在今天看見明天

外匯達人李其展的「三分之一」配置法— 平凡上班族累積千萬資產的外幣投資術

朱芷君
2011-06-16
聰明理財
今周刊

外匯達人李其展的「三分之一」配置法— 平凡上班族累積千萬資產的外幣投資術

朱芷君
2011-06-16
外匯達人李其展的「三分之一」配置法— 平凡上班族累積千萬資產的外幣投資術
聰明理財
今周刊

1981年生,剛滿30歲的日本東岳證券台灣區服務代表李其展,年紀輕輕,已經是知名的外匯操盤手,也是外幣擂台賽的常勝軍,手上握有的資金超過千萬台幣。 李其展的投資生涯,是從大學念企管系時展開。當時,有一位學長在證券公司當營業員,為了幫學長做業績,於是開了證券戶頭。他運用在學校學的財經知識進行股票、期貨與選擇權的操作,還賺了一點小錢。

記取教訓

買進選擇權受挫後轉進外幣市場

 

「與其向書本學習,不如向高手學習!」李其展說。畢業後進入期貨公司工作,李其展向一位外匯分析師學習操作技巧。然而,這位對李其展投資啟發良多的老師,也因為一次操作重大挫敗而輸光身家。「投資上你今天贏,不代表你明天也會贏,投資路上必須隨時保持憂患意識,該停損時絕不能遲疑!」他自我警惕地說。

 

充滿自信,甚至在朋友眼中還有一點臭屁的李其展,也吐露投資生涯中最大一次挫敗往事。2004年總統大選,他看好選後行情,重押買進選擇權,打算大賺一筆,卻因爆發319槍擊事件,投入的資金一夕輸光,「雖然不至於破產,也等於一切歸零。」他苦笑道。

 

事後他卻很感謝那次挫敗的經驗:「自己痛過一次之後,才會學到教訓!」之後,李其展將投資重心轉移到匯市,雖然較難短期賺取暴利,但「外匯比其他投資工具風險低,而且較容易預測中期性的方向,賺到合理利潤比較容易。」

 

李其展認為,外匯市場交易量非常大,沒有任何人和機構能夠長期操縱。加上匯市在訊息的透明度和正確性上,都遠勝過股市。李其展表示,想賺得比定存利率多3倍以上,又不想在股市裡擔驚受怕,外幣是很好的投資工具。

 

李其展建議,可以先從七大國際主要流通貨幣開始投資,包括美元、歐元、澳幣、英鎊、日圓、加幣與瑞士法郎。因為這些國家的政經情勢較穩定,貨幣波動較小,交易成本低,不易在短期內造成重大虧損,進場後如果需要修正方向,壓力也不會那麼大。

 

至於目前最熱門的人民幣,李其展則認為因交易成本過高,並不適合投資。「在台灣不能開人民幣戶頭,向銀行買人民幣的成本高達交易金額的4%,買了只能以現鈔持有沒有利息收入,除非你在中國或香港有人民幣戶頭,不然,現階段人民幣不適合國人做外幣投資。」

 

最實用的外幣投資法,是分批買進自己有興趣研究的貨幣,或未來會去旅遊的國家。但外幣分批買進方法與基金的定期定額投資觀念完全不一樣,因為外幣波動極小,定期定額不但難以達到逢低買進的目的,反而容易套牢。

 

展望未來

可投資加拿大幣和瑞士法郎

 

他建議,外幣應該採取定額不定時投資方式,在匯率出現劇烈波動時再進場買進。比如說,如果想建立1萬美元的外幣,可分別以3%的級距至少分三次進場,如美元對新台幣1比30時買三分之一,美元貶至1比29時再買三分之一,美元貶值至28元時再買三分之一。

 

李其展自己目前的外幣存款配置則是:三分之一放美元,三分之一放歐元,三分之一放澳幣,「反正不是歐元漲就是美元漲,這樣兩邊都可以做。」至於澳幣則是他最看好的外幣,除了原物料漲勢再起的通膨因素外(澳洲是原物料出口大國),澳洲升息腳步比美元快許多,「在澳洲與美國兩國之間的利差未縮小前,澳幣多頭格局將持續不變!」他判斷說。

