光鮮亮麗的外表，理專容易讓人忽略他背後一股重要的支撐力量——後台。中信銀在此次評鑑中，拿下冠軍頭銜，除了理專個人的努力之外，銀行後台釋出的龐大資源，也是中信銀掄元的另一關鍵。
「母雞一定要努力，小雞一定要爭氣，母雞、小雞在一起，為了獎金來勉勵！母雞要是不努力，小雞要是不爭氣，母雞、小雞綁一起，做成串燒打牙祭！」這首博君一笑的打油詩，是二年前中國信託天母分行當時的經理、同時也是現在財富管理處副總經理隋榮欣，隨手寫給當時天母分行理專的信手之作，除了詼諧之外，也嗅得出長官與部屬之間連成一氣的群體作戰文化，而當時，理專施伊俐就在天母分行，正是隋榮欣的得意子弟，過沒多久，隋榮欣就高升到總行當起財富管理處的副總，施伊俐說：「從前台到後台，隋爸（指隋榮欣）的指導始終是我工作上最大的支持。」
每天提早二十分鐘到 檢視客戶資料
從基層一路做到如今國內最大財富管理銀行主管，隋榮欣則說：「以前在分行，我是天母分行所有理專的後台，現在，我是全中信銀理專的後台。」
施伊俐一九七四年生，今年三十三歲，單身。她就像在各家銀行常看到的理財專員一樣，清麗的臉龐，俏麗的短髮，纖細勻稱的身材，說起話來輕聲細語，不容易有情緒，外表年齡比實際年齡少了起碼五歲。
不過，她也與許多理專很不一樣。她的意志堅定，使命必達；她掉了眼淚，不讓長官看到；她說隋榮欣教他們，不能把情緒帶給客戶，她忍著母喪，為一位客戶特地趕回來加班；她說，銀行一天到晚要求大家上危機處裡課程，沒人愛上，她硬著頭皮上完，意外攬到一位死心塌地的客戶；她是中國信託所有理專中月達成率第一名的常客，年年都是海外高峰會的基本「ㄎㄚ」。
每天一早，銀行晨會八點二十分準時開始，施伊俐會提前在八點就到，她說，二十分鐘不多，卻很好用，是她每天的「黃金時間」。把今天要約的客戶資料重新檢視一遍，還可以提前預習晨會重點，「每天二十分鐘，一個禮拜下來就多了快二個小時」。
投資顧問備齊資訊 供理專參考
晨會天天開，同樣的事做久了難免疲乏，可是有一年冬天，施伊俐一大清早經過台北市永吉路中信銀的個金總部，當時才七點剛過，天氣很冷，路上行人瑟縮前行。但她抬頭一看，總部十二樓燈火通明，她突然意識到，這應該是總行的投資顧問們已經開始為每天的理專晨會做準備了。
而這些投資顧問群所準備的國內外投資資訊，很快的就會透過傳輸系統，轉送到全國七百多位中信銀理專的晨會中，讓大家快速掌握經過專業判斷的有用資訊，「從那一天起，每次晨會開始坐定位子，我的腦中就會浮現那層燈火通明的辦公室，提醒自己不要辜負後台前輩們的努力」。
晨會之後，九點銀行開始營業，一天陣仗正式開打。施伊俐說，客戶百百種，什麼樣的人都有，亮麗的外表未必是加分。有一次，她遇到一名客戶，劈頭就問：「你今年幾歲？」「你每天幾分鐘內可以出門？」語氣中帶著說不出的不信任，然後也無視她的回答，直接下結論，「我覺得你的經驗可能不足。」
遇到這種客戶很令人挫折，但是，「在客戶的面前沒有時間沮喪」，施伊俐說，這是隋榮欣教的，「我小心翼翼地回說，既然這樣，錢少一點，給我機會試試看，不好就不要了。」結果，她仔細聽完客人的需求，推薦了一檔基金，一個半月之後，很順利地漲了八％，客戶才對這位看來年輕的小女生有了信心。
FP團隊支援 強化財經知識
「即使如此，後面還是不會太好過」，因為這名客人有金融相關背景，經常來「考試」，施伊俐說，我不跟他比，「我幾歲他幾歲，怎麼比都比不過的。」但是她知道，她最大的優勢，是背後總行龐大的FP（financial planner）團隊和投顧中心，剛開始，他常「出題」，施伊俐總是小心翼翼地接招，盡可能完整轉述總行的市場分析，盡量不加入個人意見，把出錯率降到最低，慢慢地，這名客人開始願意和她討論市場看法，她知道，她又往前跨了一小步；後來，這名客人整整觀察了她二年，才有第二筆、第三筆資金匯進來。
