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「第十二屆財富管理銀行暨證券評鑑」雙世代心中最強財務管家出爐

林韋伶 研究員:陳虹宇

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劉咸昌 攝影

2018-07-25 10:51

《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」結果出爐,並於今(7/25)下午舉行頒獎典禮。

 

今年已邁入第12屆,《今周刊》發行人謝金河形容:「12年如果出生到現在,已經是小學畢業了」,他表示:今年首季國人投資海外證券商品有約289億美元,如果這些資金能有一部分轉回台灣,財富管理業者可以更成長茁壯。謝金河更說,大家在唱衰台灣很長一段時間之後,現在環境會愈來愈好,可以開始期待了。而金管會主委顧立雄在參與評鑑頒獎典禮時指出,此項評鑑對金融機構服務品質提升很有幫助。

 

顧立雄同時分析,國人平均財富持續增加,所以財富管理發展相當重要,台灣在發展成為國際財務投資平台上具有一定優勢,金管會會協助業者運用既有優勢,一起合作積極打造具台灣特色的國際理財平台。除了鼓勵發展以外,顧立雄也提醒業者不能忽視風險與客戶權利義務保障,還有像是法規遵循、內稽內控等規範,顧立雄指出:「尤其是理專跟客戶關係密切,容易出現舞弊,近年來金融消費爭議頻傳,業務人員應該善盡義務做KYC(認識你的客戶)。」

 

已經是第3度來參加《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」的行政院副院長施俊吉,對台灣財富管理業界擁有相當高的期待與信心。施俊吉引用安聯集團在2017年發表的報告指出,2016年全球金融資產成長7%,總額達170兆歐元,其中台灣金融資產成長10%高於全球平均。另外,施俊吉也說:「在2016年全球最富有國家排名中,台灣以每人平均金融資產淨額達342萬元台幣的數字,拿下亞州第二、全球第五的成績,顯示台灣財富管理市場未來發展潛力無窮。」

 

對於今年的評鑑特色,《今周刊》社長梁永煌說:「12年來《今周刊》見證台灣財富管理的演變,尤其今年政府推動年金改革後,財富管理重要性更明顯,而從今年的評鑑過程中發現台灣的財富管理出現兩項特色,分別是『雙世代』與『雙引擎』。」

 

在雙世代的部分,梁永煌分析,目前台灣65歲以上人口超過14%,很多銀行的財富管理重點都移到銀髮族身上;但在此同時,台灣財富管理年齡層也降低,新世代理財有更多不同商品,甚至是輕理財商品,這是很好的趨勢,財富管理業者都很積極滿足不同消費者的不同需求。

 

另外,所謂的「雙引擎」指的就是財富管理業者除了愈來愈仰賴AI人工智慧,以提供客戶投資建議外,也積極在培養更專業的人才,梁永煌看好有了雙引擎,業者一定能做得更好。

 

專業到位的理財顧問、便捷精準的數位建置,已是財管產業發展兩大核心命脈。以專業服務、取信金字塔頂端人士,以數位體驗、創造一般客戶使用黏著度,財管雙引擎,服務雙世代面貌,也成了現階段財富管理最重要的趨勢,人與數位機器協同運作,缺一不可。

 

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