在統一證券集團推出「全民利多方案」不到半個月的時間，元大證券集團就立即推出與統一證券的全民利多方案類似的「完全理財專案」，兩大券商集團捉對廝殺的火藥味十足。
網路下單客戶目標「十萬戶」！
問：元大證券目前的開戶人數有多少？有實際交易的有效戶數是多少？而這項完全理財的活動目標，是要在多少期間內送出多少台電腦？
答：目前在元大證券所有分公司開戶的人數超過二十萬戶，而實際有交易的有效戶，大約十三萬戶，我們以這個開戶數的水準估計，要達成十萬台的目標，應不是問題，但是要達成目標需要一段時間。
問：當初是如何構思完全理財專案？
答：我們最初的構想，是希望建構集團的金融網路，我們希望透過此一金融網路，傳送股市的相關訊息，給予客戶，尤其提升元大投顧的價值功能。在我看來，證券業是所有金融服務業中，最有利基發展金融網路系統的行業，而元大證券目前為經紀業務的龍頭，十多萬既有的龐大客戶群，在證券業之中，又具備相對優勢的競爭力。
證券營業員與客戶往來最密切
問：為何您認為證券商有很好的利基來發展金融網站？
答：證券業的營業員，與其他金融服務業的銷售員比較起來，證券商的營業員與客戶的往來最為頻繁，而且維持長期的良好關係。比方說，客戶到銀行開戶，與銀行的行員並沒有固定的往來對象，就算是保險業的經紀人，也不像證券商的營業員一樣，這麼頻繁的與客戶作接觸。
舉例來說，你每次到銀行櫃檯領錢、存錢，你絕對不會找同一個櫃檯員，也不會認為有必要去認識他。假如你有保險經紀人，可能一年才在收費時見一次面，如果他常來找你，他可能要顧慮你很煩，你也可能嫌他煩。
但是，如果是證券營業員，你要下單就一定會打電話給他，就算你不交易，你也會想和你的營業員通通電話，交換市場訊息，如果營業員來找你談股市行情，你也不會嫌他煩，這就是券商何以能透過營業員，來建立與客戶密切長期、相互倚賴關係的利基，也是其他金融服務業所無法取代的功能，所以證券商發展金融網路，有了一批優秀的營業員，就比其他金融業擁有與客戶之間更為穩固、更有「黏度」的溝通橋梁，網路也就自然而然的易於建立。
網路下單送電腦不是殺價戰爭
問：外界普遍認為，統一證券的全民利多方案，以及元大證券的完全理財專案，是一種價格競爭，您認為如何？
答：其實這並不是一種價格競爭，不管是送免費電腦，還是贈送三年免費時數上網，都只是一種工具，這些工具是扮演傳送元大證券的投資資訊到客戶手中的一種媒介，最重要的是要讓客戶賺錢，否則就算是零手續費，對客戶仍不會有吸引力。
問：您一直強調對客戶的投資諮詢服務，那麼您認為證券商掀起的這股風潮，是否會對投顧業的生態產生衝擊？
答：以目前上市上櫃的公司家數超過七百家，就可以知道投資人已經沒有辦法完全掌握所有上市上櫃公司的訊息。上市、上櫃的公司還會愈來愈多，到時候，投資人根本不可能去深入了解每家公司。這個時候，投顧的價值功能就顯現了。以元大證券的完全理財方案來說，我們已經先幫客戶整理追蹤出庫存股票的籌碼，三大法人進出的動向，讓客戶可以在很短的時間內，並且提供潛力股的資訊，讓客戶在最短的時間掌握完整的訊息。
目前非券商系統的投顧業，還是處於「報明牌」的層次，未來很難與券商系統投資顧問服務競爭。我相信，這種由證券商整合投顧服務的方式，會變成證券業的經營常態，對於現有的非券商體系投顧業，會造成很大的衝擊，因為，到那個時候，連一般的散戶都能享受「個人化」的投資決策服務，散戶也就沒有必要跟著股友社的喊進喊出短線炒作了。
所以，未來只有擁有資源，能夠快速提供客戶資訊的投顧業，才會有生存的空間，投顧業勢必走出策略聯盟的路子，提供客戶快速的訊息、廣泛的理財諮詢，才能夠在市場上生存。
異業緊密結合
整合證券、金融、電腦、網路全面的資源才有競爭力
問：對投顧業的生態有所影響，那對證券業的經營，是否也會有重大的改變？
答：這隱含著證券商的經營必須走向集團化，一個集團的資源不夠用，還要向外界借助力量，異業結合數個集團，就像元大證券這一次，結合了國內的大集團，都是該產業中的領導業者，包括宏碁、遠東、大同等，充分應用各集團的資源，來增加彼此的附加價值，這時候的效應已經不是一加一加一等於三。
問：這對於傳統營業員的角色扮演，又會產生何種影響？
答：我認為營業員的功能必須再往上提升，未來營業員的角色扮演，已經不是單純的一個接單員，而是必須扮演一個非常個人化的理財顧問，不僅要提供客戶進出股票的諮詢，而且必須掌握客戶的投資心理。除了股票以外，還能提供債券、基金、甚至保險等相關產品的諮詢服務。證券商就好比金融百貨公司，每個營業員都是通路之一，要十八般武藝都會，什麼都懂，也要什麼都會賣。
