台灣考到證照的還不到50人,全世界更僅有1萬多人擁有證照!反洗錢師的工作就是替政府和銀行杜絕洗錢行為。

 

日前,第一銀行法遵長江賢馨等資深主管率領459名員工參加二月份的團體考試,最後取得證照者386名;兆豐銀行全行總計5,677名員工,取得CAMS執照的員工超過五成;華南銀行總員工數七千多人,去年八月,從副總到助理工讀生小妹都一起報考,通過的也超過3千人次。

 

彰化銀行表示,為持續強化防制洗錢及打擊資恐機制,已設置專責單位,將持續鼓勵員工參與CAMS考試;而為強化反洗錢的能力,玉山銀行在2015年成立反洗錢部,部門過半員工已取得CAMS的資格認證。

 

至於補助費用方面,第一銀行行員取得證照者,補助報名費及一年會費共約4.6萬元,另發放獎金1.2萬元,此次相關補助及獎金共投入逾2,200萬元;玉山銀行全額補助三年會費及考試費用。其他像華南銀行、兆豐銀行也有獎勵機制,換句話說,CAMS現在已經成為銀行行員必考的證照之一了。

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