引導觀念讓客戶悄悄愛上ESG

蔡曜蓮、陳虹宇

金融

吳東岳攝影

1179期

2019-07-24 18:17

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《今周刊》「第十三屆財富管理銀行暨證券評鑑」，新設永續發展獎，
在財富增值的前提下，得獎者如何讓客戶相信永續投資的價值，進而推動世界更好？

說到永續投資（ESG Investment）概念，國泰金控堪稱台灣金融業界要角。

它是台灣第一家入選美國道瓊永續指數（DJSI）保險類組的金融機構，也連續四年入選道瓊永續指數「新興市場指數」成分股。這些成績當然與國泰金控長期導入ESG（環保、社會、治理）相關機制有關，以國泰世華銀行來說，身為台灣第一家簽訂「赤道原則」的銀行，授信放款須納入企業社會責任的考量，銀行內甚至設有「永續金融科」。

但如果要在「財富管理業務」拿到永續獎項的肯定，只是導入機制還不夠，更大的挑戰是得設法引導理專與客戶的觀念調整。國泰世華銀行綜合企畫總管理處副總經理李素珠就坦言，「績效，終究還是客戶決定投資的關鍵，很難說只要掛上ESG招牌，就能促成某產品熱銷。」

在《今周刊》主辦的第十三屆「財富管理銀行暨證券評鑑」中，國泰世華不僅拿下「最佳財富管理銀行獎」特優、「最佳數位體驗獎」，也是本屆新設獎項「最佳永續發展獎」得主，其中關鍵，就是「努力引導理專與客戶認同ESG」。

ESG納商品挑選標準

國泰世華讓客戶有更多選擇

首先，國泰世華是國內銀行中少數於每月選擇商品的過程中，將ESG永續經營指標納入質化加分項目者，在此之下，可供選擇的ESG商品也逐漸多元，包括相關ETF、境內外共同基金、入選道瓊永續指數成分股公司所發行的債券等等。

透過這個作法，一方面，讓客戶可以更自然地接觸到符合ESG的理財商品，另方面，也讓理專大軍能在研究、理解商品的過程中潛移默化，更加認同ESG投資理念與價值。