2020是資本市場變動非常大的一年，當全球各國央行都在無限印鈔票、調低利率，股市、匯市、債市都出現了利差壓縮，未來金融業的利差優勢已不復存在。
資本市場在疫情洗禮下持續振盪，超前部署後疫情時代的投資理財日益重要。由台灣金融分析專業人員協會(CFA Society Taiwan) 、臺灣理財顧問認證協會(FPAT)、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會(SITCA)、中華民國退休基金協會(PFA)、台灣金融研訓院(TABF)、台灣不動產投資協會(CCIM)聯合舉辦「2020 世界投資者週聯合論壇(2020 WIW Forum)」登場，邀請基金、股市、證券、不動產、退休金各界大師一致看好台灣前景，一起從金融、個人投資、退休理財洞見經濟情勢，擘畫後疫時代下的財富管理大未來。
2020 世界投資者週聯合論壇(2020 WIW Forum) 主辦代表與金融主管機關代表合照。
國泰金控總經理李長庚此次以台灣理財顧問認證協會理事長的身分出席，他表示，今年是資本市場變動非常大的一年，當全球各國央行都在無限印鈔票、調低利率，股市、匯市、債市都出現了利差壓縮，未來金融業的利差優勢已不復存在，所幸台灣可以參考日本、歐洲等20年前就進入零利率時代的先行者經驗，建議金融業者應順應潮流開發新商品、新服務才能與時俱進。
而在個人的投資上，李長庚分享了自己30年來不敗的投資法：「災難投資」加上「定期定額」。他解釋，逆著人性做投資，短期可能會套牢，但後續的回報卻很大，今年台股跌破10年線若敢去買勝算都很高。在災難來臨時將閒置的資金丟進股市，定期定額分散時間點購買，｢股票跌越深，逆著人心走，大概你晚年人生會越來越美好。｣
海外疫情攀升，台商境外資金回流，投資組合在績效呈現上需要更國際化的共通語言，Global Investment Performance Standard(GIPS) 成首選。台灣金融分析專業人員協會理事長黃昭景表示，GIPS是一個全球通用的績效衡量標準，核心準則是「透明」與「公平」，在21年前由特許金融分析師協會(CFA Institute)創立；目前全世界有40個國家、1700個機構在使用這套標準，包括近9成的全球百大基金。隨著海外資金回流，台灣在基金、資產管理產業上出現大規模成長，投資組合導入GIPS可讓績效呈現全球一致的標準，業務推展上會更國際化、更富全球競爭力，客戶對產品也能更有信心。
CFA Society Taiwan理事長 黃昭景。
「台股高點是明天會更好，這個情勢甚至會延續到明年、後年」，國泰投信董事長、也是中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫表示，明年第二季新冠疫苗有望問世，台灣在之前就跟上了5G通訊、AI人工智慧、IoT物聯網等科技發展主軸，相關應用在智慧工廠、智慧交通、智慧汽車、智慧家庭、智慧醫療的需求中，產業皆會大幅成長。台灣在低利率時代下仍有高配息，且科技產值占6成以上，半導體現在還嚴重缺貨；當全球科技起飛，台灣角色更顯重要，美股選後的不確定性移除，外資賣超的7000億可望明年陸續歸隊。
「疫情影響，現在是鎖國、鎖人、也鎖資金，目前北中南土地夯到連『農地』都有人規劃買賣」，台灣不動產投資協會理事長黃鵬䛥指出，依據最新商業不動產投資信心指數(ICI)顯示，台灣現今最夯的不動產投資標的，首先是土地、再來辦公室、周邊店面，建議，若是剛性需求強的自住戶，可考慮朝機場捷運沿線入手，若是非剛性需求，許多地方已進入歷史高點，投資者要警覺，別盲從，成為房地產投資的最後一隻白老鼠。
世界投資者週聯合論壇 記者會
最後，中華民國退休基金協會理事長暨國立政治大學金融科技研究中心主任王儷玲與台灣金融研訓院院長黃崇哲有志一同的呼籲，台灣因公務人員、勞保人員年金改革，高齡化、少子化現象加劇，靠自己力量規劃退休金，不但是每個人的必修學分，未來20年利率持續走低，影響已不是現在50、60歲的橘世代，而是20、30歲的年輕人，退休理財提前啟動下，更要鎖定長遠發展、報酬率穩定，配合永續經營等投資原則，都更、長照、綠色債券、ESG都是不錯的投資選擇。
CFA Society Taiwan理事長黃昭景認同張錫建議退休存股的三大布局要點，即：高股息、ESG與定時定額，更分析高EPS與ESG的差別是短、長期心態，他強調，ESG評比較高企業往韌性高，容易存活，在COVID-19價值已被凸顯，是比每股獲利更具競爭力的參考。CFA Society Taiwan近年積極在台灣推廣投資人優先（Putting Investors First）的概念，希望透過此次論壇活動讓投資人對GIPS及ESG有更深層的了解，促進投資人意識抬頭，提升投資者與資產管理者間的互信關係。
2020 WIW聯合論壇–CFA Society Taiwan主辦場次全體理監事與講者合影。
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