在今天看見明天

群益金鼎證券 財富管理堅持專業守護資產

廣告企劃

聰明理財

2018-06-05 15:38

低利率時代,理財成為台灣民眾累積財富的重要管道之一,財富管理業務成為各大金融機構兵家必爭之地,但這幾年群益金鼎證券在財富管理領域的異軍突起,給人耳目一新的感覺,也證明「只要專注在特定領域」,獨立券商也能打出一片天。

 

 

群益金鼎證券總經理趙永飛

 

 

「去年美國股市因川普上任後不確定性因素增加,投資人對於指數一路走高望之卻步,但群益金鼎的理專營業員用利用後台專業的分析報告,給我進場的信心,而今年初的恐慌性賣壓出籠前,因觀測到市場波動率與指數呈現不尋常變化,加上整體的評價面過高,我也聽從群益的建議先獲利了結降低部位,順利躲過一場風暴。」經營傳統產業已三十餘年的陳姓企業家談起去年歷經的過程,有感而發的說。

 

國內券商積極開發財富管理市場,群益金鼎證券近年積極協助理專營業員轉型,透過內部教育訓練,專業程度已媲美市場上經營多年財管業務的銀行團隊。
 

事實上,財富管理業務過去一直是銀行通路的強項,而證券的專業在有價證券,如今券商要擴大界線經營財富管理,此時,群益金鼎證券全省的據點就是成長利器。

 

群益金鼎證券總經理趙永飛指出,原本經紀業務只要被動聽命,現在跨足財管,要主動提出投資建議。經歷轉型,現在群益金鼎五十二個券商據點,已全變成財管通路。

 

群益的理專營業員有內部研究團隊分析市場總體經濟、產業結構及企業營運穩定性,為客戶挑選能夠定期增加現金流的債券配置,達到妥善的資產配置架構。群益的理專營業員平時透過財富管理部客觀中立的上游投研團隊,定期的藉由日、周、月報告,以及晨會快訊連線,提供最新的金融市場訊息與投資方向,加上商品團隊嚴格審核商品及中游風控示警機制落實監控,最後透過理財顧問依據客戶風險偏好、投資目標及投資年限,為客戶量身規劃多元理財資產配置,並對售後績效作控管,創造出與銀行不同的財富管理服務。

 

群益金鼎證券財富管理部主管鄭淑芬及財富管理部團隊

 

 

趙永飛總經理表示,客戶理財首要目的是尋求資產保全和資產增值,但這需要時間累積與因應不同時期作最合適調整,因此群益金鼎一直以來皆以深耕既有客戶為主,藉由培養長期的信任關係,以客戶需求為導向,並根據客戶的屬性提供最合適工具,作好最完善的資產規劃。

 

群益金鼎證券理專營業員不會僅為了業績而過度銷售,提供產品前必定會參考內部研究團隊的專業報告,並充分了解各項產品,加上自身的專業經驗,提供當時最佳的理財工具,因此,過去幾年來客戶未曾蒙受重大風險的事件。

 

群益金鼎證券提供的工具非常豐富多元,除了證券買賣外,更涵蓋了國內外基金、借券、國內外債券、結構型商品、保險、期貨、權證,客戶可以在群益金鼎證券進行最全面的資產配置規劃,且群益金鼎證券結合了 AI 人工智慧和大數據分析,打造智能理財機器人,讓客戶能在第一時間掌握投資理財的訊息。

 

●發展智能理財機器人GOODi 提供客製化服務

 

看準金融科技趨勢發展,群益金鼎證券早在二〇一六年底便領先業界推出Fintech智能理財機器人「GOODi」APP,透過專利智能機器人自主學習演算法,機器人可藉由使用者操作行為,主動認識客戶,藉由記錄同仁與客戶對話,透過人工智能及大數據分析推薦專屬資訊,量身訂作個人化理財服務。

 

  同時,GOODi會主動學習客戶關注的理財新聞、財報公布、除權息和股東會等資訊,主動通知客戶專屬訊息,讓客戶得到第一手消息,並分析客戶問答紀錄、操作行為和交易紀錄,進而做到「個性化」及「個人化」的專屬服務,群益金鼎證券指出,GOODi甚至會進一步分析客戶交易盈虧狀況並找出原因,提供客戶廿四小時不間斷服務。

 

 

●以客戶滿意度為服務最高原則  把關風險控管

 

  在財富管理團隊努力下,群益金鼎證券日前拿下《財訊》財富管理大獎的「最佳業務團隊」與「最佳公益」,但他們並不以此為滿足,自我期許將「最佳客戶滿意度」與「最佳信任」這兩個獎項當成努力目標。

 

  此外,群益金鼎證券極為重視每位客戶的資產狀況,風險控管機制設定非常嚴謹,對於特定金額或是不尋常的交易皆會進行嚴格監管,以杜絕業界常發生的不當銷售情形,而對於理財產品的篩選更是經過專業部門層層把關,由於每位客戶的風險承受度皆不同,群益金鼎亦提供客製化的投資風險配置,為客戶精選合適的投資標的,享受專業機構的風險管理服務。

 

  「傳承,是全世界最有價值的投資,」群益金鼎證券財富管理,看見客戶傳承的重要價值,可以依據不同人生階段,提供有溫度的理財規劃服務,結合專業投研團隊,提供信託、基金、保險等多元化資產配置與貴賓禮遇,為客戶提早做好世代傳承的準備。

 

群益金鼎證券三大贏家心法

 

延伸閱讀

與其讓孩子「慢慢來」,不如你陪她一起「慢慢來」!

2019-01-07

相信馬雲成功名言的人 結局都會是一場空

2019-02-11

騰訊大砍中階幹部 要把中年大叔換成20歲小夥子

2019-03-19

多頭空頭都能用的均線買賣法

2019-05-06

20年不變的堅持投入 各界大咖齊聚喜迎凱絡媒體週報1000期 凱絡人持續見證台灣媒體市場、產業、消費者變遷與數位轉型發展

2019-07-12

編輯推薦