還有一次，當時她才剛當理專約半年，一位客戶在電話裡對她咆哮，指責她的不是，偏偏事情不是他說的那樣，是客戶把兩樣商品搞在一起弄錯了，但是施伊俐連插話的機會都沒有，最後，掛掉電話後眼眶就紅了，剛好被隋榮欣經過看到，馬上走進來問她怎麼了？施伊俐說，「我硬是把門關上，我很好強，我知道撐過去就會成長。」
各種教育訓練課程 來者不拒
除非客戶的時間比較難喬，否則通常施伊俐會把客戶來行的時間，排在下午二點鐘前結束，接著，就是她自己可以調配的時間。她說總行和分行常在下午給理專安排各種課程，日子久了，大家都會想偷懶，她當然也是。不過，幾次特別的經驗下來，她深刻體會，這些課程真的不是隨便排排的，只要時間排得進去，她一定照單全收。
例如，總行深知理專EQ的重要性，經常安排許多「情緒管理」的課程，施伊俐也是上上而已。沒想到，今年二月，媽媽過世，她覺得那種巨大的悲傷，簡直讓她無法工作，突然，腦中閃過一次在信義區總行十二樓會議室，一位心理學講師曾經講過，「不只聊客戶，你可以試著和客戶聊你自己，情緒會釋放掉。」她真的付諸實行。她有一對客戶蔡姓夫妻與她關係非常融洽，簡直像她的爸媽一樣疼愛她，她跟他們說她心裡好難過，講完之後，蔡太太真的像媽媽一樣給她一個結實的擁抱。
施伊俐說，以前曾有講師說過，「財富管理管理的不只是錢的關係，更是人跟人之間長期的關係」，她覺得自己做了五年理專，在那個擁抱裡，才徹底了解什麼是財富管理。
有一陣子，詐騙集團盛行，公司一直要理專去上各種危機處理、防止詐騙的課程，也是那種「不太獲得共鳴」的課，很多人半途而廢，只有少數人硬著頭皮全勤上完，她是其中一個，沒想到沒多久真的派上用場。
有一天，她的一位媽媽客戶因為小孩在薇閣小學上學，當天學校舉行月考，結果，這位媽媽接到歹徒電話，跟她說「你小孩考試到一半被我們帶走了」，不准她掛電話的前提下（防止她去求救），要求立刻到銀行匯款十萬美元。
連考試都說對了，當然心慌，結果這位媽媽講著電話，衝進分行，用紙筆寫下狀況，要施伊俐立刻匯錢。
應用所學 協助客戶破解詐騙手法
施伊俐靈機一動，想起課堂上，老師講到防止詐騙的第一要件，就是「確認事件是否真的發生」，她閃身轉到隔壁房間小聲拿起電話，直接打到薇閣確認小孩在不在教室裡，最後證明只是虛驚一場。
結果，這位客戶千恩萬謝，感謝施伊俐的機警，那筆原本要匯給歹徒的十萬美元，最後也成為施伊俐管理的資產之一。
施伊俐說，理專這份工作迷人的地方，在於你永遠不知道這一秒鐘的準備，會在哪一刻發生作用，所以，只能不斷提醒自己準備再準備。為此，她還考上了東吳大學的EMBA，充分利用晚上時間上課，自我充實。
每個星期二、四下班後，施伊俐要從天母飛奔到位於延平南路的東吳城區部上課，在鼓勵理專在職進修的中信銀政策下，她現在的老闆天母分行經理許庭毓，經常配合她把開會時間略做調整。也因此，施伊俐說，「如果我真有一點點成績，其實是後台所有人、事的大力幫忙，第一名的理專不敢當，但我絕對是後台很硬的理專！」
理專+後台 完美的組合
█記下心得晨會開完，趕緊記下剛剛來不及記的筆記
█跟客戶聯絡問候是必需的，每天至少電話拜訪五名客戶，維持密切關係
█貼心服務「請等一下，我去櫃台幫您存款。」
█晨會吸收新知透過八爪魚發聲設備，專注聆聽後台研究單位傳遞過來的專業訊息
█隨時充電總行給FP團隊上課，FP再到分行指導理專，總行透過這個模式灌輸養分給理專
█午餐只有20分鐘可以吃便當，動作要加快，但財經新聞還是要掌握
█介紹商品這是老客戶了，溝通起來簡單明瞭，一說就懂
█迅速完成客戶在等，交辦的事情不可怠慢，得趕緊完成
█教育訓練中FP來行指導系統功能，這很重要，我得好好記下來
█送客到門口所有客戶都是好客戶，都有一樣的待遇
█準備外出拜訪搽個口紅，要出門拜訪客戶了！
█腦力激盪擺在大廳裡的DM是總行企畫部門的嘔心力作
█拜訪客戶與客戶互動，常有意外驚喜
█客服團隊龐大的客服團隊，即時反映所有問題
█SPA福利回總行開會，偷個懶，享受15分鐘的獨享福利，SPA一下
█上課充電下班趕緊上學去，我還是東吳大學EMBA的學生呢
