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刷菸神卡涉洗錢 金管會調查

刷菸神卡涉洗錢 金管會調查

中國時報 黃琮淵 、 王莫昀

焦點新聞

達志

2019-07-25 09:59

國安局少校吳宗憲以所持的玉山銀信用卡刷卡,順利突破原本額度不足的障礙,但溢繳款是否由第三人代墊,甚至突破銀行風控防線,讓645萬元順利授權,是否為內神通外鬼,還是對「熟客」的特別待遇,金管會已著手調查。

金管會表示,信用卡有洗錢防制規定,這麼不合常理的刷卡金額,明顯屬於高度異常,已經著手調查銀行的相關責任及涉及內控缺失;至於玉山銀行是否涉及缺失?官員說,檢調單位正在偵辦,現階段不評論個案。

 

銀行業者表示,「刷菸神卡」順利刷過這麼大筆金額,至少突破三關。第一是吳宗憲額度不可能那麼多,但如果長期配合團購免稅菸品,可能參考其消費力,提高額度,但這符不符合吳宗憲的工作與收入,顯然在KYC(認識你的客戶)上破功。

 

二是吳的信用卡額度再怎麼高,都不可能到600萬,所以絕對是用溢繳提高額度。問題是,溢繳都是吳本人繳的嗎?這種「先繳後刷」的非常規交易,已涉及洗錢。

 

最讓人不解的是,即便額度夠,但基於風險都不可能刷過,即便吳先向銀行通報,都還是有可能被擋;但銀行卻放行,風險控管已出現破口,更何況香菸、免稅品屬於容易套現的高風險交易,銀行對這類交易都很敏感,過去就常有信用不良客戶辦卡後,到賣場刷菸酒後再回售套現,這擺明就是洗錢,更何況金額如此高,怎可能沒問題?

 

另關務署昨決議,華膳空廚保稅倉庫確實管理不當,將在其進行陳述後,於一周內依《海關緝私條例》及《保稅倉庫設立及管理辦法》裁處,但最低僅能罰1.2萬元,最高罰9萬元,即使加倍罰也有限。

 

對於外界關切9800條菸有多少源自國外?關務署昨說的保守,指停機坪上查出菸品共9800條,有無600條來自海外,須由檢調釐清。

 

※本文授權自中時電子報,原文見此。

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