為迎接整合行銷的時代，各大金控開始培訓具有銷售所有金融商品能力的理財專員，這批行銷大軍是未來金融業最搶手的人才，到底金控需要什麼樣的理財專員，他們又給理專什麼樣的待遇、條件，請看五大金控的理專需求調查。
富邦金控：歡迎主動、積極、熱情的人
「銀行是金控公司的完全通路，透過銀行進行跨售（跨業銷售)效益最高。」富邦銀行副總經理高朝陽表示，銀行據點的多寡關係著金控的成長，因此，富邦金控才會積極合併台北銀行，目的都是為了壯大自己的通路。
銀行跨售的重點落在理財專員身上，使得理財專員成為當今炙手可熱的行業，富邦金控更是努力搶食貴賓理財的大餅，目前富邦金控旗下的富邦銀行，三百萬元等級的「白金客戶」已高達兩萬七千人，僅次於外商的花旗銀行。
富邦銀行明年底目標為五萬戶，假設每位白金理專以服務三百人為限，至少需要兩百位白金理專，因此富邦銀行決定再增加一百位，另外，服務三十萬元以上客戶的個人理專則要從一百二十多位，增加到三百人。
至於今年八月併入富邦金控的北銀，則積極從內部培訓白金理財專員，目前已經有一百五十名，理財部門也即將成軍，以北銀在大台北地區的實力，明年底白金客戶的規模可望追上富邦銀行。
關於理專要持有的證照部分，高朝陽表示，擁有信託、壽險、產險、投資型保單、證券營業員及金融人員訓練結業證書等六種證照是最基本的要求，富邦內部也有一些培訓課程，並且有六項檢定考試，若加上期貨交易或高級業務員、分析師等等，最完備的理財專員需要有高達二十八張的證照，但富邦並不強求，而是鼓勵理專多接受考驗。
富邦銀行的理專，有一些是從外商銀行如花旗挖角，還有一些是從內部調任，從個人理專開始做起，依其績效晉升為白金理專，未來的升遷管道相當順暢，包括升任白金理專主任或轉往櫃台作金融輔導主管，或是調任總行等等。
「人格特質，才是富邦銀行挑選理專的重點。」高朝陽表示，要當一位好理專，必須是主動、積極、熱情的人，若是被動、消極者，就請不要來嘗試。理專採獎金制，至於每位理專的業績目標多少？答案是「進來就知道。」
國泰金控：獎金沒有上限
國泰金控旗下有國泰銀行與剛併入的世華銀行兩家銀行，除決定以拓展貴賓理財為共同目標外，其餘都採雙軌制，由兩家銀行自行決定理財專員的需求。
國泰銀行近幾年來積極轉型，從過去以企業金融為主，轉至以消費金融為目標，除了將信用卡衝到百萬張以上，貴賓理財更是國泰銀行今年以來發展的重點，才剛剛結束徵才的國泰銀行，目前理財專員約有七十二人，年底預計增為九十人，明年更要達到一百三十人。
國泰銀將貴賓客戶分為五十萬、三百萬及一千萬元三個等級，對於各等級的理財專員要求也不同，基本的條件是要有五年以上銀行、三年以上投資理財相關經驗，且要具備壽險、理財規畫人員、信託業務人員等相關證照資格。
至於薪資結構方面，底薪比照一般國泰銀行行員的薪資，並有績效獎金，業績愈好，績效愈高，獎金沒有上限。但個性必須主動、積極，具有業務員的衝勁才是上選。
國泰銀不排斥沒有經驗的人，新進人員都要接受兩個禮拜的教育訓練，並且隨時要接受公司內部教育。比較特別的是，以壽險為主的國泰金控，努力幫壽險業務員朝壽險理財專員轉型，建議業務員多取得證照，目前在國泰理財中心的旗艦店已有四位壽險理財專員，比銀行理專更深入滿足客戶對壽險的需求。
在世華銀行方面，過去都由行員兼任，沒有專職的理財專員，現將由內部培訓出一批專任的理財專員。對於客戶來源，相當具有基礎的世華並不擔心，他們將主動選擇符合條件的貴賓，鎖定世華名列前一千名的客戶做為頂級貴賓，這群人至少都有二、三千萬元的身價。
目前，世華銀規畫要在世貿分行籌設第一家理財中心，而國泰銀行最頂級的理財中心，也將設在台北市政府旁的國泰金融大樓裡，預計明年將正式開業。
中信金控：忠實可靠加專業是基本條件
擁有二萬七千位貴賓客戶（資產三百萬元以上)，以及十八萬名個人理財中心顧客（資產五十萬到三百萬元)的中信金控，早已將理財中心視為最重要的業務。個人金融總管理處副總處長陳昆德表示，目前手續費占中信金控收入的二○％，但未來中信要追上國外的水準，至少要提升到四五％以上。
