在今天看見明天

輕鬆揪洗錢惡徒 讓銀行大省六成人力

紀茗仁、譚偉晟、黃亞琪

科技線上

shutterstock

1153期

2019-01-23 16:39

這不是科幻小說,更不是遠在外太空的電影情節,而就在你我身邊。
15個橫跨食、衣、住、行、育、樂的AI應用大蒐集,
看見它如何改變著我們的心態、工作形態和生活!

當銀行接到可疑的存款、匯款案件,光是檢核名單一個步驟,法遵人員至少就要耗費二十分鐘的時間;而銀行每天接到的相關案件,可能超過千筆。

 

一八年五月,敦陽科技發表國內第一個結合AI的反洗錢(Anti Money Laundering,AML)系統,就是要為銀行解決這個艱難任務。以上述情況來說,檢核名單所需的時間可節省三分之二,「數量一多,節省的時間就很可觀。」敦陽科技副總經理林智強說。敦陽合作夥伴AI新創公司Synergies行銷經理陳怡蒨則強調:「整個流程上,(導入AI)可以精簡六成的人力。」

 

但對於「反洗錢」這項重任而言,AI加持的效果不僅在於成本減少,透過AI的海搜能力,能夠更有效地攔截洗錢行為。以檢核名單這項工作為例,AI的搜尋範圍不只限於資料庫,還包括各種網路上來自谷歌、臉書的第三方資料。陳怡蒨更指出,未來還能結合ATM影像,由AI判斷是不是車手。

 

「法規要求、客戶名單、可疑交易表徵都會增加。」林智強認為,對於金融機構而言,若不想無止境地增加法遵人力因應,勢必得選擇AI輔助。

 

延伸閱讀

從法令到全民意識 反洗錢改革運動

2018-11-26

這家公司有「鷹眼」 專揪洗錢藏鏡人

2018-07-19

邱太三卯全力 國際防洗錢評鑑能過關?

2018-07-12

Fed未開罰就能降低警覺?先了解何謂洗錢防制!

2018-04-23

兆豐銀事件殷鑑不遠 銀行業瘋考反洗錢師證照

2018-02-27

編輯推薦