 

展望未來1至2年,除了澳幣,李其展還推薦加拿大幣和瑞士法郎。去年瑞士法郎突破歷史高點,回檔休息,但多頭走勢架構仍維持,加上全球金融市場動盪加劇,瑞士法郎依舊是全球資金的最佳避風港之一。加拿大則是自2008年後,因貿易順差轉為逆差,加幣漲勢隨之終止。但加拿大的油砂和油頁岩礦藏豐富,油價重新站上100美元後,如果再度展開一波攻勢,有利加拿大幣轉強。

 

李其展也提醒,不要貪圖利息高,而貿然投資外幣,除非你真的很了解這個國家。以南非幣為例,在台灣開南非幣帳戶一年定存利息高達三.五%,但南非屬於新興市場,雖擁有豐富的原物料資源,但政治風險非常巨大,通膨水準經常居高不下。「南非幣對美元匯率波動一年動輒高達10%或20%以上,一不小心,就會買在高點被套牢,加上經濟數據難以掌握。我強烈建議新手不要投資南非幣!」

 

曾在外匯保證金交易賺過大錢,但李其展也不建議新手投資,理由是槓桿太高,「可能在幾分鐘內就大賺,但也可能在幾分鐘內洗光你的口袋!」2008年他放空澳幣買美元,一個晚上就賺10萬美元,「報酬率30%」,他難掩得意地說。但他也承認,由於是嚴格採停損策略,很多時候,都是在執行停損,平均每次停損都高達數千美元之多。

 

不像許多外資圈金融精英頂著國外名校光環,李其展靠著及早學習以及不斷嘗試打下輝煌的戰果。他並不自滿於目前戰績,對未來更是野心十足。他計畫要成立自己的私募基金,跨出亞洲,挑戰歐美的高手,雖然資金門檻至少要1千萬美元,「我相信5年內可以完成。」李其展自信地說。

 

投資上你今天贏,不代表你明天也會贏,投資路上必須隨時保持憂患意識,該停損時絕不能遲疑!

 

 

李其展

出生:1981年

現職:日本東岳證券台灣區服務代表

學歷:台北大學企管系

投資心法:

1.買交易成本低的外幣,如七大外幣。

2.採定額不定時投資,鎖定一種外幣後,以3%的級距至少分三批進場。

3.投資外幣首重匯差所得,其次才是利息所得,太冷門且不懂的外幣不要買。

 

 

 

投資上你今天贏,不代表你明天也會贏,投資路上必須隨時保持憂患意識,該停損時絕不能遲疑!

延伸閱讀

鴻海世紀分拆案 外資為何不買單?

鴻海臨時股東會通過FII分拆至上海掛牌,令散戶與外資感受五味雜陳。 這件盛大空前的上市,不僅在兩地股市掀波瀾,也將成為股東對鴻海的一次信心投票。

獨家》彭淮南「顧問」的新辦公室曝光!

現任央行總裁彭淮南要交棒了,並轉任顧問一職,他的辦公室此刻正在裝潢,準備迎接新的主人到來。

小老闆從難題中練功 晉升年賺3成股市達人

在一般人眼中,經營餐飲連鎖品牌有成的楊忠憲,或許沒必要學投資,因為早在三十歲前,他就累積到人生第一個千萬。賺錢對他來說不難,但他有個夢想,希望能在五十歲後專心創作,寫幾部小說,而在此之前,他必須學會如何「讓錢賺錢」。

太瑣碎的記帳浪費生命 理財專家建議這麼做

為何我不記帳呢?首先,我認為理財是一種態度,而不是事後諸葛,在每一次消費的時候我就精算到不行了,何須記帳?第二,我領到一筆錢,我就會把錢存下來或拿去投資,剩下的預算就是當月生活所需,甚至是每天只能花多少錢在生活開銷都在腦中,所以先存不是更好?

農曆年假前 別忘了這些跟「錢」有關的大小事

過年前,家家戶戶忙著大掃除、辦年貨、資金調度等瑣事的同時,別忘了理財大小事。