陳昆德自己的理財專員，就在他位於永吉路辦公室樓下的分行，他以一個顧客的角度表示，台灣理財專員的專業化程度還要再提升，同時能不能讓人信任也是一個重點。中信從招募開始，「忠實可靠」就是測驗項目之一，在產品項目上，由於中信金控沒有其他保險、證券子公司的「包袱」，商品來源不限於集團內企業，可來自國內、國外市場，幾乎是「開架式」的，也能讓顧客免去「理專都是衝自家商品業績」的印象，進而相信理專能夠依據顧客需要協助資產配置。
陳昆德也表示，要求理專專業化，首先就是不能把所有資訊的收集與整合都丟給第一線的人，後端的研究中心是支援他們最好的幫手。研究中心裡十多位具十年以上經驗的研究員，為第一線理財專員提供最完整的市場資訊，以及整體性的投資建議，讓理專能夠依照顧客的性格、習慣與財富進行分析與配置，可說是理專背後的靠山，也讓前線的理專更加專業化了。
中信金控的理財專員人數、素質在業界雖然已是數一數二，但陳昆德說，因應市場需要，中信金還要繼續訓練。
華南金：要做到兩位行員中就有一名理專
國內十三家金控成軍，擁有一百八十二個據點的華南金控（簡稱華南金)，理財專員的訓練已經如火如荼展開，第一批四十八名理專已於十一月八日結訓，年底前會完成一百八十八位理專的訓練，屆時每一間分行都會有一位理專。
華南金市場行銷處處長陳信雄指出，華南金在理專方面的最終目標是全行六千多名行員，有五成是理財專員； 陳信雄說，他們最缺乏的是有 MBA 學位的人，而未來 MBA 新兵也會是理專兵團的成員。
對於老銀行來說，優點是行員素質高，缺點就是銷售能力弱。因此，華南金進行的理專訓練課程中，最重要的就是建立全行的銷售文化，以銷售技巧、發覺銷售機會為訓練重點，不止理專要受訓，他們還曾經找了前渣打銀行全球消費金融總監，針對經理級以上主管授課，連董事長林明成、總經理許德南都全程與會。
華南金的理專初成軍，尚未訂定業績目標，但是理專的佣金制度卻頗具吸引力，以保險為例，銀行收取六成保費收入，其中四成給理專，即理專佣金是保費收入的二四％，遠高於國泰金，這也是金控子公司華銀保代保費收入今年能夠創下第二名佳績的原因。
至於理專的挑選，陳信雄說，他們最重視的是個人性向，有些人天生就有銷售特質，一點就通，因此，第一批一百八十多位理專種子部隊，幾乎都是以分行經理推薦、工作表現及個人性向為最主要考量。擁有六百萬客戶的華南金認為只要他們動起來，一定會讓同業嚇一大跳。
建華金控：四十歲資深理專部隊成軍
以後不論是男、女顧客走進建華金控的理財中心都會很開心了！建華金控理財中心經理馬忠智表示，建華金控的理財專員，男女比例逐漸調向一比一，不再如以往都以女性為主了。
馬忠智指出，以往理專講究的是對客戶的悉心服務，女性表現相對較好，但是現在對理財專員的要求應該要愈來愈專業，光是細心已經不夠了，必須能夠針對客戶不同的理財目的，提供好的資產配置規畫建議，建華看重的是理專的能力和經驗，男女比例就自然逐漸平衡了。
要為顧客提供好的資產配置，光靠會銷售產品是不夠的，建華訓練理專要了解顧客的屬性、財力、理財目的、現金流量和過去投資績效，雖然每個人都想要高報酬，但也不能讓保守的客戶買了高風險的產品，讓他晚上睡不著，應該重視財富穩定成長，以及達成個人的財務目標。在此觀念之下，建華金控理專的獎金便不是如傳統般依照產品銷售量來核發，而是按照顧客總資產成長幅度來給，底薪也和銀行行員相同並未壓低。
馬忠智也驕傲地說，建華的理財專員年資較同業為長，大多趨近四十歲，過去已累積相當經驗的這一群人，將成為未來訓練理專的種子部隊。建華第一階段打算自行訓練一百二十名理專，馬忠智表示，建華金控過去在商業銀行時代以房貸作為「土壤」，在其基礎上進行其他產品的交叉銷售，就像在土壤上開出「花朵」一般，理財中心則是建華的第二片土壤，將客戶資產管理好，進而開發更多符合客戶需要的產品在這片土壤上「開花結果」。
