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懶人投資法!台股基金定期定額 3年報酬率前20名出列

台股屬於高波動特質的「單一新興國家市場」,其實頗適合定期定額投資。(圖片來源:shutterstock)

陳姿蓉

聰明理財

攝影/唐紹航

1205-1206期

2020-01-30 11:25

隨著風險意識提高,定期定額成了全民投資理財的最愛策略。要如何挑選投資標的,卻是一門學問;
投資人根據風險承受度及需求不同,適合的投資標的也會不同。

如果你對自己的財富狀況不甚滿意,老話一句:「一年之計在於春。」趁著難得的年節期間,正是靜心思考新一輪財富加值投資計畫的時候。

 

思考邏輯大致如下:既然對財富狀況不滿意,多半代表你手中的投資本金並不算多,至少,不是那種「一筆買進固定配息商品、未來就能安穩領息過日子」的程度;再者,也代表你的投資技巧還不算頂強,賺賺賠賠、來回之間,累積成果總是有限。

 

而這兩個狀況,都指向同樣一個解決方案,也就是定期定額投資基金。原因不難理解,既然本金有限,就要「徐徐」累積投資部位,按部就班的定期投入小額資金,累積部位;而既然投資功力還不到位,定期定額特有的「低檔多買、高檔少買」特質,長期下來自然可以規避市場波動風險,也是你在修練投資功力之餘的重要配套策略。

 

只是,工欲善其事、必先利其器,定期定額雖被說是「懶人投資法」,但再怎麼懶也還是得稍作功課,了解自己究竟適合什麼樣的基金工具。而從過去績效來看,又有哪些基金,格外適合你作為「啟動一輪定期定額投資計畫」的最佳夥伴?

 

台股

台股屬於高波動特質的「單一新興國家市場」,其實頗適合定期定額投資。(攝影/唐紹航)

 

基金

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年輕人有時間本錢 留意高報酬的台股基金

 

理財世界有一句話:「市場上沒有爛商品,只有不適合自己的理財工具。」不同條件、不同需求的族群,即使都是採取定期定額策略,也有各自適合的基金類型。以「年輕小資族」來說,薪水有限,每月能夠投入的本金不多,若要啟動「三年存到一桶金」的投資計畫,那麼,關鍵就在於必須「拉高報酬率」。

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