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股市操作難度升高 平衡型基金穩中透堅 P.112

股市操作難度升高 平衡型基金穩中透堅 P.112

隨著低利率時代的來臨,大部分投資人都知道把錢存在銀行並不划算,除了債券型基金外,平衡型基金可以說是非常好的選擇,根據怡富投信多年來經營共同基金市場的經驗得知,每天在市場上衝鋒陷陣的投資人是屬於少數,而且大部分共同基金受益人的風險承擔能力其實都不是很高。若以風險/報酬的相對觀念來看,中等程度的報酬率配上中等風險,才是大多數投資人最大的需求,既可投資增值,又可收儲蓄之效,長期下來的成效也是相當可觀。

怡富平衡基金經理人詹祖光表示,自去年以來大盤一再破底,主要因為全球經濟景氣的下滑,以及那斯達克指數網路股的泡沫化所帶來對新經濟的衝擊,在這一波行情重挫下,不少投資人受傷累累,輕者被套牢無法動彈,重者則被融資斷頭出場,若投資人當初在做資產配置的同時,能夠選擇將部分資金投資在平衡型基金上,一旦行情下滑基金經理人就會自動幫你把持股水位盪下來,投資人也可以在第一時間內將大部分的資金移轉至平衡型基金,充分發揮平衡型基金抗跌的特性,投資人不僅增加資金靈活移轉的工具,對於空頭行情的來臨,也會較具備防禦能力。 怡富平衡型基金經理人詹祖光說,平衡型基金乃國內投信發行的股票基金中最為穩健、保本的類型,原因在於平衡型基金設計多半具一定程度的持股限制,也就是說,最樂觀的時候持股水位可以拉高到上限,最悲觀的時候還是會具備最低持股水位限制的部位,也就是說,它在進出股市之間比其他類型的基金具有更高的自由及彈性,以新一代平衡型基金持股水位來看,多在三成至七成間,由於該類型基金強調其保守穩健的特性,因此無論是積極型或者是中庸型,或者是保守型的投資人,都有必要在投資組合中布局一支平衡型基金。 根據投信投顧公會截至四月底資料得知,怡富平衡基金四月單月報酬率為負二.五七%,加權股價指數單月下跌七.一八%,而就整體價值平衡型基金績效表現來看,也都勝過大盤四月單月表現,至於半年績效表現,怡富平衡基金半年以來淨值上漲了一.一九%,大盤指數卻下跌二.九三%,因此在股市處於多空未明的行情時,平衡型基金可以充分發揮「進可攻、退可守」的特性,一旦行情反轉直下可將投資風險控制在一定範圍內,行情上揚之際,適度的加碼又能為投資人賺取合理獲利。 怡富投信表示,由於股市行情詭譎多變,投資人要預測行情是非常困難的,因此建立投資組合分散風險是十分重要的一項工作,在這樣的需求下,平衡型基金幾乎可以說是任何一種投資組合的必要且基本的配備,它除了讓你的資產增值外,同樣也平衡你在極端積極或保守的投資工具中所承擔的風險。(若有基金相關問題諮詢,請電○八○○○四五三三三)

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