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南山人壽再被罰》經理人用line炒股開鍘660萬元 今年已苦吞5張罰單

鉅亨網記者陳蕙綾台北

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鉅亨網提供

2019-05-31 09:15

保險局 4 月已對南山人壽連續兩次重罰,共罰 780 萬元, 5 月中再針對資安問題對南山人壽開罰 240 萬元,不料,今 (30) 日南山人壽又因為去年 7 月的炒股案,再被開出 2 張罰單,共遭罰 660 萬元,今年才短短 5 個月,南山人壽就苦吞 5 張罰單,累計保險局已開罰 1680 萬元。

南山人壽去年 7 月爆出內部負責操盤台股鉅額資金的葉姓經理人,私自買股後,再用 LINE 群組發訊息給 200 多組員上車,有涉嫌炒股、經營地下投顧公司之嫌,但是,南山人壽早在去年 5 月下旬就知道此案,但卻到 7 月才通報保險局,只因為「週刊要報才趕緊通報」,隱匿長達 2 個月,甚至有想一手遮天嫌疑。

 

金管會接到南山通報,去年進駐南山人壽金檢,發現南山人壽辦理國內股權人員利益衝突防範機制,還有重大偶發事件通報等程序都有重大缺失,今天正式針對南山人壽開罰 660 萬元,並命南山人壽立刻解除葉姓經理人職務,該名經理人 5 年內不得重回保險業。

 

保險局指出,葉姓經理人 2016 年 3 月就在南山人壽任職,應該要知道公司管控機制跟利益迴避,但卻在 2017 年成立 LINE 群組把公司操作透露給他人,甚至利用其配偶買賣當沖股票,其操作跟公司操作吻合,行為嚴重不當,因此解職。

 

金管會今天一口氣針對此炒股案開出兩張罰單,主要是因為有兩大最大缺失,第一,南山人壽在股權人員利益衝突防範機制上,沒有做到相關查核、監督機制,導致作業規定「有流於形式」,不能確實發揮內控制度有效性,針對這項開罰 480 萬元。

 

第二,南山人壽重大偶發機制有缺失,明明南山在 5 月底就接獲民眾檢舉,但卻沒有設置緊急應變團隊機制處理,也沒有向保險局通報,等到媒體去年 7 月中旬報導時,才趕緊通報保險局重大偶發事件,顯示南山人壽重大偶發通報判斷機制有系統性重大缺失,針對這項開罰 180 萬元。

 

根據保險局統計,今年前 5 月份,南山人壽已經收到 5 張罰單,其中 4 張是重罰罰鍰,共罰 1680 萬元,還有 21 項糾正,共有 3 名經理人被停職,還有 1 名經理人被解職。

 

南山人壽今年才因為換更改繳費方式,造成多張保戶保單停效,4 月份遭保險局重罰 600 萬,總經理更是被停職半年,隔天保險局再因為南山投資缺失再祭出一張 180 萬罰單。

 

沒想到保險局 5 月 17 日又再抓到南山人壽在資安跟違反個資法上的缺失,再對南山人壽開罰 240 萬元;今天再次針對去年炒股案開出兩張罰單、重罰 660 萬元。

 

南山人壽斥資百億的新系統之亂都還懸而未解,金管會祭出最後通牒要求南山人壽 6 月底前要完成新系統的改善,且金管會主委顧立雄已經公開表態過,待南山新系統穩定下來後,保險局還會針對新系統之亂做出後續懲處;顯見南山人壽截至今天苦吞五張罰單後,後續還會有罰單等著該公司。

 

※本文授權自鉅亨網,原文見此

 

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